Что такое франшиза от Сбербанка

Программа кредитования «Бизнес-старт» — что это?

Название проекта — «Бизнес-старт» — говорит само за себя. Этот кредит предназначен для открытия бизнеса. Единственное, что его отличает от других банковских предложений, это дополнительный пакет предоставляемых услуг и назначение кредита.

Программа Сбербанка разработана на основе системы франчайзинга и типового бизнес-плана. Она дает возможность получить кредит на капиталовложения в новый бизнес или же в готовый проект-франшизу. Здесь будущему бизнесмену предлагается комплекс решений для запуска своего дела: готовая модель ведения бизнеса (франчайзинг или типовой план), которая была разработана экспертами банка, и соответствующее финансирование. Что касается первого варианта, предприниматель может выбрать совершенно любую франшизу из представленных на российском рынке.

По программе «Бизнес-старт», потенциальные заемщики проходят обучающий курс по основам предпринимательства. Затем они выбирают понравившуюся франшизу из каталога. После одобрения кредита, заемщик регистрирует ИП или ООО, подает все необходимые документы в банк, включая заявление на получение требуемой суммы для запуска.

По сути, название данной программы полностью отражает свою направленность. «Бизнес-старт» это кредитный проект, который позволяет предпринимателям открыть собственный бизнес на взятые у банка средства. Многие могут возразить, что такую программу сложно назвать новинкой, так как аналогичные проекты представлены во многих российских банках. Однако «Бизнес-старт» имеет существенное отличие – он предполагает оказание ряда дополнительных услуг.

Данная программа неразрывно связана с франчайзингом и формированием рабочего бизнес-плана для предпринимателей. Становясь участником, каждый гражданин РФ получает возможность взять кредит с целью вложения средств в новое дело или же франшизу одной из сетей, предлагающих подобную услугу. Разумеется, каждый франчайзер предоставляет новому партнеру целый ряд услуг, начиная с уже разработанной бизнес-модели и заканчивая более специфическими условиями, к примеру, поставкой оборудования и помощью в оформлении бизнеса. Если вы выбираете путь франчайзинга, вы можете выбирать любое предложение, представленное на рынке.

Помимо кредитования как такового, «Бизнес-старт» также предполагает прохождение курса обучения азам ведения бизнеса. После изучения основ предпринимательства заемщик может выбрать франшизу, зарегистрироваться как Индивидуальный Предприниматель или стать учредителем организации и, наконец, оформить все нужные документы.

Банк не кредитует одну сферу бизнеса, а предпочитает финансировать различные предприятия, а именно: кафе и рестораны (в том числе и рестораны быстрого питания), пекарни, салоны, кофейни, турагентства, автомобильные мойки, магазины одежды, продуктовые супермаркеты и торговые точки, интернет-магазины, аптечные пункты и киоски, такси и т.д.

Список самых популярных франшиз от Сбербанка включает:

  • Детские клубы развития:
    • Центры развития детей — Бэби-клуб, ЯСАМ
  • Рестораны, кафе, кофейни и прочее:
    • Ресторан — Восточный Базар
    • Рестораны быстрого питания — Пельмешки да вареники, Сбарро, Стардогс, SUBWAY
  • Магазины одежды:
    • магазин для беременных — Буду мамой, NEWFORM
    • джинсовый магазин — Джинсы Суперцена
    • магазины нижнего белья — Мадмуазель де Париж, Милабель, Парижанка
    • магазины обуви — Паоло Конте, Стилини
    • магазин одежды для мужчин — Канцлер
    • магазин одежды — BAON, SERGINNETTI, TOM TAILOR
    • магазин одежды для детей — Orby
  • Салоны красоты и студии маникюра
    • студия маникюра — Лены Лениной
    • салон красоты — ПЕРСОНА Имидж Лаборатория
  • Прочие бизнесы:
    • магазин бытовых товаров — 220 Вольт
    • салон оптики — Айкрафт
    • салон матрасов — Аскона
    • магазины детских игрушек — БЕГЕМОТиК, Остров знаний, Kraftholik
    • магазин велосипедов — Велодрайв
    • оборудование и материалы для промышленной очистки — Индустриальные решения
    • производство бордюров — Мастербордюр
    • арбалетно-лучный тир — Робин Гуд
    • магазин аксессуаров — Селена
    • магазин строительных материалов — Уровень
    • агентство недвижимости — ХИРШ
    • чайный магазин — Чайная
    • прачечная — ЧистоFF
    • 5D кинотеатр — Экзофильм
    • магазин оригинальных подарков — Экспедиция
    • ремонт автодеталей — ChipsAway
    • автомойка без использования воды — ECOWASH MOBILE
    • магазин бижутерии — Jenavi

Сбербанк кредитует и другие компании, однако именно франшизы вышеперечисленных сетей пользуются наибольшей популярностью среди предпринимателей.

Данное направление было разработано ведущим банком России еще в 2011 году. За весь долгий период своего существования список франшиз Бизнес-Старт Сбербанк значительно расширился и помог крепко встать на ноги многим российским предпринимателям. В текущем 2019 году начинающие бизнесмены также могут воспользоваться данной услугой и получить всестороннюю поддержку от Сбербанка.

Но, чтобы получить от банка одобрение на участие в проекте и льготное кредитование по условиям Бизнес-Старта, претенденту необходимо соответствовать нескольким важным условиям. А именно:

  • иметь незапятнанную финансовую репутацию и отличную кредитную историю;
  • стабильный и достаточно высокий уровень доходности;
  • наличие поручителей или залоговое ценное имущество;
  • ликвидность будущего дела и его рентабельность.
Интересный материал  Кэшбэк Ситибанк: карты, категории, условия получения || 7 кешбэка клиентам Ситибанка к празднику

Условия работы по проекту Бизнес-Старт

Правом участия в направлении по Бизнес-Старту от Сбера может воспользоваться любой совершеннолетний россиянин в возрастной категории 21-60 лет. Но стоит учитывать главное условия предоставления франшизы – это отсутствие любой бизнес-деятельности в срок не менее чем 3 последних (итоговых) месяца. Оплата кредита происходит равными частями ежемесячно (либо по индивидуально разработанному графику).

Мнение эксперта

Евгений Беляев

Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

У каждого участника программы есть возможность использовать отсрочку оплаты задолженности на период в год (выплачивается только процентная часть, без основного тела займа).

Рассчитывать на получение проекта по франчайзингу от Сбербанка может только тот предприниматель, который в настоящий период времени не владеет каким-либо активным бизнесом. Стоит знать и о существующих условиях участия в данном направлении. А именно:

  • величина ссуды: 100 000-7 млн руб.;
  • период кредитования: до 3 лет;
  • годовая процентовка: 17,50% (при сроке займа до года) и 18,50% (для более длительных ссуд);
  • первоначальное инвестирование: не менее 20,00% личных средств;
  • предоставление под залог банку приобретаемых активов либо личного имущества (можно привлекать созаемщиков);
  • кредитоваться могут только юрлица или ИП.

Каждое поданное заявление на получение франшизы рассматривается Сбербанком в индивидуальном направлении. Банком также будет учитываться опыт/знания по организации и ведению направления, умению принимать управленческие, наиболее оптимальные решения-шаги и т.п. Если будущий займополучатель не сможет соответствовать хотя бы одному условию, в кредитовании и участию в бизнес-проекте ему будет отказано.

Основные требования для участие в программе

Как подключиться

Бизнес-Старт был создан и разработан специально для амбициозных и активных молодых российских предпринимателей. Полученные заемные средства участник программы может использовать в любых целях, направленных на развитие личного дела. Например:

  • покупка оборудования;
  • аренда торговых точек/площадей;
  • закупка партий продукции/товаров;
  • какие-либо маркетинговые мероприятия;
  • выдача зарплаты сотрудникам.

Весь период инвестирования по бизнес-направлению Бизнес-Старт подразделяется на несколько стадий. Причем приобретатель франшизы по требованиям кредитования обязуется регулярно вести и предоставлять отчетность об уровне доходности своей компании и обороте активов. Помимо кредитования, Сбербанк по регламенту Бизнес-Старта также предоставляет клиенту и ряд дополнительных услуг.

Приобретатель франшизы может рассчитывать на получение грамотной консалтинговой банковской поддержки, участия в курсах повышения квалификации (как себя, так и наемных работников). Такая всесторонняя поддержка гарантирует быструю окупаемость вложений и получение неплохого дохода от начатого дела с минимальной возможностью риска.

Условия кредитования

Кредитная программа Сбербанка «Бизнес-старт» в бОльшей степени рассчитана для малого бизнеса, но и для среднего найдется соответствующее финансирование. Здесь представлены условия кредитования проектов с низкой стоимостью, предназначенные в основном для начинающих предпринимателей:

  1. Процентная ставка — 18,5% (аналогична для среднего бизнеса)
  2. Сумма предоставляемого кредита — от 100 000 до 3 000 000 рублей
  3. Срок кредитного договора — 42 месяца
  4. Первый взнос — от 40%
  5. Отсрочка погашения основного долга — 6 месяцев
  6. Обеспечение — залог приобретаемого имущества в рамках данного проекта (подлежит обязательному страхованию) и поручительство физического лица.

Основные требования к заемщику:

  • отсутствие предпринимательской активности за последние 3 месяца (90 календарных дней);
  • возраст — 20-60 лет (включительно).

Что такое франшиза от Сбербанка

Чтобы участвовать в программе кредитования, франчайзи обязан предоставить документы:заполненная анкета (выдается в любом отделении банка или распечатывается с официального сайта);

  • паспорт РФ;
  • военный билет или приписное свидетельство;
  • временная регистрация, если имеется;
  • финансовые документы зарегистрированного юр. лица или ИП.

Более подробный перечень документов, включая пакет документов для поручителя, предоставлен на официальном сайте Сбербанка.

Что вы получаете взамен?

После оформления кредитной программы в помощь франчайзи, вы получите:

  • начальный капитал — 80% от требуемого финансирования проекта;
  • кредит на сумму до 7 000 000 рублей;
  • длительный срок — до 5 лет;
  • большой выбор аккредитованных франчайзеров Сбербанка;
  • работа под известной торговой маркой;
  • возможность оформления кредита без дополнительного обеспечения;
  • бизнес-план разрабатывается вместе с главными помощниками: специалистами Сбербанка и экспертами от выбранного франчайзера;
  • на этапе запуска вы получаете всестороннюю информационную поддержку и возможность консультаций Сбербанка (помимо помощи от самого франчайзера);
  • бесплатный курс обучения основам предпринимательского дела.

Все эти преимущества программы от Сбербанка позволят вам уже на старте снизить возможные риски ведения бизнеса, а также значительно уменьшить расходы.

Чтобы стать участником эффективного бизнес-проекта Бизнес-Старт, необходимо лично прийти в один из сбербанковских филиалов, изучить предлагаемый мультимедийный бизнес-курс и оформить соответствующее заявление. После рассмотрения заявки и одобрения ее продавцом франшизы начинается второй этап программы. То есть регистрация нового участника и предоставления от него требуемого пакета документации.

Сбербанк предлагает и дополнительные услуги по открытию бизнеса по франшизе

Интересный материал  Тарифы по расчетному счету в Тинькофф Банке РКО для ИП и ООО

Затем предприниматель может вносить первоначальный взнос, требуемый по условиям участия и запускать новый проект бизнеса. Для регистрации в проекте потребуется следующий портфель документов:

  1. Заявление (оформляет на бланке, разработанным Сбербанком).
  2. Паспорт РФ участника проекта.
  3. Военный билет (если участник проекта мужчина).
  4. Декларацию о доходах физлица.

Судя по имеющейся практике, данным проектом в основном активно пользуются лица, которые из-за стесненного материального положения не могут продолжать свою предпринимательскую деятельность. Разработанная система кредитования по программу Бизнес-Старт помогает не только возобновить функционирование уже действующей компании, но и дать выгодную работу начинающим бизнесменам.

Каталог франшиз от Сбербанка

Сбер предлагает воспользоваться разнообразными направлениями по бизнес-программе Бизнес-Старт. Список франчайзинга постоянно расширяется новыми эффективными предложениями. По условиям проекта участник может воспользоваться одной из действующих франшиз по предлагаемому перечню. Этот список Сбер формирует самостоятельно, отбирая наиболее выгодные предложения, с учетом стабильности торговой марки, ее успеха на российском рынке и надежности в плане дальнейшего развития.

Мнение эксперта

Евгений Беляев

Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Специалисты при выборе направления по франшизе советуют учитывать специфику своего региона и уровень спроса на данном рынке, также и брать во внимание уровень своего будущего капиталовложения.

Участники проекта Бизнес-Старт могут принимать участие в курсах и тренингах, помогающих в работе

Направление франшизы Вид деятельности Торговая марка/бренд
торговля одежда/аксессуары для мужчин Tom Farr, Kanzler
одежда для женщин Levall, Endea
обувь/обувные аксессуары Ralf Runger
принадлежности для спорта и активного отдыха Forward
нижнее белье Милабель, Парижанка
продукция/товары для беременных Newform, Буду мамой
кожгалантерея (сумки, ремни, модные дополнения) ВВ1
игрушки/товары для детей Бегемотик, Остров знаний
запчасти/аксессуары для автолюбителей, электроника ТКК, Автодевайс, 220 Воль, Авто-Кореец
мебель ОРМАТЕК, Меббери
продукты питания ЯНТА
рынок услуг салоны красоты Персона, Имидж, Студия Лены Лениной
детские развивающие студии/клубы Клуб Ларисы Цветаевой, Ясам
консалтинг Инфолайф
производство цифровая печать ПолиграфычЪ
поставка стройматериалов Система стройснабжения
общепиты точки быстрого питания, бистро Пельмешки да вареники, Стардогс, Сабвей
пабы/бары Harat’s, Killfish Discount-Bar
кофейни Гурме

Стоит понимать, что Сбербанк, отбирая франшизы, ориентируется на успешность данной компании и надежность ее торговой марки/бренда. Но кредитно-финансовая структура вовсе не ограничивает предпринимателей-участников программы данным перечнем. Претендовать разрешается на получение практически любой существующий на российском рынке франшизы.

Выводы

Бизнес-Старт от Сбербанка – это отличная возможность для российских предпринимателей (как опытных, так и начинающих) успешно и гарантированно открыть и вести собственный бизнес. Причем опираясь на уже имеющуюся и известную торговую марку, осуществляя свою деятельность на правах франшизы.

Что такое франшиза от Сбербанка

Сбербанк по условиям программы не только предоставляет участникам получение кредита и права использования известного бренда, но и услуги бесплатного консультирования, необходимых для успешного ведения дел мультимедийных курсов. Такой многогранный подход делает проект Бизнес-Старт привлекательным и удачным началом любого бизнеса.

Аккредитованные франшизы Сбербанка

На сегодняшний день число аккредитованных франшиз в каталоге Сбербанка составляет более сорока. Часть представленных компаний не очень популярны, но имеют серьезные перспективы в будущем. Такие франшизы предлагаются на самых выгодных условиях и имеют сильную поддержку со стороны банка.

Список аккредитованных франшиз Сбербанка на 2015 год:

  • 220 Вольт (продажа бытовых товаров)
  • Айкрафт (салон оптики)
  • Аскона (продажа матрасов)
  • БЕГЕМОТиК (детский магазин игрушек)
  • Буду Мамой (магазин для беременных и мам)
  • Бэби-клуб (центр развития детского интеллекта)
  • Велодрайв (продажа велосипедов)
  • Восточный базар (ресторан)
  • Джинсы Суперцена (магазин джинсов)
  • Индустриальные решения (оборудование и материалы для промышленной очистки)
  • Канцлер (магазин одежды для мужчин)
  • Мадмуазель де Париж (продажа нижнего белья)
  • Мастербордюр (компания по производству бордюров)
  • Милабель (продажа нижнего белья)
  • Остров знаний (детский магазин игрушек)
  • Паоло Конте (магазин обуви)
  • Парижанка (продажа нижнего белья)
  • Пельмешки да вареники (ресторан)
  • ПЕРСОНА Имидж Лаборатория (салон красоты)
  • Робин Гуд (арбалетно-лучный тир)
  • Сбарро (ресторан)
  • Селена (магазин аксессуаров)
  • Стардогс (фастфуд)
  • Стилини (магазин обуви)
  • Студия Маникюра Лены Лениной (услуги маникюра и педикюра)
  • Уровень (продажа строительных материалов)
  • ХИРШ (агентство недвижимости)
  • Чайная (чайный магазин)
  • ЧистоFF (прачечная с самообслуживанием)
  • Экзофильм (показ фильмов 5D)
  • Экспедиция (магазин оригинальных подарков)
  • ЯСАМ (клуб развития детей)
  • BAON (продажа одежды активного отдыха)
  • ChipsAway (ремонт автомобильных деталей)
  • ECOWASH MOBILE (безводная автомойка)
  • Jenavi (магазин бижутерии)
  • Kraftholik (детский магазин игрушек)
  • NEWFORM (продажа одежды для беременных)
  • Orby (магазин одежды для детей)
  • SERGINNETTI (магазин одежды)
  • SUBWAY (ресторан)
  • Tom Tailor (магазин одежды для мужчин и женщин)
Интересный материал  Как подключить мобильный банк от Сбербанка?

Документы и условия для получения кредита

В целом, данная программа рассчитана на малый или средний бизнес. Условия кредитования «бюджетных» проектов таковы:

  • Процент – 18,5% (как для малого, так и для среднего бизнеса);
  • Общая сумма кредита – от 100 тысяч руб. до 3 миллионов руб.;
  • Срок договора – 3,5 года;
  • Начальный взнос – от 40% от суммы;
  • Отсрочка – полгода;
  • Нужен залог приобретаемого имущества в рамках проекта (необходимо страхования) и поручительство физ. лица.

Сбербанк также выдвигает ряд требований по отношению к заемщикам:

  • Предприниматель не должен был заниматься бизнесом за 3 месяца до займа;
  • Возраст клиента должен составлять от 20 до 60 лет.

Для осуществления данного займа, каждое лицо обязано представить следующие документы:

  • Анкету (можно взять в отделении Сбербанка);
  • Паспорт гражданина России;
  • Военный билет или приписное свидетельство;
  • Временную регистрацию (если необходимо);
  • Документацию Индивидуального Предпринимателя или ООО.

Что получает заемщик?

Что такое франшиза от Сбербанка

После того, как все документы будет утверждены, и вы официально станете участником программы, вы получите:

  • Стартовый капитал – 80% от суммы, необходимой для старта проекта;
  • Кредит до 7 миллионов руб.;
  • Срок до 5 лет;
  • Возможность выбирать среди большого количества франчайзеров, которые являются партнерами банка;
  • Возможность работать под популярным брендом;
  • Бизнес-план вашего проекта, разработанный специалистами банка и командой франчайзера;
  • Консультационную поддержу как от Сбербанка, так и от самого франчайзера;
  • Бесплатный курс обучения азам ведения бизнеса.

Все вышеперечисленные услуги помогут существенно снизить все риски, а также минимизировать сумму необходимых вложений.

Программа Сбербанка «Бизнес Старт» рассчитана на малый, средний бизнес. Она позволяет получить заемные средства в размере от 100 тыс. руб. до 3 млн под 18,5% годовых. Возможность получения большей суммы оговаривается в индивидуальном порядке при условии, что клиенту больше 27 лет.

Срок кредитования составляет 3,5 года, отсрочка — 6 месяцев. Чтобы воспользоваться данным предложением, необходимо внести первоначальный взнос — не менее 40%. Дополнительным условием является поручительство физического лица.

Получить кредит на франшизу Сбербанка могут следующие заемщики:

  • физические, юридические лица;
  • жители Москвы и других регионов России;
  • не младше 20 и не старше 60 лет;
  • не занимавшиеся бизнесом в течение 3 месяцев до обращения в банк;
  • готовые выполнять требования франчайзера: арендовать помещение и делать в нем ремонт, покупать торговое оборудование, проводить рекламные кампании для привлечения клиентов.

Если человек соответствует этим требованиям, он может обратиться в ближайшее отделение с паспортом гражданина РФ, временной регистрацией (если нужно), военным билетом или приписным свидетельством, документами ИП или юридического лица. Также придется заполнить анкету, которую выдадут в банке.

Что такое франшиза от Сбербанка

После утверждения документов человек становится официальным участником программы. Банк формирует список компаний-партнеров и предоставляет будущему франчайзи право выбора. Перечень формируется с учетом стабильности компании, ее успеха на отечественном рынке, перспектив роста.

Следует помнить о том, что для франчайзи, использующих заемные средства, действуют следующие условия:

  1. Имущество, которое бизнесмен покупает при открытии и развитии собственного дела, становится залоговым.
  2. Список поручителей зависит от выбранной организационно-правовой формы. Если это ИП, поручителями становятся родственники. Если юридическое лицо — все его учредители.

Список франшиз от Сбербанка

Список франшиз, участвующих в программе кредитования, представлен на официальном сайте организации. Там можно изучить подробную информацию о них, включая описание, размер инвестиций, величину роялти и вступительного взноса, срок окупаемости, требования и преимущества. При выборе направления нужно принимать во внимание специфику региона, потребительский спрос, уровень конкуренции и другие факторы.

Каталог включает большое количество предложений. Клиенты Сбербанка могут стать партнерами следующих организаций:

  • рестораны, кафе, другие заведения общепита;
  • развивающие центры для детей;
  • магазины одежды;
  • студии маникюра и салоны красоты;
  • фитнес-центры;
  • магазины бижутерии и аксессуаров;
  • прачечные;
  • салоны оптики и т. д.

Сбербанк не ограничивает клиентов франшизами, представленными на сайте. Однако, по мнению крупнейшей финансовой организации России, эти предложения считаются самыми привлекательными и надежными.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:
Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.