Всё о Молодежной карте Сбербанка, плюсы и минусы, отзывы

Тарифы и условия по карте

Новая молодёжная карта Сбербанка ограничивает возраст получателя 14-25 годами, то есть пластик может сделать каждый владелец паспорта, которому ещё не исполнилось 25 лет.

Держателям Молодёжной карты Сбербанка предлагаются следующие условия:

  • доступен выпуск пластика с индивидуальным дизайном;
  • встроенная система PayPass (необязательный ввод ПИН-кода при расчётах);
  • возможность привязки пластика к смартфону (рассчитываться с текущего счета можно через Интернет в мобильном приложении без физического наличия банковского продукта);
  • годовое обслуживание стоит 150 рублей;
  • карта действует в течение 3 лет;
  • пополнение и обналичивание в родных банкоматах и терминалах Сбербанка выполняется без комиссии;
  • в день возможно снять 150 тысяч рублей, после чего взимается комиссия в размере 0,5%. Ограничение не распространяется на обналичивание денежных средств в других финансовых учреждениях;
  • комиссия в банкоматах других банков составит 1% от суммы, при этом её размер должен насчитывать не меньше 100 рублей.

https://www.youtube.com/watch?v=4TE91JgOdwk

Тарифы:

  • Годовой процент: 0,01%.
  • Ежегодное обслуживание: 150 рублей в первый и последующие годы.
  • Сколько действует пластик: 3 года.
  • Платежные системы: Visa, MasterCard.
  • Бонусы «Спасибо»: 0,5% за обычные покупки, до 11% за спецпредложения.
  • Комиссия за снятие наличных: 0% – в банкоматах и кассах банка (до 150000 рублей в день); 0,5% – в банкоматах и кассах банка (более 150000 рублей в день); 1% (минимум 100 рублей) – в банкоматах других банков; 1% (минимум 150 рублей) – в кассах других банков.
  • Перевыпуск при утере или порче: 150 рублей.
  • СМС-уведомления об операциях: 0 рублей – первые 2 месяца, 60 рублей – последующие месяцы.

Виды молодежной карточки Сбербанк

Банковские учреждения занимаются оформлением кредитных и дебетовых карточек. Первые предполагают лимитированное или безлимитное использование денежных средств банка с их дальнейшим возмещением и начислением процентов за просрочку. Дебетовый пластик предназначен для комфортного распоряжения собственными финансами клиента, получаемыми за счёт социальных выплат или персональных перечислений.

«Молодёжная» имеет три вида в зависимости от того, сколько лет получателю:

  1. Дебетовая для лиц от 14 до 18 лет. Кредитные средства на ней не числятся, только переводы родителей, родственников или знакомых и те, что положит пользователь. Для её оформления не требуется согласие родителей или опекунов, а сам запрос может быть подан в режиме онлайн без посещения офиса Сбербанка.
  2. Дебет для лиц от 18 лет до 21 года. Как только клиенту исполняется 18 лет, он получает доступ к расширенному пакету банковских предложений, но оставлять заказ на кредитку пока не имеет возможности.
  3. Кредитка для лиц от 21 года до 25 лет. Кредитование становится доступным в 21 год, когда клиент может оформить карту «Молодёжная» с кредитным лимитом. Он устанавливается индивидуально и требует дополнительной документации, подтверждающей официальное трудоустройство или источник доходов человека (например, справка из университета для студентов дневного отделения). Кроме того, гражданин должен иметь постоянную прописку в регионе, где подаётся соответствующее обращение. Запрос рассматривается в течение 3 банковских дней и, при положительном ответе, клиент уведомляется о назначенном кредитном лимите и времени, за которое изготавливается пластик.

Стандартный вариант – посещение офиса со своим паспортом. Здесь будущий держатель заполняет заявление на открытие счета, чтобы изготовить выбранный вид карточки.

Клиенты Сбербанка используют способ онлайн-подачи документов для выдачи карты. Этот вариант имеет ряд преимуществ по сравнению с посещением офиса:

  • никаких очередей – Личный кабинет на сайте Сбербанка работает круглосуточно;
  • вы сразу увидите список необходимых документов – возвращаться домой из-за забытого паспорта не придётся;
  • подавать заявку на эмиссию карты просто из любой точки мира – введите данные по запросу системы и ожидайте уведомления банка.

О сроке изготовления банковского продукта клиента уведомляют на указанный в запросе телефонный номер. Чтобы забрать карту, необходимо предъявить в выбранном отделении Сбербанка паспорт, на который оформлен пластик.

Интересный материал  Где находится номер банковской карты: Сбербанка

После получения карточки клиент может контролировать движения на счету через Кабинет и мобильное банковское приложение Сбербанка в режиме онлайн.

Возможности карты для молодежи

Разнообразие выбора

ВИЗА и Мастеркард являются международными платёжными системами, используемыми для обеспечения функционирования платёжных карточек по всему миру.

Поскольку каждая из систем не хочет терять потенциальных клиентов, они предлагают держателям скидки на пользование определёнными сервисами или ресурсами. К примеру, Мастеркард предлагает скидки на оплату картой «Молодёжная» услуг РЖД, Яндекс.Афиши, покупок в Шоколаднице и The Body Shop.

МИР – российская платёжная система, на которую частично переходят крупнейшие банки России, в том числе и Сбербанк, для карты «Молодёжная» не используется.

Именная или с индивидуальным дизайном

Изготовление карты Сбербанка с индивидуальным дизайном обойдётся держателю в 500 рублей единоразово, в дальнейшем будет сниматься просто 150 рублей в год.

Заказать отличный от стандарта внешний вид карточки можно непосредственно при подаче запроса – выбирайте один из предложенных Сбербанком вариантов или загружайте собственный. Для будущих держателей создано несколько альбомов с проработанными дизайнами: пейзажи, персонажи игр, фильмов и мультиков, даже мемы. Можно загрузить фотографию в форматах JPG, PNG с собственного устройства, если размер соответствует требуемым параметрам: минимум 800:600 пикселей.

Всё о Молодежной карте Сбербанка, плюсы и минусы, отзывы

Такую карту делают в 2-3 раза дольше обычной.

Около 2 недель придётся подождать и эмиссии именного пластика: банковская поддержка функционирования такого типа пластика тарифицируется по обычной цене, разница лишь в том, сколько делается подобная карта и необходимости доплаты некоторой суммы за усилия банка.

Молодежная карта Сбербанка — плюсы и минусы

Плюсы Минусы
Льготная цена на обслуживание Молодёжной – 150 руб/год; Возрастное ограничение для держателей с 14 по 25 лет;
обналичивание собственных средств в Сбербанке бесплатно; комиссия при снятии в банкоматах других банков – 1%, а при обналичивании кредитных средств в Сбербанке – 3%;
крупный суточный лимит на снятие наличных – 150 тыс. рублей; платная проверка остатка по счёту – 15 рублей в банкомате.
бесплатное автоматическое подключение программы лояльности СПАСИБО с начислением бонусных баллов;
встроенная технология бесконтактных платежей PayPass и возможность расчётов с помощью смартфона через приложение;
возможность выбрать дебетовую или кредитную карту Сбербанка по достижении 21 года;

карта оформляется лицам с 14 лет без согласия родителей или опекунов;

возможность изготовления карточки с указанием имени и фамилии, кроме того, пользователь сам определяет, как будет выглядеть пластик.

Плюсы: ее можно открывать с 14; бонусы, акции и специальные предложения партнеров ориентированы на молодых людей. Если клиент в возрасте от 14 до 25 лет собирается активно ей пользоваться, он сможет «отбить» неплохую сумму на кэшбэке и поучаствовать в интересных акциях. К тому же, 150 рублей в год за обслуживание – это очень мало, если сравнивать с другими карточками.

Минусы: кэшбэк от партнеров мог бы быть и побольше. 11% – это далеко не предел, если сравнивать Молодежную карту с другими продуктами банка.

Сколько делается молодежная карта Сбербанка

Длительность изготовления зависит от наличия индивидуального дизайна и города/области. Если заказываете дизайн – несколько дней уйдет на его согласование. Сроки по местоположению – ниже, столбцы – город или область, строки – количество рабочих дней, ячейки – города или области.

Город

Область

2-3

Москва, Курск, Тамбов, Санкт-Петербург, Чебоксары, Ростов-на-Дону, Волгоград, Краснодар, Нижний Новгород, Казань, Пермь, Самара, Тольятти, Ставрополь, Екатеринбург, Тюмень, Челябинск, Новосибирск, Барнаул, Красноярск, Кемерово, Новокузнецк, Томск, Биробиджан

2-4

Белгород, Воронеж, Йошкар-Ола, Киров, Саранск, Уфа, Хабаровск

2-5

Владимир, Великий Новгород, Петрозаводск, Псков

Московская

2-6

Майкоп, Благовещенск

2-7

Липецк

2-8

Орел

3-4

Калуга, Кострома, Рязань, Смоленск, Тверь, Тула, Вологда, Ижевск, Калининград, Ульяновск, Оренбург, Саратов, Владикавказ, Махачкала, Курган, Абакан, Горно-Алтайск, Омск, Владивосток

3-5

Ярославль, Нарьян-Мар, Сыктывкар, Сочи, Салехард, Ханты-Мансийск, Элиста

3-6

Брянск, Архангельск, Астрахань, Набережные Челны, Пенза, Черкесск, Иркутск

Владимирская, Новгородская, Псковская, респ. Чувашия, Ростовская, Волгоградская, Нижегородская, Оренбургская, Самарская, Алтайский край, Кемеровская

3-7

Мурманск

Калужская, Ленинградская, респ. Татарстан, Кировская, Ставропольский край, респ. Дагестан, Челябинская

3-8

Новосибирская, Еврейская АО

4-5

Грозный, Южно-Сахалинск

4-6

Иваново, Улан-Удэ

Курская, Ульяновская, респ. Адыгея, респ. Марий Эл, респ. Мордовия, респ. Северная Осетия

4-7

Нальчик, Кызыл, Магадан

Белгородская, Брянская, Орловская, Смоленская, Тверская, Ярославская, Архангельская, Вологодская, Мурманская, Пензенская, Пермский край, Курганская, Тюменская, респ. Хакасия, Томская

4-8

Липецкая, Тамбовская, Тульская, респ. Удмуртия, респ. Карелия, Свердловская, Приморский край

4-9

Ненецкий АО

5-6

Петропавловск-Камчатский, Чита

5-7

Магас

Карачаево-Черкесская респ., Хабаровский край

5-8

Ивановская, Рязанская, респ. Калмыкия, респ. Алтай

5-9

Воронежская, Астраханская, Кабардино-Балкарская респ.

5-10

Калининградская, Краснодарский край, Ямало-Ненецкий АО, Саратовская, респ. Башкортостан, Иркутская, Красноярский край, Омская

6-8

Анадырь, Якутск

Костромская, респ. Ингушетия, респ. Тыва

6-9

Респ. Бурятия

6-11

Респ. Коми, Ханты-Мансийский АО

7-10

Амурская

7-11

Забайкальский край, Сахалинская

9-11

Чеченская респ.

9-12

Камчатский край

9-14

Магаданская

10-15

Чукотский АО

10-20

Респ. Якутия

Интересный материал  Карты для оплаты за границей

Бонусы по карте

Бонусные баллы начисляются за расчеты с помощью банковской карты в сервисах Сбербанка, розничных магазинах и сетях. Сумма бонусов зависит от установленного процента, текущего уровня участника и категории товара.

Партнёры проекта – торговые сети Zenden, Kari, Burger King, КупиКупон, Мегафон и другие.

За проведение операций по карте клиенту начисляется кэшбек в размере от 0,5% до 10% от суммы покупок, в том числе в магазинах участников программы.

Кроме того, держатели карты получат от Сбербанка бонусы за каждые полные 100 рублей, потраченные в рамках «СПАСИБО».

На что можно тратить бонусы:

  1. На бонусы СПАСИБО можно купить товары в интернет-магазинах, розничных торговых сетях, поддержавших проект. Специальная наклейка на кассе или стикер на сайте позволит узнать, что в них доступен расчёт с бонусного счёта.
  2. Оплачивать 100% стоимости покупки бонусами нельзя – максимально доступное значение 99%. Обязательно озвучивайте кассиру сумму бонусов к списанию, ибо оставшаяся стоимость снимется со счёта, привязанного к карте, или доплачивается наличными.
  3. При онлайн-оплате на сайте в форме также будет специальная графа для указания размера списания с бонусного счёта.
  4. Бонусы списываются при использовании сервисов Сбербанка: Путешествия, Впечатления и Онлайн.Маркет. Расплачивайтесь за отели, билеты, сертификаты с максимальной скидкой!
  5. Кроме того, для участников, достигших 4 уровня, доступен обмен бонусов на денежные средства.

Сколько ждать

Ожидание от момента поступления заявки до передачи готового пластика владельцу в среднем составляет по времени 10 дней. Этот период необходим для обработки заявления, создания виртуального счета и эмбоссирования банковской карты.

Сколько делается карта Сбербанка «Молодёжная», зависит от параметров, выбранных пользователем при оформлении карточки:

  • индивидуальный или стандартный дизайн;
  • именная или мгновенная.

Чтобы изготовить персональную карту, в особенности это касается персонализированного дизайна, требуется около месяца. Сколько делается карточка отличается в каждом отдельном случае.

Если наносить индивидуальные данные клиента на карту не требуется, оформление карты займёт не больше 20 минут (при работе с физическими лицами у банка имеется запас карт для моментальной передачи клиенту).

Предусмотрено восстановление банковского пластика:

  • если карта утеряна или нарушена её функциональность;
  • после завершения времени её действия.

При утере или нарушениях работы функций карты, следует заблокировать действующий банковский продукт и инициировать процедуру восстановления, тогда им не смогут воспользоваться злоумышленники. Повторная выдача карты «Молодёжная» от Сбербанка готовится примерно 2-3 недели. Новая карта будет обслуживаться на прежних условиях, однако за повторное изготовление придётся оплатить 150 рублей.

При замене пластика по истечению времени действия плата не взимается. Клиент сможет выбрать новый формат, остаться на старом или полностью отказаться от предложений банка, закрыв свой счёт.

Привилегии

  1. В 2020 году плата, взимаемая банком за поддержание функционала пластика, для молодёжной карты составляет 150 рублей, что в 3-4 раза меньше тарифов, предусмотренных для обычных карт.
  2. Наличие специального чипа, который защищает данные от злоумышленников.
  3. Льготное кредитование, предусматривающее минимальную документацию для установления лимита: паспорт и подтверждение наличия доходов (зарплаты или стипендии). Предусматривается 50-дневный срок, чтобы пополнить счёт и погасить кредит.
  4. Подключение кэшбека «СПАСИБО» от Сбербанка, включающего свыше 600 партнёров по стране, в точках которых участники могут накопить и расплатиться бонусными баллами.
Интересный материал  Как получить 2-ндфл: к кому обратиться за справкой, сроки выдачи

Как оплачивать за границей

Так же, как и любой другой карточкой – для Молодежной работает свободная конвертация валют. Расплачиваться за границей нельзя только карточками с платежной системой «МИР», но эту систему к Молодежному пакету не подключают.

С платежами за границей есть несколько хитростей, который вам нужно знать. Что происходит, когда вы оплачиваете что-то пластиком Сбера за рубежом:

  1. На Молодежной карте хранятся рубли.
  2. Банк, обслуживающий заграничный терминал, пытается списать деньги. У него не получается – валюта не та.
  3. Он дает запрос к платежной системе, Visa или MasterCard: «Спиши с клиента деньги по нашему курсу.»
  4. Visa и MasterCard с российскими рублями напрямую не работают. Они дают запрос Сбербанку: «Сними с клиента российские рубли, по курсу рубль-доллар.»
  5. Сбербанк конвертирует рубли в доллары, платежная система конвертирует доллары в местную валюту и посылает в банк.

И здесь есть 3 потенциальные проблемы: курс рубля-доллара, курс доллара-местной валюты, комиссия местного банка за операцию. Последняя может составлять порядка 10% – такое редко, но бывает. Чем страна менее развита и чем нестабильнее ее экономика, тем больше денег вы потеряете на конвертациях. Как себя обезопасить?

Ежедневно снимайте в местном банке либо доллары, либо местную валюту (небольшие суммы), и расплачивайтесь наличкой. Если вы снимаете местную валюту в банке – вы можете спросить про комиссию, и поискать другой банк, если этот берет деньги за транзакцию. Если вы снимаете непосредственно доллары – вы «выкидываете» звено «доллары-местная валюта». Их, конечно, придется менять, но вы сможете самостоятельно выбрать банк и курс.

Регистрация в программе

Держателям карты «Молодёжная» от Сбербанка требуется дополнительная регистрация, после чего они смогут расплачиваться бонусами «Спасибо» в магазинах-участниках проекта по курсу 1 бонус = 1 рубль.

Процедура выполняется:

  • в банковской организации (для экономии времени подключитесь к системе бонусов при получении карты);
  • в Личном кабинете Сбербанка в разделе Спасибо;
  • в банкомате Сбербанка в разделе «Бонусная программа»;
  • с помощью смс на номер 900 с текстом «СПАСИБО»и 4 последними цифрами пластиковой карты (необходимо подтверждение согласие на обработку данных и участие). Сообщение стоит столько, сколько указано в тарифах оператора.

Как закрыть карту

Закрыть непосредственно карту нельзя – к ней привязан счет, и закрыть можно только его. Как это сделать: берете паспорт, идете в ближайшее отделение, пишете заявление на закрытие счета. Нужно будет указать, куда после закрытия поступят деньги – на другой счет или прямо вам в руки, наличными. В первом случае ничего делать не придется, во втором после закрытия нужно будет прийти в офис и забрать наличку.

Счет закрывают 30 дней. Это – требование платежной системы, за месяц она проверит все операции и закроет открытые. Счет не закроют в 2-х случаях: если на нем – отрицательный баланс или если на него наложили арест. Убедитесь в отсутствии задолженности и арестов перед тем, как будете писать заявление.

Как узнать баланс

Бонусный баланс отображается теми же способами, что и остаток по карте:

  • в Личном кабинете Сбербанка в разделе бонусной системы;
  • в терминале или банкомате банка в аналогичном пункте меню;
  • в специальном приложении для смартфона Спасибо от Сбербанка или общем банковском приложении учреждения;
  • с помощью сообщения на 900 с текстом СПАСИБО и четырьмя последними цифрами карты.

Бонусы остаются действительными достаточно долго: в течение 36 месяцев с момента начисления на счёт, после чего сгорают, если вы не успели использовать их за этот период. Бонусные баллы, накопленные в 2020 году, проживут ещё полтора-два года.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:
Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.