Альфа банк кэшбэк АЗС: виды, осоенности, получение

Виды карт с кэшбэком АЗС от Альфа-банка

Для того чтобы разобраться с другими вопросами по поводу данной услуги для начала нужно определиться на какие именно карточки можно ее подключить. Кешбек карта альфа может быть подключена почти к 10 видам пластика:

  1. MC World с пакетом услуг (ПУ) «Доходная карта»
  2. CashBack
  3.  CashBack NEW
  4.  CashBack Credit
  5. CashBack NEW Credit
  6. Black CashBack

Каждая из них имеет свое значение и условия подключения, использования. Так, к примеру, CashBack и CashBack Credit – это старые варианты, которые уже сняты и больше не выдаются людям, но поскольку срок их действия составляет 5 лет, то у некоторых людей они еще остались в пользовании.

Они не имеют всей функциональности, как новинки от альфы, поэтому представители банка рекомендуют заменять их на CashBack NEW, CashBack NEW Credit и Black CashBack. Они выдаются разным категориям людей, и имеет разное предназначение, да и условия каждой из них отличаются друг от друга.

MCC коды по АЗС: 5541 и 5542

При выборе лучшей карты для кэшбэка на АЗС ориентируйтесь на следующие коды:

  • МСС 5541. Торговые точки, продающие топливо, могут иметь или не иметь на территории мойку, мастерскую или магазин.
  • МСС 5542. Автоматические АЗС, позволяющие оплачивать бензин на заправке.

Самые выгодные карты с кэшбэк АЗС: сравнение условий

Условия Лимит возврата в месяц Обслуживание Выпуск Тип кэшбэка
Opencard Открытие до 11% 15000 без комиссии бесплатно Любимая категория
Тинькофф Драйв 5 – 10% 8000 990 бесплатно Базовый
ВТБ Мультикарта 2% – 10% 3000 2988 бесплатно Выбранная категория
Cashback Альфа 5% – 10% 15000 0 – 1200 бесплатно Базовый
Карта Газпромбанка 7% – 15% 15000 1200 ,tcgkfnyj Любимая покупка

Каждого человека, который пользуется банковскими картами особенно на регулярной основе, обязательно заинтересует программа кешбек от альфа-банка. Сейчас практически везде мы можем услышать о кешбеке, но что это? А это другими словами возврат наличных средств на отдельный счет.

И хоть в представленном банке такая услуга появилась позже, нежели у конкурентов, она приобрела свои преимущества, на пример альфабанк представляет 10% кэшбэк на АЗС, что не может не радовать особенно автомобилистов. Конечно, каждый водитель хотел бы сэкономить при покупке топлива для своего автомобиля. Именно с этой целью альфабанк выпустил серию дебетовых, кредитных карт.

CashBack NEW и Black CashBack имеют схожие условия, но вторая из них является премиумной дебетовой картой альфы высшей категории с ПУ «Максимум ». Условия их обслуживания зависят от пакета предоставляемых услуг (оптимум, максимум и комфорт).

Так в оптимуме максимальная сумма возврата в месяц составляет 2000, в комфорте это 3000, а у максимума 5000. Годовое обслуживание у всех пакетов фиксированная и одинаковая сумма. Оптимум и комфорт имеют и одинаковую сумму, которую необходимо тратить в месяц в торговых точках на выбор, а вот в последнем эта сумма немного выше.

Интересный материал  Как получить кредит на электронный кошелек?

При этом предоставляют такие бонусы:

  • возращение 10% от заправок на АЗС страны;
  • возращение 5% от счета при оплате в ресторане или кафе;
  • возращение 1% при совершении любых покупок;
  • наличие дополнительного счета, на который начисляется до 7%.

CashBack NEW Credit – кредитная карта альфа банка с кешбеком. Ее возможности немного схожи с предыдущими вариантами, а именно:

  • возврат 10% от покупки топлива АЗС;
  • возврат 5% от покупок по чеку в ресторанах, кафе;
  • возврат 1% от любых покупок при помощи карты;
  • 3000 рублей максимально возможная сумма возврата в месяц;
  • необходимый минимум, который нужно потратить за месяц составляет 20000 рублей.

А вот из отличий следует выделить возможность пользоваться кредитными средствами. При этом если успеть погасить кредит за 60 дней, то на эту сумму начисляться процент не будет, а также:

  • сумма кредитного лимита может достигать 300000 рублей;
  • партнеры банка предлагают воспользоваться скидка на покупку у них в размере 15%;
  • годовая процентная ставка от 25,99%.

Альфа-банк предлагает своим клиентам удобное мобильное приложение «Альфа-мобайл» в котором можно легко управлять своими картами, настраивать их, переводить средства и смотреть отчеты. Данный вид банковских карт поддерживает оплату при помощи смартфона.

Как начисляется cach back и сколько составляет?

Процесс начисления cash back от альфа-банка выглядит следующим образом:

  1. Самая большая сумма по кешбеку возвращается при оплатах на АЗС топливо 10%;
  2. Следующая по величине сумма возвращается при оплатах своих чеков в кафе и ресторанах – 5%;
  3. Минимальная сумма поступает при оплате в любом обычном магазине – 1%;
  4. Кешбек начисляется только при условии безналичного расчета в оффлайновом режиме.

Альфа банк кэшбэк АЗС: виды, осоенности, получение

Планируя сумму обратного возврата средств нужно помнить, что кешбек не начисляются на деньги, находящиеся в холде.

Нужно помнить и том, что нельзя злоупотреблять бонусной программой, ведь заметив не нормальную активность, банк может заблокировать вернувшиеся деньги или отказать в их выплате. Узнать банку махинацию не составит труда, поскольку в таком случае менеджеру банка будет видно, что трата средств по бонусной программе будем в несколько раз превышать сумму обычных транзакций.

Когда вы собираетесь снимать наличные, бонусные средства обязательно используйте родными банкоматами, тоже касается и при оплате с помощью карты на заправках, то есть нужно пользоваться только АЗС партнеров. Это нужно для того, чтобы не переплачивать проценты при снятии наличных.

На что обращать внимание при выборе карты

  1. Каков максимально возможный процент кэшбэка (к примеру 12%).
  2. Какой лимит установлен в денежном выражении (то есть 12%, но не более 15000 рублей в месяц).
  3. Есть ли условия по начислению cashback, например минимальный размер трат.
  4. Кэшбэк возвращают реальными деньгами или бонусами (их еще называют “фантики”).
  5. Кобрендовые карты не всегда удобны, так как дают возможность получать кэшбэк только на заправках одного бренда (например Лукойл).
  6. Начисляется ли процент на остаток по карте.
  7. Сколько стоит выпуск и обслуживание. Сейчас многие банки вовсе не взимают плату за использование, список можно посмотреть здесь.
  8. Насколько широко представлена сеть банкоматов (здесь безусловные лидеры Сбербанк и ВТБ), какова комиссия за снятие средств.
  9. Кэшбэк карты может быть базовым (действует в отношении всех покупок, в том числе бензина на АЗС) или повышенным в отдельной категории (только топливо на заправках).
Интересный материал  Статьи о дебетовой карте Рокетбанка Уютный космос обзоры и советы

Как оформить карту с кэшбэком?

Оформить карту с кешбеком можно несколькими способами. Первый это непосредственное обращение в отделение банка в вашем городе, где нужно подойти к свободному менеджеру, а дальше он самостоятельно сделает все, что требуется, а вам останется только четко следовать инструкциям и указаниям.

Второй вариант – это позвонить на горячую линию банка, но в таком случае после нескольких формальностей в телефонном режиме вам все нужно будет обратиться в отделение банка и закончить оформление карты. Этот способ требует меньше времени в отличие от первого. Третий вариант это при помощи интернет ресурса.

Рейтинг лучших карт с кэшбэком на АЗС

Эта карта позволяет получать до 11% кэшбэка на покупки на АЗС.

Но есть ряд нюансов:

  • 11% по АЗС можно вернуть если выбрать эти траты категорией Любимая покупка, по остальным покупкам будет базовый кэшбэк 1%.
  • Максимальный процент (11%) автоматически устанавливается в первый месяц обслуживания, а далее только при одновременном выполнении обязательных условий – ежемесячный остаток по счету от 100 тысяч рублей проведение платежей в мобильном или интернет банке (от 1 тыс руб) общая сумма покупок от 5 тысяч.
  • Максимальный лимит бонусов – 15000р в месяц.
  • Бонусные рубли зачисляются в следующем месяце и ими можно расплатиться за товар или услугу, купленную в прошлом месяце, стоимостью свыше 3000 рублей.
Тип карты кредитная (есть вариант оформления и дебетовой)
Грейс период  до 55 дней
Комиссия за выдачу наличных 3,9% 390р
Требования к клиенту
  • возраст 21 – 68 лет;
  • официальное трудоустройство не менее 3 мес на последнем месте;
  • доход от 15 тыс руб.
Онлайн оформление Есть, оставить заявку на срочную выдачу

Получить кэшбэк на АЗС по этой карте можно в рамках выбора повышенной категории.

Размер возврата бонусных баллов зависит от суммы покупок за месяц:

  • 10%: 100 – 300 тыс руб;
  • 5%: 40 – 100 тыс;
  • 2%: 10 – 40 тыс;
  • 1%: до 10 тыс.
Тип карты дебетовая/кредитная
Льготный период  до 62 дней
Снятие наличных от 0 до 4,9% 250р
Кредитный лимит  до 1 миллиона рублей
Стоимость выпуска бесплатно
Процент на остаток до 6%

Тинькофф Драйв

  • Тинькофф драйв кэшбэкМожно оформить дебетовый и кредитный вариант.
  • 10% кэшбэк за покупки на АЗС.
  • 5% за автоплуги (запчасти, сервис, шиномоньтаж, мойки).
  • Кредитный лимит до 700 тысяч и беспроцентный период до 55 дней.
  • Можно оформить и получить на руки за 2 дня.
  • Кэшбэк на АЗС, а также такси, каршеринг, парковки.
  • 10% (при покупках от 50 тыс руб), 5% (10 – 50 тыс), 1% (до 10 тыс).
  • Бесплатное обслуживание при покупках от 10000 рублей в месяц.
  • Максимальный размер возврата – 4 тыс руб в месяц.

По карте можно получить кэшбэк по АЗС и такси до 10%, однако есть ряд существенных недостатков:

  • стоимость годового обслуживания 4900 рублей;
  • возврат кэшбэка только бонусами Спасибо;
  • только дебетовая, кредиток нет;
  • максимальная сумма возврата – 1000 рублей в месяц.

Подводя итоги: практически каждый месяц появляются новинки карт с кэшбэком на АЗС. Чтобы получить максимальную выгоду рекомендуется сравнивать одновременно несколько параметров – сумму необходимых трат для начисления бонусных баллов, максимальный лимит к возврату, стоимость годового обслуживания и прочее. На наш взгляд по совокупности критериев выигрывает карта Opencard от банка Открытия, ее максимальный кэшбэк составляет 11% годовых.

Интересный материал  Как получить кредит в банке, где это лучше сделать и что важно учесть?

Возможные проблемы с кэшбэком

Карты с кэшбэком помимо целого ряда преимуществ и привлекательных условий имеют и свои проблемы. Ее не дешевое обслуживание может оказаться дорогим для достаточно большой части населения страны.

Забыли закрыть использованный кредитный лимит по истечению двух месяцев (60-ти дней) на 61-й день у вас будет снят еще и процент на сумму кредита, не забывайте вовремя погашать карту, иначе придется переплачивать.

Проблемным местом у альфа банка является и обязательные месячные траты, которые просто необходимы для получения кэшбэка. Причем в данном случае не так проблемно наличие месячных трат, как их размер. Так для карты дебетового типа он составляет 20 тысяч, а кредитной 30 тысяч. Такая большая сумма не оправдана, хотя даже в том же банке Альфа есть карты с гораздо меньшим ограничением.

Помимо этого особую бурю эмоций, возмущений и проблем у клиентов возникло с правилами программы лояльности, согласно которым:

  1. Запрещено использование любой из карт исключительно для использования бонусов и кэшбэка;
  2. Банк имеет право самостоятельно распоряжаться бонусными баллами, использовать их так, как он считает нужным.

Самым неприятным моментом в правилах программы лояльности является то, что банком регулярно пересматриваются и корректируются эти самые правила. Это не очень удобно, поскольку иногда даже невозможно уследить за всеми ее изменениями и нарушить их не осознавая того.

Последняя проблема может возникнуть с тем, что нельзя просто на время перестать пользоваться кредитной картой. За обслуживание пластика платить приходиться регулярно. Поэтому многим приходиться в таких случаях разрывать договор и отключать карту.

Лайфхаки и  хитрости с картой

Когда вы решили все-таки обзавестись пластиком от альфы для получения cashback на топливо или в магазинах следует помнить о том, что существуют 3 разных тарифа:

  1. «Оптимуму» – является самым простым и востребованным среди клиентов банка, поскольку имеет минимальную стоимость использования.
  2. «Комфорт» – средний по стоимости обслуживания, рассчитан на людей со средним доходом;
  3. «Максимум» – рассчитан на ту категорию людей, которые оперируют крупными сумами, переводит их с карты на карту.

Небольшой хитростью для пользователей пластика от банка есть то, что подключив пакет «Оптимум» можно избежать ежемесячной абонентской платы. Для этого необходимо ежемесячно тратить со своей карты не менее 20000 рублей за месяц.

Помимо этого есть еще один лайфхак, который поможет пользоваться картой на бесплатной основе. На карту необходимо внести депозит в размере не менее 100000 рублей и не расходовать его на некоторое время.

Партнеры с кэшбэком от Альфа банка

Конкретного списка автозаправок, которые поддерживают кэшбэк от альфа банка нет. Но в инструкция от альфы сказано, что они распространяются на:

  • станции технического обслуживания;
  • бензозаправки с автоматизацией;
  • горючее топливо (покупка угля, нефти, разжиженного бензина, дров);
  • британские станции заправки;
  • поставщиков провизии.

Помимо этого есть карточки WORLD с кэшбэком на АЗС по всему миру.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:
Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.