Кэшбэк по карте Польза от Хоум Кредит Банка условия и правила получения

Повышенный кэшбэк по карте Польза Хоум Кредит

Клиенты получают баллы при оплате карточкой Польза. Через личный кабинет накоплениями можно компенсировать суммы чеков в истории покупок.

Условия

Категория расходов Процент поощрения Месячный лимит баллов/рублей
Покупки по партнерским программам До 10% Отсутствует
Кафе, рестораны, автозаправки, общественный транспорт, ж/д, авиаперелеты, отели 3% 3000
Остальные покупки 1% 2000
Исключения:
• оплата игорных рисков (лотереи, казино и пр.);
• покупка ценных бумаг, металлов, дорожных чеков;
• переводы по реквизитам;
• вывод средств на электронные кошельки;
• иное обналичивание.
0%

Основные правила начисления бонусов:

  • рассчитываются и отражаются в личном кабинете в течение суток;
  • активируются и становятся доступными для использования в течение 45 дней, после подтверждения операции платежной системой, обычно требуется значительно меньше времени;
  • сверх лимита не начисляются, на следующий период не переносятся;
  • расчетный период равен календарному месяцу;
  • акционные бонусы начисляются по правилам конкретной акции, с их размером и сроками можно ознакомиться перед покупкой;
  • бонусируется каждый рубль покупки, количество баллов округляется до целого числа в минус;
  • банк не начисляет бонусы при выявлении злоупотреблений и нарушений;
  • при отмене покупки баллы списываются, при их недостаточности бонусный баланс уходит в минус.

За одну и ту же израсходованную сумму можно получить разное количество бонусов.

Оплата, руб. Кэшбэк, бонусов/рублей
99
199 1
299 2
399 3
499 4
599 5
699 6
799 7
899 8
999 9
1099 10
411 4

Итого потрачено 7000 рублей, начислено 59 бонусов.

Партнёры

Программа лояльности позволяет клиентам получать до 10%. Возвращайте 1% от суммы за покупку любых товаров и услуг, 3% в категориях Путешествия, Кафе, АЗС и повышенный кэшбэк карты «Польза» у партнеров банка (до 15%, в среднем 5-7%).

К категории «Кафе» относится доставка еды на дом, рестораны, фастфуд, кафе, бары. Категория «Путешествия» включает покупку авиа и ж/д билетов, оплату гостиниц, экскурсий и отелей, а «АЗС» — приобретение товаров и услуг на любых автозаправках. Максимально можно получить 3000 баллов.

Возврат части покупки клиенту банка – маркетинговое решение, дает возможность получать с каждой транзакции 1% обратно. Учитывая, что сделки по пластиковым картам могут превышать 50 000 руб., то это – солидная сумма (от 500 руб. и больше). Этот аспект делает предложение кредитной организации весьма заманчивым для новых пользователей.

Кэшбэк по карте Польза от Хоум Кредит Банка  условия и правила получения

Менеджеры ПАО «Хоум Кредит» разработали новые правила лояльности для старых и новых пользователей. В частности, с 25.03.2019 г. разрешено подключаться и отключаться от категорий покупок самостоятельно с повышенным кэшбеком в 3%. Переоформление организуется при дополнительной оплате с бонусного счета.

Также в целях привлечения новых клиентов с 01 апреля 2019 года действует программа «Десятикратная Польза» на раздел «Развлечения». Вплоть до 30 июня держатели пластиковых карт могут рассчитывать на 10% возврата от стоимости услуг развлекательных мероприятий. Скидка начисляется при посещении заведений типа кинотеатра, концерта, аквариума, бильярда, боулинга и дельфинария.

Чтобы получить скидки от магазинов-партнеров банка, достаточно пройти на их сайты по реферальным ссылкам из ресурса Пользы или личного кабинета пользователя. В зависимости от того, как осуществлен вход, насчитывается размер возврата. Например, у Алиэкспресс он варьируется 3% — 7% (выгоднее управлять транзакциями с Онлайн-банка, кабинета Пользы, по ссылке «Перейти в магазин»).

Алиэкспресс

Магазин товаров из Китайской Народной Республики заинтересован в увеличении объема продаж и клиентской базы. С этой целью с каждой онлайн торговой сделки осуществляется возврат в повышенном эквиваленте. Расчётные операции с применением карты Пользы в Алиэкспресс кэшбэк составит от 2,3%. Скидки действуют при транзакциях, выполненных дебетовыми и кредитными картами.

По отзывам покупателей, с каждого заказа возвращается аж 7% расходов. Сначала проходит зачисление 1% (на вторые-третьи сутки), затем через месяц причисляется недостающая сумма в 6%.

В августе 2018 года руководство сети Лента объявило о проведении новой акции в сотрудничестве с банком Хоум Кредит. Владельцы расчетных счетов получили право возместить 6% от суммы покупки. Правда, кэшбэк в Ленте по карте Польза отображается в Личном кабинете только на 40-е сутки после авторизации транзакции.

Подробнее про карту

У «Пользы» есть 3 вариации: дебетовая, кредитка Visa Gold и кредитка Visa Platinum. Дебетовая карта Польза от Хоум Кредит – это обычная «дебетка» с автоматически подключенной программой кэшбэка, которая позволяет получать бонусы за приобретения в той или иной категории. Эти бонусы можно поменять на «живые» деньги, 1 бонус = 1 рубль (об этом подробно расскажем ниже).

Немного иначе дела обстоят с кредитками. По сути, кредитные карты «Польза» таковыми не являются, потому что кредитки «Польза Gold/Platinum» – это карточки «Удачные покупки», к которым подключена «Польза». Что это значит? Во-первых, если вы захотите найти какие-либо нюансы по карте во внутренних документах банка, по кредитке «Польза Gold/Platinum» – вы ничего не найдете, ищите по «Удачные покупки Gold/Platinum».

Интересный материал  Порядок оформления договора

Почему Home Credit Bank решил продвигать старые кредитные карты под новым брендом, а не выпускать новую линейку – вопрос сложный, но – как есть.

Процент на остаток

Годовая ставка на ежедневный остаток Остаток до 300.000 рублей Остаток более 300.000 рублей
Новым клиентам при оформлении онлайн

6%

3%

Остальные клиенты

6%

3%

При невыполнении требований

0%

0%

Условия

Карточный счет Начисления, % годовых
На счете до 300 тыс. руб., оплата от 5 тыс./мес. 7%
Оборот от 5 тысяч в месяц, на счете более 300 тыс. 7% на 300 000, 3% на средства сверх указанной суммы
Оплата до 5 тыс. руб. за месяц 0%

Система учитывает размер остатка ежедневно, рассчитывает и зачисляет проценты по окончании месяца с учетом соблюдения условий за период. Повседневный расход не влечет потерю процентов за предыдущие дни.

Пользователи заметили, что при переводах с карты на карту, на счете в Хоум Кредит деньги отражаются сразу, начинает рассчитываться процент на остаток. При этом в сторонних банках средства на такие операции часто блокируются, списываются через пару дней. Это позволяет получить процент на остаток в двух банках одновременно.

Кредитная карта Польза от Хоум Кредит: условия

Накопительная карта

Кэшбэк по карте Польза от Хоум Кредит Банка  условия и правила получения

Возврат денег:

  • От 0.25% до 20% за приобретения у партнеров.
  • 3% за заправку (и за все, что куплено на АЗС), еду и «туристические» покупки.
  • 1% за любые другие приобретения, включая плату по ЖКУ и пополнение счета мобильного.

Максимум за месяц начислят: 2000 баллов по «стандартной» категории, 3000 баллов по 3%-й категории, неограниченно – по предложениям партнеров.

Годовой процент на деньги на счету:

  • 7%: на 300000 руб.
  • 3%: на сумму выше 300000 руб. Поясним: если у вас на карточке 440000 рублей, то с 300000 руб. вы получаете 7%, с оставшихся 140000 рублей – 3%.
  • 0%: если вы потратили за месяц меньше 5000 рублей (и неважно, сколько на карте денег).

Плата за пользование:

  • Первые 2 месяца – бесплатно.
  • 3-й и последующие месяцы: бесплатно, если сумма на карте не опускалась ниже 10000 рублей или за месяц вы потратили с карты 5000 рублей минимум; 99 рублей в месяц, если ни одно из условий не выполнено.

Съем денег через отделение или банкоматы HomeCreditBank: без комиссии.

Съем денег через банкоматы других банковских организаций:

  • 5 съемов в месяц – без комиссии.
  • 6-й раз и последующие: комиссия – 5%, не менее 499 рублей.

Карточка обладает такими преимуществами: годовая процентная ставка на ежедневный остаток, обязательный кэшбэк, отсутствие комиссии за обслуживание в ряде случаев.

Кэшбэк по карте Польза от Хоум Кредит Банка  условия и правила получения

Начисление процента на остаток средств по дебетовой карте производится на условиях перерасчета ежедневного остатка на начало дня. Начисленные проценты выплачивается один раз в месяц.

Тарифы

Согласно тарифу условия пользования дебетовой картой Польза от Хоум Кредит, клиентам предоставляются следующие виды привилегий.

Фиксированный размер годовой ставки в процентах на ежедневный остаток на счете клиента. Он равен 7%, если держатель пластика делает ежемесячные покупки товаров и услуг на сумму превышающую 5 000 руб. и баланс карточки составляет менее 300 000 руб. В случаях, когда остаток выше порога в 300 000, а общее количество ежемесячных трат более 5 000, ставка равна 3%. Во всех остальных случаях ставка на ежегодный остаток равна нулю.

Кэшбэк Польза. Гарантированный кэшбэк на все покупки равен 1%. Он может достигать 10% у партнеров банка и 3% при оплате заказов в кафе, на автозаправочных станциях, а также во время путешествий.

Размер ежемесячной комиссии за обслуживание банковского счета равен 99 рублям. Согласно условиям обслуживания карты Польза от Хоум Кредит, если за расчетный месяц были оплачены покупки общей суммой больше 5 000 руб., или остаток превышает 100 000, или карта является зарплатной, то комиссия не взимается.

Дополнительные преимущества. Они выражаются в виде отсутствия комиссии за пополнение счета через мобильный или интернет-банк, при снятии наличных не более пяти раз в месяц, смс-оповещения за первые 2 месяца использования карты.

Все участники программы лояльности получают вознаграждение в виде баллов, которые доступны к обмену на рублевый эквивалент в личном кабинете. Пользователи могут зарабатывать различные виды вознаграждений.

Помимо дебетовых карточек с Пользой, ХКФ выпускает кредитные карты с определенными преимуществами. Это:

  • повышенный кредитный лимит;
  • увеличенный кэшбэк;
  • большой льготный период.

Кэшбэк по карте Польза от Хоум Кредит Банка  условия и правила получения

Для оформления золотой или платиновой карточки заемщику должно быть от 22 до 70 лет, а также он должен иметь трудовой стаж по последнему месту работы более трех месяцев.

Gold или Platinum?

Условия пользования кредитными картами с пользой от Хоум Кредит в статусах Gold или Platinum имеют как общие стороны, так и различия.

Интересный материал  Энерджинс УралСиб: обзор кредитной и дебетовой карт, отзывы

Общее между ними это:

  • Срок льготного периода.
  • Начисление годового процента при снятии наличных денег.
  • Максимальное месячное количество бонусных баллов.
  • Размер комиссии при снятии наличных.
  • Оплата смс-информирования.
  • Стоимость перевыпуска.

Наиболее значительным отличием пластиков является ежегодная плата за подключение к программе лояльности Польза. Для платинового пластика она в несколько раз выше.

Помимо стильного дизайна, Visa Gold имеет ряд других плюсов, таких как:

  • Бесплатный выпуск и обслуживание на протяжении первого года.
  • 3-х процентный кэшбэк на покупки в кафе и ресторанах, при заправке транспортных средств на АЗС и на расходы, связанные с путешествиями.
  • Гарантированный кэшбэк на все остальные покупки и повышенный кэшбэк у партнеров.
  • Процентные годовые ставки 26,9% при кредитном лимите до 29 999 рублей и 28,2 при лимите от 30 000.

Отличительными условиями пользования платиновой кредитной картой является повышенный размер вознаграждения в баллах за покупку товаров и услуг. Также отличается ежегодная плата за подключение к программе лояльности Польза. Если для «золота» она составляет 990 руб., начиная со второго года пользования услугой, то для «платины» она взимается в размере 4 990.

Тарифы

  • По тарифным условиям кредитных карт Польза от Хоум Кредит минимальный платеж по задолженности взимается в течение 20 дней после истечения расчетного периода. Рассчитывается как 5% от долга размер процентов и комиссий в некоторых случаях пени и просроченные долги. Минимальная сумма 1 000 руб.
  • По инициативе клиента возможно подключение смс-информирования – 99 руб./мес.
  • Снятие наличных допускается в любом банкомате. При обналичивании денег списывается комиссия в размере 4,9% от полученной суммы, но она не может быть меньше 399 руб.
  • Перевыпуск пластика по желания клиента производится первый раз бесплатно, в дальнейшем стоимость услуги составляет 200 руб. Если перевыпуск заказан по окончании срока действия карты, то плата за него не взимается.
  • Кредитный лимит для пользователей кредиток может достигать 300 000 руб.
  • Льготный период до 51 дня.

Кэшбэки

Если возврат в случае с золотой картой значительно не отличается от дебетового, то для держателей «платины» он ощутимо выше. Он составляет 1,5% на все товары и услуги и не может превышать 2 000 баллов за один месяц. По результатам оплаты услуг ресторанов и кафе, заправки автомобиля и в путешествиях он равен 5%, но не более 3 000 баллов в месяц.

Благодаря партнерским программам и специальным акциям, клиенты получают возможность получать повышенный кэшбэк.

Льготный период

Он представляет собой промежуток времени, в течение которого не начисляются проценты на взятую сумму в долг. Процент не начисляется только в том случае, если все предыдущие платежи по карте вносились без просрочек. Продолжительность льготного кредитования исчисляется в прямой зависимости среднего количества дней в расчетном периоде (30 календарных дней) и следующего за ним платежного периода (еще 20 дней). Если кредиткой была оплачена покупка в последний день расчетного периода, то он сокращается до 21 дня.

Оплачивать задолженность держатели кредитных карт Польза Хоум Кредит могут несколькими способами – на сайте банка, в мобильном приложении, в офисе банка, путем перевода средств с дебетовой карточки ХКФ, в любом отделении Почты России или через другие банки по номеру лицевого счета.

Стоимость обслуживания

Важная особенность карты заключается в легкости получения бесплатного обслуживания. Для этого достаточно быть зарплатным клиентом или тратить не менее 5000 в месяц, или иметь ежедневный остаток больше 10000 рублей.

Обслуживание счёта Переводы
  • первый месяц — 0р.
  • при расходах по карте более 5000 рублей — 0 р.
  • остаток на карте более 10 000 — 0 р.
  • зарплатные клиенты — 0 р.
  • остальные случаи — 99 р.
  • на счет другого банка через интернет — банк — 10р или 0 для зарплатных клиентов;
  • на счет другого банка в отделении банка — 1% от суммы, но минимум 500 и максимум 2500 руб.
  • по номеру карты  — 1% от суммы, минимум  100 р.;
  • внутри банка через интернет-банк или приложение — 0 р;
  • пополнение картсчета, в т.ч. при переводе с карты другого банка — бесплатно

По желанию клиента подключается SMS-информирование за 59 рублей в месяц. Услуга интересна тем, кто всегда хочет знать остаток по карте и видеть все операции. Ведь sms-оповещение о снятии наличных через банкоматы, оплате товаров и услуг, в т.ч. в интернете, производится бесплатно.

Как заказать карту Польза от Хоум Кредит Банка

Home Credit Bank Другие банки (первые 5) Другие банки (с 6)

Зарплатным клиентам

(в любых банкоматах без ограничений)

0 руб.

0 руб. 100 руб.

0 руб.

Алиэкспресс

Как открыть карту

Требования для открытия минимальны:

  • возраст от 18 лет;
  • паспорт РФ.

Но при письменном согласии законных представителей допускается оформление гражданином РФ от 14 лет.

Заказать карту можно:

  1. через интернет-банк (для уже существующих клиентов);
  2. на сайте;
  3. в любом отделении.

Кэшбэк по карте Польза от Хоум Кредит Банка  условия и правила получения

О готовности проинформируют путем звонка на указанный в заявлении номер телефона.

Интересный материал  Переходит ли долг по кредиту по наследству и как обезопасить себя

Доставка (курьерская) домой или в офис появилась в мае 2018 года и пока доступна двум городам: Москва и Санкт-Петербург. В регионах карту нужно получать в отделении банка.

Изготавливается до 7 дней. В день подачи заявки можно получить неименную карту.


Дебетовая карта

Польза от Home Credit Bank

Кэшбэк

  • 1% — на все
  • 3% — на АЗС, Кафе и Путешествия
  • 5-10% — у партнеров

Процент на остаток

Стоимость обслуживания

Отзывы

Краткий обзор отзывов: карты с «Пользой» всем нравятся.

Более глубокий обзор: средняя оценка – 4 из 5. Дебетовые карты берут чаще, чем кредитки, и причина этого – в высоком проценте, 7% способен дать далеко не каждый банк. Проблем с картами не возникает. Большинство пользователей особо отмечают широкий список партнеров банка – настолько широкий, что может покрыть практически все «повседневные нужды». «Пользу» от Home Credit Bank часто сравнивают со «Спасибо» от Сбербанка, не в пользу последнего.

Недовольство клиенты выражают только в отношении условий пользования дебетовым пластиком – нужно тратить 5000 в месяц, чтобы что-то получить.

Прошерстив форумы, можно прийти к выводу, что плюсов у карты больше, чем минусов. В среднем, мнение о карточке положительное. Пользователи отмечают высокий кэшбэк, возможность бесплатного пополнения и снятия денег, условно бесплатное обслуживание, а также неплохой процент годовых. Из минусов выделяют малое количество отделений банка, снижение процента на остаток (с 7,5 до 7%) и плохую работу интернет-банка в ночное время.

Отзывы клиентов

Для увеличения нажмите на отзыв.

Отзыв о Пользееще один отзыв о Пользе

Последний отзыв о Пользе

[свернуть]

Большинство держателей карты Польза Хоум Кредит довольны условиями обслуживания и рекомендуют ее всем к оформлению. Многие отмечают высокие проценты кэшбэка и дохода на остаток.

Остановимся на отрицательных моментах:

  • подводный камень с округлением баллов – раньше его не было, итоговая сумма кэшбэка заметно отличалась в пользу клиентов;
  • снизился процент на остаток с 7,5 до 7%;
  • обменять на рубли можно минимум 100 бонусов;
  • есть претензии к конвертации валют при оплате не в рублях;
  • мало банкоматов;
  • бывают сложности при пользовании мобильным банком.

Заключение

Можно с уверенностью сказать, что дебетовая карта «Польза» займет место в лидерах нашего рейтинга, как одна из лучших дебетовых карт 2020 года! Большое количество партнеров, постоянные квартальные акции для новых и старых клиентов, простая система кэшбэка, условно бесплатное обслуживание и 6% на остаток.

Польза выгодна и удобна при оборотах по счету от 5000 до 300000 рублей. Ей можно пользоваться в качестве основной, в том числе зарплатной, или держать как «выручалочку» для накоплений.

Изменения в условиях обслуживания отражают общую тенденцию на рынке банковских услуг. Пластик не просто остается конкурентным, он принадлежит к лидерам среди карт с кэшбэком.

Практически все крупные банки оказывают услугу временного займа при помощи кредиток. Такую карточку всегда удобно иметь под рукой на случай непредвиденных расходов. Чтобы не пропустить дату очередного платежа, специалисты банка рекомендуют установить приложение «Мой кредит», где можно отслеживать все траты и контролировать поступления средств на счет.

Банк гарантирует своим клиентам безопасность средств, хранящихся на карточке: деньги охраняются государством, данные находятся под защитой PCI DSS, а платежи защищены 3-D Secure.

Пользование картой Polza

Как пополнить карту

Кэшбэк по карте Польза от Хоум Кредит Банка  условия и правила получения

Польза от Хоум Кредит банка выполняет функции обычной дебетовой карты, подходит для:

  • оплаты в розничных магазинах по всему миру, через интернет;
  • получения зарплаты в коммерческих организациях;
  • денежных переводов;
  • снятия наличных;
  • доступа в личный кабинет интернет-банка.

Дополнительно клиенты получают кэшбэк и процент на остаток.

Оплата

Дневной лимит на безналичную оплату 1,5 млн. руб.

Все карточки Польза имеют технологию бесконтактной оплаты. Операции до 1000 рублей не требуют ввода ПИН-кода.

Пластик привязывается к Samsung Pay, Apple Pay, Google Pay.

Как пополнить

Быстро, удобно и без комиссии пополнять через личный кабинет:

  • переводом между своими счетами внутри банка;
  • возмещением стоимости покупок кэшбэком;
  • через привязку дебетового пластика любого банка (доноры обычно тарифицируют операцию также как получение наличных, убедитесь в отсутствии комиссии, например, с карты Киви она составит 2%). Лимит на пополнение C2C 300 тысяч в месяц, до 150 тыс. за операцию.

Вы можете отправить перевод со счета стороннего банка. У многих такая услуга стала бесплатной, но зачисление занимает до нескольких банковских дней. Уточните детали перед совершением транзакции.

Пополнить наличными можно в банкоматах и кассах Home Credit. Комиссия отсутствует.

Снятие наличных

https://www.youtube.com/watch?v=JCC18CmRgsI

В день можно обналичить до 500 тысяч рублей. Условия по дебетовой карте Польза от Хоум Кредит позволяют без комиссии снимать в следующих случаях:

  • всегда в банкоматах и кассах Хоум Кредит;
  • в любых банкоматах 2 месяца, следующих за периодом пополнения счета зарплатой от 20 тыс. руб.;
  • 5 первых выдач в каждом месяце в терминалах любых банков.

Комиссия за выдачу в сторонних банкоматах после исчерпания 5 раз в месяц 100 рублей.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:
Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.