Требования к клиентам дебетовой карты cashback Альфа-Банк в 2020

Какую карту лучше выбрать

Принимая решение, какую дебетовую карту с кэшбэком лучше выбрать в 2020 году, изучите такие факторы:

  • Каковы условия программы кэшбэка. Важно знать размер возврата в разных торговых точках, на какие категории покупок он распространяется, можно ли их выбирать самостоятельно, где можно потратить кэшбэк и т.п.
  • Начисляются ли проценты на остаток денег на счете. Некоторые дебетовые карты используются, как депозитный счет. Для начисления процентов, обычно нужно соблюдать ряд условий, таких как минимальная сумма на счете, определенный размер затрат в месяц и пр.
  • Какова стоимость годового обслуживания и есть ли условия его бесплатного получения. Обслуживание некоторых дебетовых карт с кэшбэком обходится дорого, что становится невыгодным для владельца.
  • Наличие различных комиссий. Оформляя продукт, узнайте условия обналичивания средств. На каких-то картах деньги можно снимать без комиссии в «родных» банкоматах, с других комиссия взимается в любом случае. Также нужно узнать о комиссиях при осуществлении переводов на счета других банков.

Мы отобрали для Вас лучшие предложения по дебетовым картам с кэшбэком в российских банковских организациях. При отборе мы руководствовались такими факторами:

  • выгодностью условий начисления кэшбэка;
  • удобством использования мобильного и онлайн банка;
  • содержанием отзывов о продукте реальных владельцев.

Переходим к рейтингу лучших дебетовых карт с кэшбэком российских банковских организаций.

Cashback карта от Альфа-банка

Дебетовая карта «CashBack» от Альфабанка рассчитана на владельцев автомобилей, заправляющихся на автозаправках (10% кэшбэк), лиц, питающихся в кафе и ресторанах (5% возврат), а также держателей, покупающих в других категориях (1% кэшбэк).

Максимальная сумма, которая может быть возвращена на карточный счет в течение месяца, колеблется от 2 тыс. до 5 тыс. ₽. Стоимость пакетов годового обслуживания составляет от 1990 ₽ . На остаток начисляют 6% годовых.

Пользователи, судя по отзывам, отмечают удобство использования мобильного приложения для смартфонов.

К преимуществам дебетовой карточки с кэшбэком Альфа банка также относят:

  • большой возврат при оплате услуг на АЗС;
  • круглосуточную работу службы поддержки;
  • выгодную процентную ставку на остаток денег на счете.

Большинство отзывов о продукте – положительные. Минусом пластика называют условия получения кэшбэка – ежемесячно с карточного счета нужно тратить 20-30 тыс. ₽, в зависимости от пакета, подключенного к карточке.

Но если это основная карта, то тратить по ней в месяц от 20 000 руб. по сути не проблема.

Продукт представляет собой разновидность МастерКард Standard. Банк стимулирует клиента пользоваться карточкой, а не владеть ею. Размер поощрения зависит от суммы безналичных покупок. При недостаточном обороте обслуживание платное, взимается помесячно.

Суть предложения

Если расходы по карте более 10000 рублей в месяц, от 0,5 до 5% суммы возвращается. С увеличением оборота до 70000 размер кэшбэка составляет от 1 до 10%.

Если в каком-то месяце вы не израсходовали 10 тысяч по безналу, а остаток на счете менее 30 тысяч рублей, Альфа-банк удержит за этот период комиссию 100 рублей.

Общая сумма расхода в месяц, руб. Кэшбэк
Заправки Рестораны, кафе Остальные торговые точки Максимальная ежемесячная сумма, руб.
По каждой категории По карте
0 – 10000
10000 – 70000 5% 2,5% 0,5% 5000 15000
От 70000 5000 15000
От 100000, при оформлении премиального пакета 10% 5% 1% 7000 21000

Карточку можно указать источником списания средств для накопительного счета, по которому предусмотрено 6% годовых на остаток.

Требования к клиентам дебетовой карты cashback Альфа-Банк в 2020

Клиенты Альфа-банка пользуются скидками у его партнеров, например:

  • 15% Вайлдберриз;
  • 3% Liebherr, Bosh;
  • 10% Мостакси;
  • 20% автомойка Brighten.

Некоторые продавцы проводят акции. Они начислят повышенный кэшбэк, дают скидки на отдельные продукты:

  • – 20% на годовой абонемент в Федерации йоги;
  • – 10% на перелеты KoreanAir;
  • 5% возврат от Tez-Tour.

Ознакомьтесь с полным перечнем скидок и акций на сайте банка. Предварительно укажите свой город. Список партнеров существенно отличается в разных регионах. Не забудьте также выбрать тип карты, для универсального предложения без доппакетов услуг – MasterCard Standard.

Пластик выгоден всем клиентам, оплачивающим покупки безналичным способом на сумму от 10 тысяч рублей в месяц. Максимум пользы извлекают автовладельцы, частые посетители кафе и ресторанов.

Многие обнаруживают свой любимый магазин или ресторан среди партнеров. С картой Альфа-банка привычные покупки становятся выгоднее. Большинство компаний, сотрудничающих с банком, принадлежит к сегменту, выше экономичного.

Рассмотрим, какие выгоды можно получить, оформив в Альфа-Банке дебетовую карту Cash Back.

Для ее оформления не обязательно быть клиентом банка: любой желающий может получить карточку, обратившись в отделение и оформив один из пакетов опций (Оптимум, Комфорт или Максимум ).

Требования к клиентам дебетовой карты cashback Альфа-Банк в 2020

Пакет опций обойдется бесплатно при выполнении одного из трех условий: определенный безналичный оборот, перевод зарплаты на карту банка или неснижаемый остаток на счетах.

Владельцы карточных счетов в Альфа-Банке, могут привязать к нему дополнительную дебетовую Сash Back Mastercard.

Набор опций Суммарный остаток на счетах (руб.) Оборот по карточному счету /счетам (руб.) в месяц Перечисление зарплаты на карту Альфа-Банка Годовая плата при невыполнении одного из трех условий (руб.)
Оптимум 100 000 20 000 да 2 189
Комфорт 300 000 40 000 да 5 099
Максимум 1 000 000 50 000 от 250 000 36 000

Анализируя эти условия, каждый может спрогнозировать свои возможности и риски.

Если у вас нет повода рассчитываться на АЗС, а другие расходы не превышают 20  тыс. рублей в месяц, выгоды не будет: полученного возврата едва хватит на оплату содержания карточки.

Но если вы тратите в месяц от 40 тыс. рублей, совершаете покупки на автозаправках и посещаете рестораны, выгода Сash Back Mastercard Альфа-Банка будет очевидной: пакет опций обойдется бесплатно, а полученный возврат в несколько раз превысит расходы на содержание карточки.

Прежде чем передать заявку в банк, оцените возможную финансовую выгоду. Если планируемый доход  превышает затраты на банковское обслуживание, стоит оформить Cash Back World Альфа-Банка.

Мы советуем воспользоваться этим предложением:

  • автовладельцам, делающим покупки на АЗС от 6 000 рублей в месяц. В этом случае возврат составит от 6000 рублей в год, что в три раза больше платы за содержание карты;
  • клиентам с оборотом по карточному счету от 50 000 рублей в месяц. Даже если возврат составит 1%, ваши доходы втрое превысят расходы;
  • состоятельным людям, пользующимся опциями класса Максимум : кроме возврата денег в сумме до 60 000 рублей в год вас ожидают приятные бонусы в аэропорту и на жд вокзале. К тому же пакет дает возможность получать деньги без комиссии в банкоматах любой страны.

В заключение отметим, что заказать карту просто, для этого достаточно заполнить анкету-заявку на сайте.

Подать заявку на карту

Требования к клиентам дебетовой карты cashback Альфа-Банк в 2020

Постоянные клиенты могут оформить заявку в личном кабинете интернет-банкинга.

Получить готовую Cash Back World Альфа-Банка можно в ближайшем отделении или заказав курьерскую доставку.

Оформление карточки не займёт много времени. Получить её могут все клиенты старше 18 лет. Допускается оформление дебетового пластика как российскими, так и иностранными гражданами. Регион проживания и прописки его владельца также не играет никакой роли.

Всю процедуру оформления можно разделить на 3 основных этапа:

  1. Подача заявки. Заказать карту CashBack можно в офисе Альфа-Банка или на сайте. Второй вариант значительно быстрее и удобнее. При оформлении заявки потребуется заполнить анкету с данными о себе. Действующие клиенты могут также оформить пластик через приложение для смартфона или онлайн-банк.
  2. Подтверждение заявки банком. После обработки заказа с клиентом свяжется менеджер для согласования удобного варианта получения карточки. При необходимости он уточнит дополнительную информацию, необходимую для подготовки документов и выпуска пластика.
  3. Подписание документов и получение карты. Альфа-Банк предлагает получить карточку CashBack в любом офисе, а в крупных городах выполняется бесплатная курьерская доставка документов и пластика.

Перед использованием карточки для операций в торговых точках и устройствах самообслуживания нужно её активировать и установить ПИН-код. Клиент может выполнить эти операции любым из 3 способов:

  1. Через центр телефонной поддержки клиентов. Позвонить туда можно по номеру 8-800-2000-000. При активации может потребоваться кодовое слово, указанное при заключении договора.
  2. В приложении для смартфона. Действующие клиенты могут оперативно активировать пластик через приложение Альфа-Мобайл. Оно доступно для iOS и Android бесплатно в официальных магазинах программного обеспечения.
  3. В веб-версии интернет-банка. Возможность доступна после авторизации в меню «Карты» по ссылке «Активация карт».
Интересный материал  Требования к претендентам на господдержку

После проведения активации рекомендуется запросить баланс в банкомате Альфа-Банка. Это необходимо, чтобы данные на чипе корректно обновились, и в дальнейшем можно было пользоваться пластиком без проблем.

Оформить карту

Особенности карты CashBack

Пластик с кредитным лимитом примечателен бонусной программой, благодаря которой за безналичные покупки начисляется кэшбэк. Размер вознаграждения зависит от категории. Еще одна важная особенность для владельцев – беспроцентный период в течение 60 дней, распространяющийся на все виды транзакций.

Кредитки оснащены современными опциями – технологией оплаты одним касанием PayPass, магнитной полосой, ЧИПом и технологией безопасности 3D-Secure для совершения операций через Интернет. Пластик можно добавить в приложение Apple Pay и Samsung Pay, чтобы расплачиваться в магазинах, ресторанах и других предприятиях телефоном.

Большой размер кэшбэка установлен на «Карте с большими бонусами» Сбербанка:

  • При покупке бензина на автозаправках и оплате стоимости проезда в такси, на карточный счет возвращают 10% потраченной суммы.
  • При оплате счетов в ресторанах на карточный счет вернут 5% суммы, в супермаркете –1,5% , с остальных покупок вернется 0,5% потраченных денег.

Деньги возвращают по программе бонусов «Спасибо». Бонусы тратят в магазинах партнеров Сбербанка, полный список которых находится на сайте финансовой организации.

Плюсами пластика называют:

  • разветвленную сеть банкоматов и отделений финансовой организации;
  • программу кэшбэка;
  • круглосуточную работу службы поддержки банка;
  • удобство использования мобильного приложения;
  • множеств бонусов от партнеров.

Требования к клиентам дебетовой карты cashback Альфа-Банк в 2020

Недостатками продукта называют то, что бонусы можно использовать только в определенных торговых точках и при оплате бонусами придется потратить часть своих средств.

Минусом считают и высокую стоимость годового обслуживания пластика – 4,9 тыс. ₽.

Дебетовая карта Альфа-Банка CashBack позволяет получать от банка возврат части стоимости покупок (кэшбэк) при условии, что за месяц по ней совершено покупок на 10 тысяч рублей или более. При этом в расчёте учитываются только операции, проведённые по счету. Если клиент совершит покупки на меньшую сумму, то вознаграждение начислено не будет.

Кэшбэк начисляется в следующем размере (в зависимости от величины покупок за месяц):

  1. На автозаправочных станциях. 5% при сумме покупок от 10 до 70 тысяч рублей. 10% — если общая сумма расходов превышает 70 тысяч рублей.
  2. В кафе и ресторанах. 2,5% — при расходах за месяц на 10-70 тысяч рублей. 5% — если сумма покупок больше 70 тысяч рублей.
  3. В прочих торговых точках. 0,5% — при проведённых покупках на сумму 10-70 тысяч рублей. 1% — если общий расход по карточке превышает 70 тысяч рублей.

За 1 месяц клиент может получить кэшбэк максимум на 15 тысяч рублей, но не более 5 тысяч в каждой категории («АЗС», «Кафе и рестораны», «Прочее»). Исключение делается для клиентов с пакетом услуг «Премиум» при расходах по карточке от 100 тысяч рублей в месяц. Для них лимит кэшбэка увеличен до 7 тысяч рублей по каждой категории и 21 тысяча — суммарно за месяц.

Начисляется кэшбэк по итогам месяца. Он выплачивается деньгами на счёт карты до конца следующего месяца. Клиент может тратить полученное вознаграждение на любые покупки или получение наличных без каких-либо ограничений.

Оформить карту

Клиенты получают кэшбэк деньгами на счет карточки. Размер возврата зависит от оборота. Расчетный период равен календарному месяцу.

mastercard

Порядок начисления выглядит так:

  • на протяжении месяца за покупки по безналу копятся бонусы;
  • по окончании периода подсчитывается общая сумма платежей;
  • в зависимости от расхода, баллы переводятся в рубли и зачисляются на карточку либо сгорают.

За что начисляется

Альфа-банк возвращает заявленный процент от всех «Расходных операций» по карточке. Понятие определено правилами программы лояльности. Оно означает оплату всех товаров, услуг за исключением перечисленных в регламенте. Остановимся подробнее на них.

Перечень не бонусируемых операций:

  • оплата услуг, связанных с игорными рисками (казино, лотереи, тотализаторы);
  • покупка драгметаллов, облигаций, дорожных чеков;
  • получение наличных;
  • переводы между счетами физлиц;
  • оплата сотовым операторам;
  • пополнение электронных кошельков;
  • платежи в METRO Cash{amp}amp;Carry, SELGROS Cash{amp}amp;Carry;
  • операции, квалифицированные как мошенничество или злоупотребление;
  • операции, противоречащие требованиям Банка России;
  • оплата предпринимательских расходов.

Банк определяет срок как не позднее последнего дня месяца, следующего за отчетным. Количество бонусов подсчитывается до 15 числа.

Независимо от способа оформления пластика, клиент подтверждает свое ознакомление и согласие с правилами. При внимательном чтении узнаем нюансы. Приведем наиболее важные, на наш взгляд.

При использовании нескольких карт CashBack Альфа-банка в расчет берется общая сумма операций по ним. Это значит:

  • достаточно 10000 суммарного оборота для бесплатного обслуживания;
  • общий лимит начисления кэшбэка также распространяется на весь пластик держателя.

Основные условия Альфа-Банка по карте Cash Back

Оформить карту

Оформление дебетовой карты «Tinkoff Black» проходит онлайн на сайте банковской организации. Владелец самостоятельно выбирает категории покупок, по которым ему будет начисляться 5% кэшбэк.

На все остальные покупки начисляется 1% возврат. Карточка обслуживается бесплатно.

Требования к клиентам дебетовой карты cashback Альфа-Банк в 2020

Это самая популярная дебетовая карта среди банков, после Сбербанка, конечно.

Отсутствуют комиссии при пополнении счета и при обналичивании денег (но есть месячные лимиты).

На остаток начисляют 6% в год. Мобильное приложение банка Тинькофф считают лучшим в стране.

Карточку оформляют в течение нескольких дней, возможна доставка продукта домой или в офис держателя.

Плюсы:

  • выгодный процент на остаток;
  • самостоятельный выбор категории кэшбэка;
  • наличие акций партнеров банка;
  • бесплатное годовое обслуживание;
  • отсутствие комиссий при переводах;
  • удобное мобильное приложение.

Недостатком карточки называют ограничение на обналичивание без комиссии – до 3 тыс. ₽.

Дебетовая «Карта №1» Восточного банка предлагает кэшбэк до 5% , массу акций и спецпредложений от партнеров. На остаток может быть начислено до 7% годовых. Участвуя в акциях банка, можно вернуть на счет до 40% потраченных денег.

Обналичивание в родных банкоматах происходит без оплаты комиссий. При снятии суммы более 3 тыс. ₽ комиссия также отсутствует. При выполнении ряда условий годовое обслуживание карты обойдется бесплатно.

В зависимости от статуса оформляемой карточки, выпуск пластика будет стоить 150 или 700 ₽.

Преимущества:

  • бесплатное оформление детской карты;
  • на сумму кэшбэка нет ограничений;
  • разнообразие акций;
  • удобное обналичивание;
  • высокая процентная ставка на остаток.

Минусом продукта называют только оплату за оформление карточки.

Кэшбэк на дебетовую карту «#ВсеСразу» Райффайзенбанка составляет 3,9% с любых покупок. Бонусы начисляются в виде баллов. Курс обмена баллы/рубли – 500 к 250.

В течение первого года использования карточки за каждые потраченные 50 ₽ начисляют 1 балл. Далее 1 балл начисляется уже за каждые потраченные 100 ₽. Первый год обслуживания карты – бесплатный.

Обналичивание в собственных банкоматах проводится без комиссии, при снятии денег в сторонних банкоматах она составит 1% снятой суммы (но не меньше 100 ₽).

Плюсы:

  • быстрое оформление;
  • выгодный кэшбэк;
  • бесплатное обслуживание новым клиентам.

Единственный недостаток продукта, на наш взгляд — нет процентных начислений на остаток.

Преимуществами дебетовой карты Рокет банка Открытие называют ее бесплатный выпуск и обслуживание. Помимо этого, плюсами карточки считают:

  • 10% кэшбэк в определенных категориях и 1% с остальных покупок;
  • удобное мобильное приложение;
  • начисление на остаток 6,5% годовых;
  • возможность обналичивать деньги за рубежом.

Недостатками карты считают следующее:

  • в течение месяца владелец может 5 раз обналичивать деньги в любых банкомата без оплаты комиссии;
  • комиссия при переводах составляет 1,5% суммы.

Кэшбэк на дебетовую «Мультикарту» банка ВТБ начисляется в виде милей. Он до 15% в определенных опциях, которые можно менять ежемесячно. На остаток может быть начислено до 6% годовых, в зависимости от суммы затрат.

Обслуживание может быть бесплатным, при условии совершения ежемесячных покупок на сумму более 5 тыс. ₽.

Преимущества:

  • выгодный кэшбек;
  • интересная накопительная программа;
  • мультивалютный счет;
  • бесплатное пополнение с других карточных счетов;
  • бесплатное обслуживание при выполнении условий;
  • возможность открыть до 5 дополнительных карточек к счету;
  • выгодные переводы.

Недостатки:

  • комиссия на обналичивание в сторонних банкоматах;
  • необходимость соблюдения ряда условий для начисления процентов на остаток.

Требования к клиентам дебетовой карты cashback Альфа-Банк в 2020

Это вся основная информация о выборе лучшей дебетовой карты с кэшбэком на сегодня.

Суть предложения

Процент на остаток

Количество терминалов Альфа-банка меньше, чем у многих кредитных организаций. О месте их нахождения, а также об исправности работы клиенты узнают из мобильного приложения.

Интересный материал  Криптовалюта IOST (IOSToken): полный обзор, прогноз и перспективы

Снять наличные можно в банкоматах партнеров на тех же условиях, что в Альфа-банке:

  • Росбанк;
  • Промсвязьбанк;
  • РСХБ;
  • ГПБ;
  • Бинбанк;
  • МКБ.

Держатель карты CashBack может получать дополнительный доход за счёт процентов на остаток. Они начисляются по ставке 1%, если за месяц совершено покупок на сумму 10-70 тысяч рублей. Ставка 6% будет действовать при расходах свыше 70 тысяч рублей. При отсутствии расходов по карте или в ситуации, когда сумма покупок менее 10 тысяч рублей, проценты не начисляются.

Доход начисляется на среднемесячный остаток до 300 тысяч рублей — на сумму свыше 300 тысяч проценты не насчитываются и не выплачиваются. Для удобного и безопасного хранения денег с получением процентов клиент может открыть в онлайн-банке накопительные счета и/или вклады.

Карточка «Tinkoff Black» банка Тинькофф

Суть предложения

Продукт предназначен для хранения собственных средств и операций с ними в безналичной форме. Вместе с дебетовым пластиком Альфа-банк предлагает доступ к удаленным сервисам:

  • интернет-банкинг;
  • мобильное приложение, обеспечивающее доступ к своим счетам через смартфон;
  • возможность привязки к ApplePay, SamsungPay;
  • кэшбэк.

Получить продукт может любой гражданин РФ, достигший 18 лет. В возрасте 14-17 лет требуется письменное согласие родителя, законного представителя. Для детей и подростков младше 14 лет пластик оформляется только на имя взрослого, который несет ответственность за пользование.

Зарплатная

Оформить карту

Оформить карту

Кредитные условия

Продукт предназначен для безналичной оплаты покупок средствами банка с последующим возвратом их на карту. Доступно получение наличных, но за операцию взимается комиссия.

Кредитная карта с кэшбеком Альфа-банка обслуживается на следующих условиях:

  • годовая комиссия 3990 рублей;
  • процентная ставка 25,99%;
  • кредитный лимит до 300 тыс. руб.;
  • комиссия за обналичивание 4,9%, от 400 руб.;
  • лимит получения наличных 120 тыс. руб.;
  • беспроцентная рассрочка до 60 дней.

Правила начисления кэшбэка по кредитке:

  • условие для получения кэшбэка – безналичная оплата покупок от 20000 рублей в месяц;
  • процент возврата за бензин – 10%, в ресторанах – 5%, за остальные покупки – 1%;
  • лимит начисления кэшбэка – 3000 рублей в месяц;
  • скидки партнеров банка до 15%.

Среди предложений банка значительное количество продуктов, по которым кэшбэк начисляется в милях, баллах, бонусах. Потратить поощрение можно у отдельных продавцов. Например, Перекресток, М.Видео, онлайн-игры, авиа, ж/д билеты, оплата отелей. Это пластик для частых пользователей определенной услугой, покупателей конкретного продавца.

  CashBack 100 дней без процентов #вместоденег
Обслуживание, руб. в год 3990 1190-6990, в зависимости от типа карточки
Ставка по кредиту 25,99% По индивидуальному предложению, минимум 14,99% 10%
Кредитный лимит До 300 тыс. руб. До 500 тыс. руб. До 300 тыс. руб.
Беспроцентная рассрочка 30-60 дней 100 дней От банка 30-60 дней, от партнеров программы до 2-х лет
Получение наличных 4,9%, от 400 руб. До 50 тыс. руб. в месяц бесплатно, свыше–3,9-5,9%, от 300-500 руб. в зависимости от тарифа Не предусмотрено
Кэшбэк 1-10%

Каждый пластик имеет свои особенности. Для одних клиентов они представляют собой плюсы, для других – минусы. Сравните предложения перед оформлением.

Воспользовавшись средствами кредитки Альфа-банка, вы можете вернуть их без уплаты процентов до конца следующего календарного месяца. Этот период называется «грейс». Он равен 60 дням. Его начало совпадает с началом месяца.

Если вы расплатитесь карточкой в первых числах, сможете пользоваться беспроцентной рассрочкой дольше, чем при покупке в конце месяца. Это выгодно для тех, кто планирует выплатить долг до окончания грейс-периода.

Для получения кредитки необходимо:

  • быть совершеннолетним гражданином РФ;
  • иметь доход от 5 тыс. руб. в месяц, для Москвы – 9 тыс.;
  • наличие сотового и рабочего телефонов;
  • быть зарегистрированным и работать в регионе, где есть отделение банка.

Для заказа дебетового пластика достаточно паспорта. На оформление кредитки потребуется минимум один дополнительный документ клиента. Чем больше подтверждений финансовой состоятельности вы предоставите, тем выше будет кредитный лимит и меньше процентная ставка. По возможности приготовьте:

  • 2-НДФЛ или справку о доходах;
  • заграничный паспорт, особенно если в нём есть визы;
  • документы на автомобиль, если его возраст до 4 лет;
  • полис ДМС.

Заказать пластик можно в офисе банка лично. Специалист заполнит заявление с вами. Проверьте, подпишите.

Через сайт Альфа-банка можно подать заявку онлайн. Перейдите по соответствующей ссылке со страницы с картой, заполните предложенную форму. От вас потребуются:

  • личные, контактные, паспортные данные;
  • информация о трудовой деятельности;
  • для кредитки – желаемый лимит;
  • желаемое место получения.

Дождитесь СМС с информацией о решении банка, это занимает до 2 дней, редко больше. Если оно положительное, через несколько дней вы получите уведомление о готовности карты к выдаче. Возьмите с собой документы, указанные при заполнении заявки, предъявите их, получите карточку.

Требования к клиентам дебетовой карты cashback Альфа-Банк в 2020

Условия пользования кредитки просты и понятны. Заемщики вправе распоряжаться выданным лимитом по своему усмотрению. Также карту можно использовать для хранения личных средств, однако доход на остаток не предусмотрен.

Валюта счета – рубли. Открытие счетов в евро и долларах не предусмотрено тарифным планом. Для этого лучше оформить дебетовую карточку Cashback. Заемными средствами можно оплатить товары и покупки за границей. Система автоматически переводит рубли в нужную валюту, комиссия за конвертацию – 0%, при выводе средств через банкоматы – 5%.

Перед использованием кредитки за пределами РФ, уведомите банк о возможных транзакциях и перечислите страны, в которых планируется совершение операций. Иначе счет могут заблокировать.

Заемщики вправе заказать выпуск карты MasterCard World со стандартным пакетом услуг. Плата за выпуск не списывается. Стоимость годового обслуживания составит 3 990 р. Пакет услуг «Премиум» подключить невозможно, поскольку он доступен только для дебетовых продуктов Альфа-Банка.

Выпуск виртуальной кредитки не предусмотрен тарифом, но возможен выпуск дополнительных кредиток. За выпуск плата не взимается, обслуживание – бесплатно. Дополнительные карты имеют единый с основной кредиткой счет и срок действия, но уникальный номер и ФИО держателя.

Тарифы и лимиты

Банк разработал единый тарифный план, учитывающий потребности разных категорий клиентов. Пластик подходит для снятия наличных и безналичной оплаты. Условия кредитования не меняются, независимо от вида операции.

Размер кредита до 300 000 р.
Проценты в год от 25.99%
Комиссия за перевод внутри банка 0%
Комиссия за перевод в стороннюю организацию 4.99%, мин. 400 р.
Конвертация валюты бесплатно
СМС-информирование 59 р. в месяц
Оплата услуг через приложение, интернет-банк без комиссии

Банк установил ограничения на некоторые виды транзакций. Лимит на переводы: не более 100 000 р. за раз, в сутки – до 200 000 р., в месяц – до 1 500 000 р., включая собственные средства.

Требования к клиентам дебетовой карты cashback Альфа-Банк в 2020

Снятие наличных – 120 000 р. в месяц. Минимальная сумма для вывода наличных за 1 операцию – 400 р. На покупки лимит не установлен.

Условия кредитной карты Альфа Банк с кэшбэком в 2020 году устанавливаются в индивидуальном порядке. На размер лимита и процентной ставки влияет кредитная история заемщика, платежеспособность и наличие финансовых обязательств. Как правило, текущим клиентам банка предлагают более выгодные условия по кредиту.

Лимит и проценты

Размер минимального лимита банк не раскрывает, максимальная сумма кредитования – 300 000 р. При первичном обращении выдается не более 100 000 р. В дальнейшем кредитную линию можно увеличить, написав заявление и приложив к нему справку, подтверждающую доход. Иногда Альфа-Банк в одностороннем порядке меняет условия, увеличивая или уменьшая лимит.

Для увеличения суммы кредита активно пользуйтесь предоставленными средствами, не забывая вовремя вносить обязательные платежи. Условия пересматриваются каждые 3-6 месяцев.

Льготный период

По карте Cash Back от Альфа-Банка действует льготный период 60 дней, в течение которых за пользование деньгами не снимается процент. Он распространяется на все виды операций, в том числе снятие наличных в банкоматах и кассах. Также проценты не будут начислены за квазиналичные операции и при оплате услуг через приложение.

Требования к клиентам дебетовой карты cashback Альфа-Банк в 2020

Беспроцентный период в Альфе – «честный», поскольку он действует с момента совершения операции, а не с расчетной даты. То есть, вы можете снимать наличные или оплачивать товары, не привязываясь к расчетному периоду. Однако в течение грейс-периода необходимо обязательно вносить платеж. При просрочке платежа льготное кредитование перестает действовать, на сумму задолженности начисляются проценты по условиям тарифа.

Минимальный платеж

Кредит по карточке Кэшбэк – револьверный, то есть возобновляется самим заемщиком. При внесении средств на счет, деньги снова становятся доступными для использования.

Банк требует от заемщика вносить ежемесячный платеж в размере 5% от суммы фактического долга проценты, начисленные по кредиту. Минимальная сумма взноса – 300 р. Дата погашения устанавливается индивидуально, в зависимости от даты выдачи пластика.

Если пользователь не успевает оплатить задолженность в срок, к нему применяются штрафные санкции. На сумму просроченного платежа начисляется 36.5% годовых. Также просрочка негативно сказывается на кредитной истории. Поскольку Альфа-Банк предъявляет высокие требования к клиентам, в дальнейшем из-за нарушений договора в кредите может быть отказано.

Интересный материал  Советы для молодежи по выбору дебетового пластика

Оформить карту

Условия использования карты

Минимальный платеж

Оформить карту

Плюсы и минусы предложения

Основные преимущества:

  • высокий кэшбэк живыми деньгами;
  • доступность бесплатного пользования дебетовой картой;
  • возможность пополнения накопительного счета с дебетовой CashBack;
  • предоставление грейс-периода до 2 месяцев по кредитке;
  • высокий комфорт удаленных сервисов;
  • выгодные акции партнеров банка.

Среди минусов отметим:

  • лимит по начислению кэшбэка по всем картам, особенно низкий по кредитке;
  • платное обслуживание дебетовой карты, если тратить по ней менее 10 тыс. руб. в месяц;
  • дорогое обслуживание кредитного пластика;
  • право банка не начислять кэшбэк, если оплата производится только за топливо и в ресторанах.

Отзывы о карте

Держатели карт кэшбэк Альфа-банка практически единогласно отмечают выгоду предложения для автомобилистов. Некоторые клиенты пишут о возможности сэкономить и даже заработать.

Обзор дебетовки CashBack

В многочисленных отрицательных отзывах указаны:

  • непрозрачность расчетов сумм к возврату;
  • сложность порядка учета платежей, которые влияют на размер кэшбэка;
  • невозможность воспользоваться номером 8800 из Москвы;
  • низкий лимит по кэшбэку;
  • низкий процент по депозиту;
  • необходимость внимательно разбираться в правилах и хитростях.

Клиенты Альфа-Банка, оформившие карту CashBack, по большей части оставляют положительные отзывы о продукте. Особенно дебетовка нравится владельцам автомобилей, так как позволяет получать высокий кэшбэк при покупке топлива. Многие держатели пластика также считают большим плюсом возможность снимать наличные в любых банкоматах без комиссии.

Негативных отзывов о продукте немного. В основном они связаны с низкой ставкой по процентам на остаток. Но использовать карточку в качестве замены накопительного счёта или вклада не совсем безопасно, а вклад всегда можно быстро оформить в приложении Альфа-Банка для смартфонов или через онлайн-банк.

Карта от Альфа-Банка позволяет ежемесячно экономить до 15 тысяч рублей за счёт кэшбэка. Наибольший интерес она представляет для владельцев автомобилей, ведь за оплату на АЗС по ней предусмотрен самый большой размер возврата. Другим категориям клиентов возможно также неплохо экономить при совершении повседневных покупок.

Заключение

Карта с кэшбеком Альфа-банка разработана для клиентов с доходами не ниже средних. Целевая аудитория – обладатели личного авто. Часто они могут себе позволить больше, чем пассажиры общественного транспорта. Банк стимулирует и щедро поощряет хранение, оборот их денег у себя на счетах.

На случай если автомобилист решит пойти на уловку, получить по карте сверхвыгоду, банк закрепил в договоре твердое правило. Отсутствие операций кроме бонусных является злоупотреблением, возврат процента в таком случае не предусмотрен.

Условия начисления кэшбэка по дебетовой карте

Оформить карту

Программа лояльности с одноименным названием позволяет держателям пластика получить до 36 000 р. в год при активном использовании кредитки. Желательно, чтобы сумма расходов превышала 20 000 р. за 1 расчетный период.

Правила начисления

Cash-Back начисляется только за безналичные операции – оплату услуг и товаров в точках продаж и интернет-магазинах. Размер начисления зависит от категории покупки и суммы расходов. При покупках менее 20 000 р. в месяц начисление кэшбэка не происходит.

Если сумма безналичных операций превышает 20 000 р. за расчетный период, схема возврата денег выглядит следующим образом:

  • 10% от счета на АЗС;
  • 5% при оплате счетов в ресторанах и кафе, кроме предприятий фаст-фуда;
  • 1% за остальные покупки.

Карта с кэшбэком на АЗС – идеальный вариант для автомобилистов, поскольку повышенные начисления в данной категории действуют постоянно. Избранные категории нельзя изменить. Возврат 10% действует не только на бензин, но и на другие покупки, совершенные на автозаправочной станции.

Пример расчета кэшбэка

Рассчитаем, сколько можно получить кэшбэка на бензин и другие товары. Допустим, вы расходуете 30 000 р. в месяц. 10 000 р. вы тратите на АЗС, 5 000 р. в кафе, 15 000 – иные траты (кино, продукты, ЖКУ и т.д.). Поскольку вы выполняете условия программы, действует стандартная схема начисления бонусов.

За покупки на АЗС начисляется 10%, с 10 000 р. на счет возвращается 1 000 р. За кафе вы получите еще 250 р., за остальные покупки 150 р. Итого в месяц – 1 400 р. Cash-Back.

Ограничения

По программе лояльности действуют ограничения. Бонусы не начисляются при совершении некоторых операций:

  • переводы денег и вывод наличных;
  • оплата услуг с использованием мобильного приложения или функционала личного кабинета;
  • оплата государственных пошлин и налоговых сборов;
  • покупка лотерейных билетов, фишек в казино;
  • ставки в тотализаторах и букмекерских компаниях;
  • пополнение электронных кошельков;
  • покупка валюты, ценных бумаг, облигаций;
  • инвестирование и оплата услуг страховых, брокерских и финансовых компаний.

Полный список операций, не участвующих в бонусной программе, публикуется в официальной документации на сайте банка.

Лимит установлен на максимальную сумму вознаграждения – до 3 000 р. в месяц. При превышении указанной суммы кэшбэк не зачисляется на бонусный счет и не переносится на другой расчетный период.

Возврат кэшбэка

Бонусы начисляются в течение расчетного периода на специальный бонусный счет. В мобильном приложении можно отследить зачисления, но использовать вознаграждения нельзя. Они становятся доступными в последний расчетный день, поступая на основной рублевый счет. Владельцам не нужно самостоятельно конвертировать начисленные бонусы в рубли, поскольку система делает это в автоматическом режиме.

Дополнительные возможности

Помимо использования заемных средств, владельцам кредитной карты Кэшбэк от Альфа-Банка доступны дополнительные опции – рефинансирование, подключение зарплатного проекта, специальные предложения от платежной системы MasterCard.

Новая опция, позволяющая закрыть кредиты в других банках без комиссии, объединив их в 1 кредит. Для клиентов это возможность получить деньги на более выгодных условиях и уменьшить размер ежемесячного платежа.

В каких случаях выгодно рефинансирование

Рефинансирование будет выгодным, если:

  • по тарифу действует высокая процентная ставка – выше процентов, установленных Альфа-Банком;
  • по тарифу не предусмотрен льготный период;
  • вывод наличных сопровождается повышением процентов.

Закрыв задолженность с помощью карты Cash Back от Альфа-Банка, вы уменьшите стоимость текущего кредита.

Как оформить карту

Чтобы оформить карту с кэшбэком на бензин, перейдите на сайт или посетите отделение банка в рабочие часы. Если вы действующий клиент организации, вам доступно онлайн оформление кредитки через мобильное приложение или интернет-банкинг.

Пластик обладает кредитным лимитом до 300 000 р., поэтому к заемщикам предъявляют относительно высокие требования. Заказать кредитную карту с кэшбэком от Альфа-Банка вправе клиенты, соответствующие всем критериям:

  • возраст – от 18 до 65 лет;
  • российское гражданство;
  • регистрация в регионе присутствия отделения банка;
  • мобильный и стационарный домашний телефон;
  • рабочий стационарный телефон, телефон отдела кадров или бухгалтерии;
  • стаж на текущем месте работы – минимум 3 месяца;
  • уровень дохода – от 5 000 р. после налоговых вычетов.

Пакет документов включает российский паспорт, заполненную анкету-заявление и второй документ на усмотрение заемщика:

  • полис ОМС;
  • загранпаспорт;
  • водительское удостоверение;
  • ИНН;
  • СНИЛС.

Дополнительно можно приложить полис ДМС, ПТС на иностранный автомобиль не позднее 2015 года выпуска, копию загранпаспорта с отметками о выезде за границу в течение последних 12 месяцев.

Для получения индивидуальных условий кредитования, представьте справку 2-НДФЛ за последние 3 месяца.

Процедура онлайн оформления на сайте организации занимает около 10 минут. Заявитель отвечает на вопросы системы, касающиеся основных сведений – даты рождения, ФИО, места работы, заработной платы. Также указывается номер СНИЛС и паспортные данные. После заполнения всех полей, отправьте заявку на рассмотрение. Убедитесь, что вы не допустили ошибок при вводе данных.

Предварительный ответ сообщается в течение 5-15 минут. Если заявка одобрена, клиент приглашается в офис с полным пакетом документов для подписания заявления. Окончательный ответ сообщается в течение 2 рабочих дней.

Если банк одобрил заявку, пластик выдается в отделении спустя 5-14 дней (изготовление кредитки занимает до 2 недель). Также можно оформить бесплатную доставку в 28 городах РФ. Для получения карточки требуется только паспорт гражданина РФ.

Пластик активируется по телефону, в мобильном приложении, в отделении банка или на сайте кредитора.

Оформить карту

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:
Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.