Тинькофф Блэк Эдишн: дебетовая карта премиум, тарифы и условия бесплатного обслуживания, оформление

Премиальные карты

Банк выпускает 5 видов премиум-карт – классическая расчетная Tinkoff Black Edition, дебетовые и кредитные кобрендовые All Airlines, S7, ЦСКА, Азбука вкуса. Все принадлежат платежной системе MasterCard и поддерживают бесконтактную оплату.

Предложение ориентировано на mass affluent сегмент (россиян и иностранцев с доходами выше среднего и соответствующими запросами).

Критерий Tinkoff Black Tinkoff Black Edition
Процент на остаток 6% на остаток до 300 000 рублей при совершении покупок на сумму не менее 3 000 рублей за расчетный период 6% на любой остаток
Максимальный кэшбэк (для классической дебетовой карты) 6 000 рублей 30 000 рублей
Страхование 50 000$, только для держателя карты 100 000$, для членов семьи держатели карты
LoungeKey Нет Да
Персональный менеджер Нет Да
Консьерж-сервис Нет Да
Автоконсьерж Нет Да

Для держателей действует выгодный внутрибанковский курс, во время работы Московской биржи (10:00–18:30) практически не отличается от биржевого.

По кредитным картам возможна приобретение услуг в рассрочку, по расчетным картам с согласия клиента подключается овердрафт. Для держателей премиальных карт действуют лучшие ставки по вкладам (максимум 7,76% годовых).

При пополнении вклада дается бонус в размере 0,5% независимо от суммы и валюты пополнения. Допустимо открытие мультивалютных вкладов в 4-х валютах.

Тинькофф Блэк Эдишн: дебетовая карта премиум, тарифы и условия бесплатного обслуживания, оформление
Металлическая карта

Тинькофф одним из первых в РФ стал выпускать карты из металла. С лета прошлого года предложение стало доступно ограниченному кругу клиентов. С конца января открыт предварительный заказ для всех держателей Тинькофф Блэк Эдишн.

Конкретные сроки выдачи не называются, обещают только прислать смс-сообщение по мере готовности. Использование карты из металла ничем не отличается. Дизайн минималистичный стильный, призван подчеркнуть особый статус держателя.

Единственный конкурент – Альфа-банк с продуктом World Elite MasterCard Full Metal. Карточка делается из цельного листа стали, дизайн предусматривает отсутствие элементов декора. Нет даже банковского логотипа.

Упор делается на долговечность, на стали не остается царапин и следов от пальцев. Оформить могут не только премиальные, но и все клиенты. Автоматически им станет доступен пакет Альфа Privat.

Условия обслуживания

Актуальные тарифы вступили в силу 19 ноября 2018.

Тип Стоимость годового обслуживания Условия бесплатного обслуживания
Дебетовая Tinkoff Black Edition 1990 рублей в месяц 1. Покупки на сумму более 200000 рублей по всем картам.

2. На карточном, накопительном, брокерском счетах и вкладах размещено не менее 3000000 рублей (учитываются ежедневные входящие остатки).

Дебетовая All Airlines Tinkoff Black Edition 1990 рублей в месяц
Дебетовая S7 Tinkoff Black Edition 999 рублей в месяц
Дебетовая ПФК ЦСКА Tinkoff Black Edition 1990 рублей в месяц
Дебетовая Азбука вкуса Tinkoff Black Edition 999 рублей в месяц
Кредитная All Airlines Tinkoff Black Edition 1490 рублей в месяц
Кредитная S7 Tinkoff Black Edition 7990 рублей в год Не предусмотрено
Кредитная ПФК ЦСКА Tinkoff Black Edition 7990 рублей в год
Кредитная Азбука вкуса Tinkoff Black Edition 7990 рублей в год

Условия бесплатного обслуживания по картам Тинькофф Блэк Эдишн выполнить для состоятельных клиентов легко, в год экономится минимум 12 000 рублей. Карты в рамках зарплатного проекта (тариф 6.2) обслуживаются бесплатно.

Услуга СМС-оповещения об операциях предоставляется безвозмездно. Исходящий межбанковский перевод C2C до 50 000 рублей за расчетный период идет без комиссии.

Тип карты Лимит на снятие за расчетный период без комиссии Комиссия при превышении лимита Пополнение без комиссии за расчетный период (с учетом пополнения вкладов) Комиссия при превышении лимита
Дебетовая Tinkoff Black Edition 500 000 рублей, 10 000 евро, долларов 2% от суммы, минимум 90 рублей или 3 доллара, евро 500 000 2 % от суммы
Дебетовая All Airlines Tinkoff Black Edition 1 000 000 собственные банкоматы, 500 000 сторонние бакоматы 2% от суммы, минимум 90 рублей 1 000 000 собственные банкоматы, 500 000 у партнеров
Дебетовая S7 Tinkoff Black Edition 150 000 300 000
Дебетовая ПФК ЦСКА Tinkoff Black Edition 500 000
Дебетовая Азбука вкуса Tinkoff Black Edition 150 000

При обналичивании кредиток придется уплатить комиссию в размере 2% от суммы плюс 390 рублей. По All Airlines разрешено снимать до 100 000 без комиссии.

Проценты на остаток

Годовая ставка составляет:

  • 6% по рублевому пластику;
  • 0,1% по валютному.
Сумма на счете, руб. Доход, руб.
Ежедневный Ежемесячный Годовой
10000 1,64 50 600
50000 8,22 250 3000
100000 16,44 500 6000
300000 49,32 1500 18000
Сумма на счете, руб. Доход, руб.
Ежедневный Ежемесячный Годовой
100 0,0003 0,0083 0,10
500 0,0014 0,0417 0,50
1000 0,0027 0,0833 1,00
10000 0,0274 0,8333 10,00

Система ежедневно учитывает остаток на карте и начисляет на него процент. Выплата происходит на тот же счет в день получения выписки. Полученными деньгами можно сразу воспользоваться.

Особенности

Правила начисления процента на остаток:

  • обязательная оплата по рублевой карте за период от 3000 руб., по валютной минимум одна операция на любую сумму;
  • максимальная сумма, на которую начисляются проценты 300 тыс.руб./10 тыс.долл./10 тыс.евро;
  • держатели зарплатных Tinkoff Black получают 6% на остаток от 100000 до 300000 рублей.

По долларовым и евровым картам – 0,1% на остаток менее 10000 у.е. (при условии совершения минимум одной расходной операции за расчетный период). Проценты выплачиваются каждый месяц в день получения выписки.

Если карта выдана работодателем или переведена на тариф 6.2 по собственному желанию, то начисление процентов начинается при остатке не менее 100 000 рублей.

Кэшбэк по карте

Статья расходов Сумма оплаты, руб. Начисления в конце периода, руб.
Выбранные категории 20000 1000 (5%)
Прочие покупки 20000 200 (1%)
Оплата по специальному предложению с 10% кэшбэком 3000 300 (1%)
Интернет, телефон 2000 0 (0%)
Итого 45000 1500

Ознакомимся с порядком начисления.

Условия

В выбранных категориях 5%
Спец. предложения 3–30%
За остальные покупки 1%

Основные правила:

  • бонусы по рублевым картам округляются до целого числа в минус;
  • по пластику в иностранной валюте начисления округляются до 1/100 в меньшую сторону;
  • максимальный cashback за период 3000 руб./100 у.е., банк может поменять лимит в индивидуальном порядке;
  • при отмене операции, за которую был начислен кэшбэк, сумма бонусов корректируется на соответствующую сумму;
  • при выявлении нарушений правил программы, злоупотреблений, ошибочных начислений бонусы могут списать;
  • за расчетный период сумма списаний не может превышать начисления.

Как начисляется

Бонусы начисляются сразу после обработки расходной операции. Клиенту они становятся доступны в день выписки по окончании расчетного периода. Сумма кэшбэка деньгами зачисляется на счет карты. Ее можно использовать без ограничений.

За что не начисляется:

  • снятие наличности;
  • операции по выводу средств;
  • переводы на электронные кошельки;
  • переводы не в счет оплаты товаров и услуг;
  • оплата через раздел платежей и переводов в личном кабинете, кроме кино, концертов, театра, транспорта;
  • покупка средств связи;
  • услуги связи;
  • коммунальные платежи;
  • выплата кредитов;
  • обмен валюты;
  • операции с ценными бумагами;
  • услуги рекламы;
  • транзакции, имеющие отношение к игорным рискам.

В чем подвох?

Особенности, о которых следует помнить при пользовании:

  • одним из вариантов бесплатного обслуживания является остаток на карте 30 тысяч рублей – его нельзя снижать на протяжении всего периода, иначе условие считается не выполненным;
  • при частых переводах в другой банк необходимо учитывать суммы, чтобы не упустить момент исчерпания бесплатного лимита 20 тысяч;
  • выбор категорий с повышенным кэшбэком ограничивает банк, список меняется каждые 3 месяца, выбор не всегда привлекательный.

Держателям карточек премиум-класса положен кэшбэк в рамках программы лояльности «Таргет». По классической Блэк Эдишн начисления идут в рублях (1% за повседневные покупки, 5% в трех самостоятельно выбираемых категориях, 30% в рамках специальных предложений), по ПФК ЦСКА – в БитКонях, по Азбуке вкуса — в баллах, по All Airlines и S7 – милями.

Мили S7 обмениваются на перелеты у одноименного перевозчика, милями All Airlines разрешено компенсировать туристические расходы. Баллы по ПФК ЦСКА и Азбуке вкуса списываются при приобретении товаров у партнеров.

За покупки на Тинькофф Путешествия начисляется кэшбэк 10% за бронирование отелей и прокат автомобилей, 5% за приобретение авиабилетов.

Страховка

Программа разработана совместно с Тинькофф Страхование. Сумма страхового покрытия $100 000, франшиза не предусмотрена. После совершения первого пополнения или расходной операции по карте на электронную почту приходит письмо с предложением бесплатно активировать полис и подробная инструкция.

Оформление доступно, если за последние 6 месяцев аналогичный полис не получен в другой страховой компании. Ездить никуда не нужно, полис приходит в электронном виде. Подходит для оформления визы. Срок действия страховки 1 год, ежегодное продление бесплатно.

Максимальная продолжительность одной поездки 45 дней, количество не ограничено. Разрешено вписать супруга/гу и трех несовершеннолетних детей.

Покрываемые расходы:

  • экстренная медпомощь и стоматология (включая полученные во время активного отдыха травмы);
  • транспортировка медицинская, эвакуация;
  • приезда 3-го лица в случае острой необходимости и оплата нахождения близкого родственника в больнице при госпитализации ребенка младше 10 лет;
  • организация досрочного возвращения на родину детей и иждивенцев, сопровождаемых в поездке застрахованным;
  • получения медицинской информации, передача экстренных сообщений по любым каналам связи;
  • продление визы при длительной госпитализации и последующей транспортировке.

В активный отдых входят:

  • аэротруба;
  • аэробика,
  • аквааэробика;
  • бег;
  • велосипедные прогулки (кроме шоссейного и мотокросса, bmx, трека, триала и маунтинбайка);
  • военные и исторические реконструкции;
  • гольф;
  • гребля (байдарки, каноэ), кроме каякинга;
  • катание на лыжах, горных лыжах, сноуборде (за исключением катания на лыжах, горных лыжах и сноуборде вне специально оборудованных трасс и фристайла);
  • катание на коньках (за исключением фигурного катания);
  • сани, ледянки, санки, ватрушки (тюбинги), снегокаты;
  • игры с мячом (любые); катание на животных, роликовых коньках (кроме роллерблейдинга), самокатах, сигвеях (гироскутерах и гироциклах);
  • керлинг;
  • посещение аквапарка, парка аттракционов;
  • прыжки на батуте;
  • развлечения на воде (за исключением занятий, прямо поименованных в других опциях), в том числе с использованием водных велосипедов (кроме аквабайков и водных мотоциклов), буксируемых надувных средств и парашютов (парасейлинг), лодок и катеров (кроме каякинга и яхтинга);
  • рыбалка (за исключением подводной рыбалки);
  • спуск в пещеры с экскурсией; спортивные и бальные танцы;
  • спортивная ходьба;
  • треккинг (пеший туризм) на высоте до 2500 метров над уровнем моря;
  • сноркелинг.

Страховое покрытие не распространяется на:

  • патологии при беременности;
  • грибковые инфекции и заболевания кожи (солнечные ожоги, аллергия, дерматиты);
  • обострения хронических заболеваний, не угрожающих жизни.

Сотрудничество установлено с небольшим количеством больниц, поэтому иногда приходится оплачивать расходы самостоятельно, а после требовать компенсации от страховой компании. Подтверждающую документацию принимают только на русском языке, услуги перевода не оплачиваются.

Страховка не работает, если приобретена в поездке или оформлен вид на жительство в стране, в которой произошел страховой случай. Ассистанс требует предоставить скан загранпаспорта для проверки даты пересечения границы. Четкие сроки выплат не установлены, идут в порядке очереди.

Персональный менеджер

Это свой человек в банке, понимающий с полуслова и знающий все особенности клиента. Менеджер поможет в следующих случаях:

  • оперативно проведет платеж;
  • сделает перевод;
  • подскажет решение финансового вопроса.

Помощь доступна круглосуточно из любой точки мира в чате или по телефону. При необходимости к клиенту отправляют курьера.

Консьерж-сервис

Доступны следующие виды помощи:

  • поиск товаров, работ и услуг на интересующей территории (оплата идет за счет клиента, сервис не имеет права совершать оплаты от имени клиента);
  • бронирование железнодорожных и авиабилетов;
  • аренда автомобилей;
  • услуги гида, организация экскурсий;
  • услуги переводчика;
  • доставка цветов, подарков, элитных аксессуаров;
  • приобретение билетов на культурные и спортивные мероприятия;
  • заказ столика в ресторане, клубе и пр.;
  • поиск персонала для работы по дому;
  • подбор специалистов (архитекторы и дизайнеры, тренеры и парикмахеры, нотариусы и маклеры, мастера бытового сервиса и пр.);
  • поиск агентств-организаторов праздников;
  • аренда вилл, фрахт частных самолетов, яхт и вертолетов;
  • визовая поддержка;
  • консультации по направлению Tinkoff Travel;
  • организация fast track в аэропорту.

Сотрудники не помогают в получении государственных услуг, не дают консультаций по банковским вопросам, не работают с документами, не ищут товары по лучшим ценам, не подбирают и не организуют доставку лекарств и БАДов.

Тинькофф Блэк Эдишн: дебетовая карта премиум, тарифы и условия бесплатного обслуживания, оформление

Не предоставляют информацию о режиме работы и расписании движения транспорта, если информация отсутствует в открытых источниках или представители компаний не говорят на русском, английском, немецком, французском, испанском или итальянском.

Запрос можно отправить по электронной почте или позвонить по телефону. Для удобства клиентов разработано мобильное приложение PRIME Tinkoff Consierge с рядом полезных функций:

  • доступ к бронированиям;
  • оплата услуг;
  • хранение банковских карт;
  • хранение и управление документами (паспорт, виза);
  • связь с персональным помощником в чате на родном языке.

Как получить карту

Для заказа дебетового пластика требуется минимум информации: личные, контактные данные. Укажите время и адрес доставки. Заполнение заявки займет несколько минут.

Заявка

Заявка подается в режиме онлайн. Оформление доступно для совершеннолетних граждан РФ (требуется только паспорт) и иностранцев при предъявлении паспорта, загранпаспорта и подтверждающих легальность пребывания на территории РФ документов (виза, РВП, ВНЖ, миграционная карта).

Пластик выпускается и доставляется бесплатно в отделение Почты, домой или на работу курьером. По готовности карты приходит СМС-сообщение или поступает звонок от курьера.

Отзывы

Тинькофф Блэк Эдишн: дебетовая карта премиум, тарифы и условия бесплатного обслуживания, оформление

Клиентов устраивает высокий уровень персонального сервиса, широкий набор привилегий и клиентоориентированность банка. При возникновении спорных ситуаций решение чаще всего принимается в пользу держателей карт. Лучший по мнению российских и международных экспертов онлайн-банкинг позволяет мгновенно решить любой вопрос.

Не всех клиентов, привыкших к отличному сервису, устраивает работа персональных менеджеров (жалуются на недоброжелательное неохотное общение и усталость). Консьерж-служба отлично справляется только с простыми поручениями, нестандартные просьбы вызывают затруднения, особенно за границей.

Мобильное приложение PRIME после обновления стало бесполезным, полезные функции не работают («хочу пойти», «добавить в календарь»). Lounge Key не является полным аналогом Priority Pass.

Отзывы об ассистансе разные. Клиентов устраивает быстрый поиск врача (часто он оказывается русскоговорящим). Не нравится то, что установлено сотрудничество с небольшим количеством больниц.

Частенько в выходные и ночью не могут быстро оказать помощь, особенно в азиатских странах и маленьких городах. Иногда на обращения через Whatsapp отвечают долго. Сложно получить информацию о работе транспорта или учреждений в Индии и Таиланде.

У Тинькофф Black высокий рейтинг, преобладают положительные отзывы. Клиентам нравится кэшбэк, процент на остаток, возможность снимать деньги без комиссии во всех банкоматах.

Из негативных моментов отмечают непривлекательность категорий повышенного кэшбэка, лимиты по переводам на карты, отсутствие отделений, наличие некомпетентных сотрудников.

Выводы

Банк вышел на рынок премиального обслуживания недавно, но добился хороших результатов и уверенно развивается в этом направлении. Условия по тарифам Tinkoff Black Edition адаптированы под образ жизни премиум-клиентов.

Карта закрывает многие потребности, избавляет от рутины в повседневной жизни, на работе и в поездках. Персональные помощники берут на себя решение любых вопросов круглосуточно в любой точке мира. Сравнение с аналогичными предложениями от конкурентов всегда в пользу банка.

Интересный материал  Микрозайм без процента реально ли взять и где подвох
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:
Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.