Польза Хоум Кредит: как пополнить без комиссии с карты Сбербанка

Дебетовая карта Польза

Тип карты Visa Classic
Технология 3D Secure есть
Бесконтактные платежи (PayPass, payWave) есть
Apple Pay / Samsung Pay / Google Pay есть

Расчетный период для всех клиентов банка одинаковый — с 1-ое по последнее число месяца.

Карта Польза позволяет экономить деньги за счет повышенного кэшбэка, начисления процентов на остаток и бесплатного обслуживания (условие, чтобы карта была бесплатной легко выполнить).

Наряду с картой Пользой самыми популярными дебетовые картами являются — карта Тинькофф Блэк и карта Уютный космос Рокетбанка.

Как пополнить «Пользу» с карты Сбербанка без комиссии

Выпуск и обслуживание различных карточек с Пользой регулируются единой программой с таким же названием – «Польза». На сегодняшний день существует 4 «пластика»:

  • дебетовые – Польза и Зеленая Польза;
  • кредитные – «с Пользой Голд» и «с Пользой Платинум».
    Виды карт

Таблица 1 – Условия и тарифы дебетовой карты Польза

Годовая % ставка на остаток каждый день в размере: До 300 т.р. Более 300 т.р.
5 т.р. и более покупок по карте за мес. 7% 3%
Менее 5 т.р. по карте в мес. 0% 0%
Ежемесячная комиссия за техобслуживание карты/счета:
За первый мес. 0 р.
Расход по карте не менее 5 т.р. за мес. 0 р.
Ежедневный остаток более 10 т.р. за мес. 0 р.
В прочих условиях 99 р.
СМС-пакет
Подключается по желанию клиента и оплачивается каждый месяц в случае осуществления операций покупок (и других расходов) в расчетном периоде 59 р.
Кешбэк «Польза»
Партнеры Хоум Кредита 5-10%
Кафе/рестораны, АЗС, туризм/путешествие 3%
Другие покупки 1%
Выдача наличных с помощью карты:
В своих банкоматах 0 р.
В иных банкоматах: первые 5 использований в расчетном промежутке 0 р.
В иных банкоматах: последующие снятия 100 р.
Льготные условия для клиентов, которые ежемесячно получают деньги на карту в сумме более 20 000 рублей от юр. лица с назначением платежа по зачислению заработной платы:
Комиссия за выдачу наличных в чужих банкоматах 0 р.
Комиссия за перевод на счет в другом банке через Интернет-банк (кроме переводов по номеру карты) 0 р.
Комиссия за обслуживание счета 0 р.

Польза Хоум Кредит: как пополнить без комиссии с карты Сбербанка

Подключение к программе «Польза» бесплатно.

Чтобы правильно использовать карту, важно разобраться не только в тарифах и условиях обслуживания, но и технологических особенностях.

Тип карты – Виза Платинум. Оснащена технологией 3D Secure. Помимо бесконтактного платежа PayWave, доступны самые продвинутые платежные системы от Google, Samsung и Apple.

Важное достоинство Пользы – участие в одноименной программе. Суть программы – начисление и последующие использование баллов за различные покупки, которые совершались с помощью пластиковой карточки. 1 балл равен 1 российскому рублю.

Использовать баллы можно на протяжении 12 месяцев.

Польза Хоум Кредит: как пополнить без комиссии с карты Сбербанка

Таблица 2 – Виды баллов и процентные бонусы по карте Польза

Виды баллов Описание Процент
Базовые Любые покупки 1%
Повышенные Оплата в таких сферах обслуживания, как «Туризм/путешествие», «АЗС», «Кафе/рестораны» 3%
Акционные Приобретение товаров у партнеров, участие в акциях Хоум Кредита до 10%

Для получения повышенных баллов пользователю карточки нужно зарегистрировать специальный код. Максимальное количество баллов – 3000.

Максимум баллов по базовым покупкам – 2000, тогда как акционные приобретения суммируются без ограничений.

Разные виды баллов никак не «пересекаются», то есть за месяц можно набрать более 5 тысяч (2 тысячи – за обычные покупки, 3 тысячи – за оплату услуг в особых категориях и неограниченное количество за акции у партнеров банка).

К категории «Путешествие/туризм» относят траты на все виды билетов (авиа, железнодорожное сообщение), отели/гостиницы, различные туры и экскурсии.

Интересный материал  Спасибо, ваша оплата выполнена успешно!

К категории «АЗС» относится не только заправка бензином или другим видом топлива, но и любые покупки на заправках.

К категории «Кафе/рестораны» банк относит все типы заведения общепита, включая доставку на дом.

Польза Хоум Кредит: как пополнить без комиссии с карты Сбербанка

Совершать покупки можно у партнеров Хоум Кредита:

  • продуктовые магазины (Ашан, Перекресток);
  • электроника/техника (М-видео, Ситилинк);
  • мебель (Леруа Марлен);
  • одежда/обувь (Спортмастер, Рибок, Пума);
  • товары для детей (ДочкиСыночки);
  • развлечение;
  • книги/канцелярские товары;
  • аптеки;
  • прочее.

Для этого можно использовать мобильное приложение или войти в личный кабинет Банка Хоум Кредит с компьютера.

Кешбэк

Дебетовая карта Польза участвует в бонусной программе «Польза», за покупки начисляются баллы, которые можно обменять в личном кабинете банка на рубли. Минимальная сумма для обмена — 500 баллов. Баллы доступны для списания не сразу после покупки, а через несколько дней.

1 балл = 1 рубль. Баллы начисляются за каждые 100 руб. покупки. Срок действия баллов — 1 год с даты начисления.

За оплату коммунальных платежей, налогов, штрафов, мобильной связи начисляется кэшбэк, но только если оплачивать их через Интернет-банк, в разделе Платежи через шаблонную форму. В поиске нужно найти компанию — поставщика услуг.

Базовый кэшбэк

Бонусы начисляются за все покупкив размере 1%. Ограничение — не более 2 тыс. баллов.

Повышенный кэшбэкв трех постоянных категориях

Бонусы в размере 3% начисляются в категориях «Кафе и рестораны», «АЗС» и «Аптеки». Ограничение — не более 3 тыс. баллов.

А для тех, кто любит покупать мобильные или видеоигры банк предлагает дебетовую карту InGame.

Партнерский кэшбэк

При покупках в торговых сетях-партнерах банка начисляется дополнительный кэшбэк, размер зависит от магазина и может достигать 20%. Лимита по начислению баллов здесь нет.

Обратите внимание, что условия партнерского кэшбэка лучше посмотреть в личном кабинете, выбрав нужный магазин. В некоторых магазинах можно получить кэшбэк просто расплатившись в любом магазине (онлайн или офлайн) картой Польза. В некоторых же, надо обязательно зайти в личный кабинет Пользы, выбрать нужного партнера, нажать кнопку «Перейти в магазин» и конечно, расплатиться Пользой. Баллы за партнерский кэшбэк начисляются не сразу, в зависимости от партнера.

Торговых сетей достаточно много и в разных категориях, особенно интересен партнерский кэшбэк при оплате крупных покупок.

Повышенный кэшбэк, подключаемый за баллы

Размер бонусов — 2% 1% базовый кэшбэк = 3%. На выбор предоставляются следующие категории: путешествия и туризм, дом и ремонт, домашние животные, досуг и развлечения, красота и здоровье (без аптек), техника и электроника, детские товары.

Подключить повышенный кэшбэк можно в личном кабинете: на 1, 3, 6 месяцев или год. За подключение списываются активные баллы, в зависимости от категории и срока подписки. Повышенный кэшбэк удобно подключать на месяц, в той категории в которой предстоят крупные покупки.

Акционный кэшбэк «Десятикратная польза»

В рамках акции с до 31.12.2019 г. кэшбэк 10% начисляется на покупки Пользой в категории Одежда и обувь.

Максимальное количество начисляемых баллов за весь период с 01.10.2019 по 31.12.2019 — 1000 баллов.

Как получить карту

Получить дебетовую карту Хоум Кредит можно двумя способами:

  • В любом офисе банка. Для получения пластиковой карточки потребуется только паспорт.
  • На официальном сайте банка, заполнив онлайн-заявку. Вместо предъявления паспорта заполняется мини-анкета. После заполнения остается дождаться звонка оператора.
    Дебетовая карта Польза от Хоум Кредит

В анкету входят вопросы:

  • Ф. И. О.;
  • дата рождения;
  • мобильный номер;
  • е-мейл (если имеется).
Интересный материал  Дебетовые карты - оформить онлайн заявку Кредит Европа Банка

Получить пластиковую карточку можно будет в любом ближайшем отделении Хоум Кредита банка.

Каким бы способом не была подана заявка, клиент подписывает договор с банком. Это означает, что личное присутствие потребуется. Онлайн-заявка ускорит процесс заполнения документов.В некоторых городах действует услуга по доставке договора. Этот момент следует уточнить у оператора.

Единственное требование к получателю карты – совершеннолетие. До 18 лет в банке возможно приобрести карту лишь с согласия законного представителя. Такая возможность предоставляется с 14 лет.

Срок изготовления именной карты – 1 неделя.

Выпуск карты обойдется в 0 рублей.

Если карточка Польза утеряна (сломана, украдена), то банк перевыпускает ее бесплатно. Все повторные досрочные выпуски будут стоить 200р.

Для безопасности клиент получает неактивную карточку. Чтобы ее активировать, необязательно регистрироваться в личном кабинете. Активацию можно осуществить:

  • с помощью сотрудника банка в любом отделении (при получении);
  • самостоятельно через официальный сайт Хоум Кредит или через службу поддержки.

Дебетовая карта Польза может быть оформлена по онлайн-заявке на официальном сайте банка. В некоторые города карта бесплатно доставляется курьером, например, по Москве. Там, где доставки нет, придется приехать за картой с паспортом в ближайшее отделение банка. Карта именная, изготавливается примерно неделю.

Если карта нужна срочно, можно сначала получить мгновенную неименную карту, а позже получить именную.

Любые вопросы по карте можно задать в онлайн-чате банка или по телефону. Держателям карт Польза банк присылает письма с разъяснениями, как ей пользоваться. При получении карты вы также получите разъясняющие материалы и тарифы по карте в удобной читабельной форме.

Проценты на остаток

Хоум Кредит начисляет доход на ежедневный остаток по карте:

  • 6% годовых — если в течение месяца было сделано покупок на 5 000 руб.;
  • 3%  годовых —  если остаток более 300 тыс. рублей (с суммы превышения) и сделаны покупки в месяц на 5 000 руб.
  • 0% — если покупок сделано менее чем на 5 000 руб. в месяц.

Акция «Десятикратная польза»!Клиентам, оформившим карту Польза онлайн до 31.12.2019, начисляется 10% годовых на остаток до 300 тыс. руб., если сделаны покупки не менее, чем 5000 руб. в месяц. Повышенные проценты начисляются в первые 90 дней с даты заключения договора.

Пополнение карты

Пополнить дебетовую карту Польза можно различными способами:

  • банкомат/терминал (родной и сторонний):
  • расчетная касса банка (Хоум Кредит или любого другого);
  • интернет-банк.

Не все перечисленные способы будут бесплатны. Беспроцентное пополнение карточки возможно через любую систему Хоум Кредита (банкомат/терминал/касса).

Существует еще один метод: перевести деньги с карты иного банка на карточку Польза (так называемый Card2Card). Это возможно через интернет-банкинг. С апреля 2020 года Хоум Кредит полностью упразднил комиссию за переводы на «дебетовый пластик» с карточек сторонних банков.

Другие банковские учреждения могут взимать процент за денежную транзакцию (перевод/пополнение). Поэтому прежде чем осуществлять трансфер на карточку Польза, нужно заранее уточнить такие моменты во втором банке.

Карту Польза можно бесплатно пополнить:

  • картой другого банка через Интернет-Банк, лимит на операцию — 150 тыс. руб., лимит в месяц — 300 тыс. руб.;
  • наличными через кассы, банкоматы и терминалы Хоум Кредит Банка.

Снятие наличных

Снять бесплатно наличные с карты можно не только в родных банкоматах, терминалах и кассах, но и в банкоматах чужих банков.

Без комиссии можно снять наличные в банкоматах других банков до 100 тыс. руб в месяц. С превышения этой суммы комиссия составит 1%, но не менее 100 руб.

Если вы получаете зарплату на карту Польза, то никаких ограничений и комиссий на снятие наличных нет, но размер перечисляемой зарплаты должен быть больше 20 тыс. рублей в месяц.

Интересный материал  Преимущества и недостатки кредитных банковских карт

Дневной лимит на снятие наличных —  500 тыс. руб.

Порядок закрытия карты

Если по какой-либо причине клиент больше не хочет пользоваться карточкой Польза, целесообразно ее закрыть, поскольку небольшой счет и отсутствие покупок повлечет за собой платное ежемесячное обслуживание (99р. в месяц).

Закрыть свою карту Польза можно единственным способом – обратиться в Хоум Кредит с письменным заявлением. Причем такое правило действует как для дебетовой карточки, так и для кредитки.

Это потребует личного присутствия в любом отделении банка, либо же посещения представителя Хоум Кредита, который может находиться в некоторых крупных торговых центрах. Требования по закрытию:

  • письменное заявление;
  • паспорт;
  • отсутствие задолженности на счету.

Сотрудник банка обязан не только предоставить бланк заявления, но и помочь его заполнить (это входит в обязанности любого работника Хоум Кредита).

«Закрывать» карточку Польза банк будет в течение 45 дней после получения от клиента письменного обращения. В этот период карта также не должна уйти в минус.

На сегодняшний день карта Польза Хоум Кредит банка является одной из наиболее выгодных среди своих аналогов: и по обслуживанию, и по предоставляемым кешбэкам.

Переводы с карты Польза

Перевод по номеру карты через личный кабинет на карту чужого банка —  1% от суммы, но не менее 100 рублей.

Перевод по реквизитам счета в личном кабинете — всего 10 рублей, независимо от суммы. Зарплатникам, с доходом более 20 тыс. рублей в месяц, бесплатно.

polza-card-home-credit-replenishment-transfer-fee-sberbank

Обратите внимание, что на бесплатное пополнение без комиссии действует ограничение – не более 300 000 рублей в месяц. При превышении этого лимита взимается комиссия 0,8 % от суммы перевода, но не менее: 33 рублей с карт VISA / 25 рублей с карт MasterCard / 45 рублей с карт МИР.

Стоимость обслуживания

Дебетовая карта Польза является условно-бесплатной. За обслуживание карты комиссия не снимается при выполнении одного из условий:

  • Сделано покупок на сумму более 5 тыс. руб. за месяц.
  • Ежедневный остаток более 10 тыс. руб. в течение месяца;
  • Если на карту приходит зарплата более 20 тыс. руб. в месяц (с соответствующим назначением платежа).

В остальных случаях стоимость обслуживания карты «Польза» — 99 руб. в месяц. Первый месяц бесплатно.

Условия для бесплатного обслуживания карты вполне выполнимые для каждого клиента, особенно, если на карту перечисляется зарплата.

Выпуск и перевыпуск карты бесплатный. Повторный перевыпуск по инициативе клиента — 200 руб.

За смс-информирование — 59 руб. в месяц (можно не подключать/отключить), первые 2 месяца бесплатно. Комиссия снимается только при совершении хотя бы одной операции за месяц. При отключении смс-информирования, сообщения все равно приходят после каждой операции, только в них не отражается остаток по счету.

Бесплатные услуги по карте Польза:

  • Блокировка и разблокировка карты.
  • Получение нового ПИН-кода.
  • Получение выписки по счету в офисе банка.

Плюсы и минусы карты

polza-card-home-credit-replenishment-transfer-fee-sberbank-screenshot-1

Плюсы карты:

  • Кэшбэк, в том числе за коммуналку, свет, связь. Повышенный кэшбэк в специальных категориях и у партнеров. Бонусы переводятся в рубли мгновенно.
  • Высокий процент на остаток.
  • Бесплатное пополнение с карт других банков.
  • Бесплатное снятие наличных в любом банкомате.
  • Бесплатная доставка карты в крупных городах (Москва, Санкт-Петербург, Нижний Новгород, Казань, Челябинск и другие).
  • Проведение полезных акций.

https://www.youtube.com/watch?v=WhLZRpacJVs

Минусы карты:

  • Доставка карты есть не везде — придется потратить время на визит в банк.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:
Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.