Карта активный возраст от Сбербанка

Акции по пенсионным картам Сбербанк

Чтобы принять участие в специальной программе для людей старше 50 лет, необходимо обратиться в финансовое учреждение или оформить заявку через официальный портал Сбербанка.

Алгоритм подачи онлайн-заявки:

  1. Заполнение личных данных: ФИО, адрес электронной почты, номер сотового телефона. Своё имя прописывают латинскими буквами.
  2. Обозначение паспортных данных.
  3. Указание места регистрации согласно удостоверяющему личность документу, выбор отделения для выдачи банковской карты.

https://www.youtube.com/watch?v=17lPnjyIWqs

Важно! Когда заявка будет отправлена и принята на обработку, на мобильный вышлют сообщение с обозначением срока выпуска карточного продукта.

Чтобы получить пенсионную карту Мир «Активный возраст» от Сбербанка, потребуются документы:

  1. Заявка-анкета на оформление карты.
  2. СНИЛС.
  3. Паспорт, где отмечено о регистрации в Российской Федерации.
Карта активный возраст от Сбербанка

Мнение эксперта

Анастасия Яковлева

Банковский кредитный эксперт

Подать заявку

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

Когда пенсионер согласно предложению «Активный возраст» от Сбербанка оформит карту, её автоматически подключат к бонусной программе «Спасибо». 1 балл равен 1 рублю. Кэшбек-услуга даёт возможность возврата средств на виртуальный счёт при оплате покупки картой Мир. Процент вознаграждения составляет от 0,5 до 30% в зависимости от условий, предлагаемых партнёрами Сбербанка.

Платёжный инструмент Мир ничем не отличается от обыкновенных дебетовых карт и позволяет держателю выполнять стандартные операции:

  1. Вносить деньги на баланс.
  2. Совершать переводы физическим и юридическим лицам.
  3. Снимать наличность.

Пенсионеры могут совершать оплату с пластика во всех точках, где принимают карточные продукты Мир.

Пополнение пенсионной карточки осуществляется различными способами:

  1. Посредством терминала самообслуживания или банкомата.
  2. Совершение транзакции с другой банковской карты с помощью системы «Сбербанк Онлайн», «Мобильного банка», банкомата.
  3. Отправка средств с карточного продукта стороннего банковского учреждения, через интернет-банкинг.

Финансы можно внести в кассе сберегательного банка. Служащему предъявляют удостоверяющий личность документ и называют номер пластика.

Для перевода денег на карту Мир можно воспользоваться банкоматом, «Мобильным банком» или сервисом «Сбербанк Онлайн». Деньги приходят моментально или в течение нескольких минут. Иногда – до 24 часов.

Важно! За перевод средств комиссия не снимается.

Многие пользователи банковского продукта Мир отметили ряд недостатков:

  1. Небольшое число интернет-магазинов, которые принимают оплату с данной карточки.
  2. За границей невозможно пользоваться картой.
  3. Пока не все торговые сети работают с пластиковой карточкой Мир.

Руководители финансового учреждения уверяют, что подобные проблемы будут разрешены к сроку замены пенсионной карты. Возникшие трудности Сбербанк компенсирует специальными услугами.

В настоящее время, предложения от банка, по которым начисляются прибыль, весьма ограничены. Важно отметить, что  начисления действуют еще и с учетом того, кто выступает держателем. Процент Сбербанка на остаток по пенсионной карте устанавливается лишь для «МИР». Для всех остальных подобные начисления не предусмотрены. Для социальных Маэстро прибавка предусмотрены, но лишь в рамках действия определенных проектов.

Размер прибыли, которую будет получать пользователь при выборе дебетовой сберкарты, зависит от двух моментов:

  • сумма, размещенная на счете;
  • ставка.

В первом случае, показатель не должен снижаться ниже установленного минимума, а вот что касается ставки, то здесь все зависит от типа предложения. К примеру, для пенсионной действует ставка в 3,5% годовых.

Для сравнения, можно отметить, что раньше для «золотой» Визы действовала ставка до 1% годовых, а для классической – до 0,1% за год. Прибыль начисляется ежеквартально и присоединяется к общей сумме.

Вид пенсионной карты Процентная ставка, начисляемая
на средства по счёту пенсионной карты
(%)
Сроки начисления процентов
МИР Пенсионная 3,5% ежеквартально *
Maestro Активный возраст 3,5% ежеквартально *

Если учитывать, что средства можно снять в любое время без потери начисленных процентов, то это приличная, хотя и не самая высокая для таких вкладов, процентная ставка.

№№ Условия и Параметры карт
/ Вид пенсионной карты
Пенсионная карта МИР Пенсионная карта MasterCard Активный возраст
1. Платежная система МИР MasterCard
2. Валюта счета карты рубли рубли
3. Срок действия карты 5 лет 5 лет
4. Территория использования РФ РФ
5. Стоимость обслуживания бесплатно бесплатно
6. Льготный мобильный банк Первые 2 мес. бесплатно, далее 30р в мес. Первые 2 мес. бесплатно, далее 30р в мес.
7. Защита электронным чипом да да
8. Оформление дополнительных карт нет да
9. Установка лимита овердрафта нет нет
10. Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка» да да
11. Бесконтактные платежи нет да
№№ Дебетовая карта МИР Пенсионная Дебетовая карта Maestro Активный возраст
1. Месячный лимит выдачи наличных денежных средств по счету карты через кассы и банкоматы Банка 500 000 руб. 500 000 руб.
2. Суточный лимит выдачи наличных денежных средств в кассах Банка 50 000 руб. 50 000 руб.
3. Суточный лимит выдачи наличных денежных средств в кассах дочерних банков/других кредитных организаций отсутствует отсутствует
4. Суточный лимит выдачи наличных денежных средств в банкоматах Банка 50 000 руб. 50 000 руб.
5. Суточный лимит выдачи наличных денежных средств в банкоматах дочерних банков/других кредитных организаций 50 000 руб. 50 000 руб.
6. Суточный лимит на выдачу денежных средств без использования карты через кассы территориальных банков не по месту ведения счета 50 000 руб. 50 000 руб.
7. Лимит на проведение операций по приёму наличных денежных средств для зачисления через ОКР в сутки 10 000 000 руб. 10 000 000 руб.
8. Лимит на совершение операций оплаты товаров и услуг в сутки Не предусмотрен Не предусмотрен

Пенсионные карты МИР – выпускаются российской национальной платёжной системой «Мир». Оператором платёжной системы «Мир» выступает АО «НСПК» (Акционерное общество «Национальная система платёжных карт»), 100% акций которого принадлежит Центральному Банку Российской Федерации, который совместно с ЦБ и обеспечивает надёжность, безопасность, удобство и доступность национальных платёжных инструментов.

Оформление пенсионной карты МИР оформляется при соответствии клиента следующим требованиям Сбербанка:

  • Возраст клиента — от 18 лет.
  • Наличие права на получение пенсии в России — для Граждан РФ, иностранных гражданин и лиц без гражданства;
  • Наличие постоянной или временной регистрации на территории РФ.

Что необходимо предпринять клиенту, чтобы оформить пенсионную карту МИР Сбербанка и получать на неё пенсию? Для оформления пенсионной карты необходимо:

  • Обратиться в удобный для вас офис Сбербанка.
  • Предъявить паспорт гражданина РФ и документ, подтверждающий получение пенсии.
  • Заполнить и подписать Заявление-анкету на получение карты.
  • Получить карту.
  • Заполнить заявление на доставку пенсии на счет в Сбербанк.

Кде оформляется перевод пенсии на полученную карту МИР? Перевод пенсии на карту МИР можно оформить в следующих организациях:

  • в отделении Сбербанка,
  • в отделении ПФР,
  • в отделении МФЦ.

Перевод пенсии оформляется только по месту постоянной регистрации пенсионера.

. Дата окончания срока действия карты указывается на её лицевой стороне, ниже номера карты. На пенсионных картах применяется укороченный формат даты окончания срока её действия — ММ.ГГ. Цифровой укороченный

, это когда указываются только месяц и последние две цифры года (00/00). Карта действует до последнего дня месяца (включительно), указанного на Карте.

Вместе с картой клиенту банка выдается запечатанный конверт с персональным идентификационным номером (ПИН-кодом), который применяется при проведении операций в банкоматах, в банковских учреждениях с использованием электронных терминалов, а также может быть использован при оплате товаров и услуг в торгово-сервисных точках.

По истечении каждого пятилетнего срока действия, карта становится недействительной и банк имеет право на автоматический ее перевыпуск, но при одном условии — клиент не уведомил Банк за 60 календарных дней до истечения срока действия Карты об отказе от её использования в дальнейшем.

Клиентам необходимо своевременно обращаться в Сбербанк для сдачи карты с истекшим сроком действия и получения новой пенсионной карты, выпущенной на новый срок действия в 5 лет.

Досрочный перевыпуска Карты, т.е. выпуск новой карты до истечения указанного на действующей карте срока, осуществляется Сбербанком только при подачи Клиентом письменного заявления в Банк.

Пенсионеры, у которых на руках карта Сбербанк-Maestro «Социальная» платежной системы MasterCard, при истечении установленного на ней трёхлетнего срока смогут получить новую пенсионную карту только платёжной системы Мир. С 01 мая 2017 новый выпуск банковских карт Maestro-пенсионная «Активный возраст» платежной системы MasterCard Сбербанком прекращён.

В связи с требованиями закона “О национальной платежной системе”, гарантирующего доступ к транзакциям без участия иностранных организаций, пенсионные карты Сбербанка выпускаются исключительно в рамках российской системы МИР.

Кэшбэк — это вознаграждение, которое выплачивает банк за покупки совершаемые вами по карте. Иными словами, часть потраченных средств вы получаете обратно в виде реальных денег или баллов, что зависит от конкретной программы лояльности. Для банковской карты «Пенсионная карта МИР» предусмотрен кэшбэк до 30%.

По состоянию на март 2020 года дебетовую карту Сбербанка «Пенсионная карта МИР» можно оформить в валюте: рубли.

В борьбе за клиента многие банки предлагают бесплатное обслуживание для дебетовых карт, но в большинстве случаев плату не возьмут только при соблюдении ряда условий, например, при среднемесячном остатке на счете крупной суммы. Что касается пластиковой карты «Пенсионная карта МИР», то Сбербанк предусмотрел по настоящему бесплатное обслуживание без всяких условий.

Сбербанк предусмотрел выплату процентов по данной карте в размере до 3,5% годовых.

Да, современные банковские карты защищены достаточно хорошо. Если вы не храните пинкод вместе с картой и соблюдаете элементарные меры безопасности, то волноваться, пожалуй, не о чем. В качестве дополнительных мер защиты можно посоветовать поставить лимиты на размеры покупок и снятия наличных, как разовых, так и ежемесячных. Также можно отключить платежи в интернете и операции за границей. Такие настройки, как правило, можно сделать в интернет-банке или мобильном приложении.

Интересный материал  Дебетовые карты МКБ (Московского кредитного банка)

Какие бывают?

Пенсионеры могут выбрать из 2-х типов дебетовых карт:

  1. MasterCard – вариант, предназначенный для людей, которые планируют проводить часть времени за пределами России и использовать платёжный инструмент для расчётов с интернет-магазинами. Обладателям таких карт открыты все привилегии описываемой программы, также у них есть возможность проводить бесконтактную оплату. Особенность данной карты в том, что оформить её могут только жители столицы.
  2. Мир — пенсионная карта, принадлежащая российской платёжной системе и доступная для оформления во всех регионах страны. Удобный и выгодный вариант от Сбербанка для пенсионеров, которые намерены вести активный образ жизни в пределах России.

Важно: социальные карты Маэстро, выпускаемые ранее для пенсионеров, постепенно выводятся из обращения. Как только пластик выходит по сроку, его заменяют новым форматом.  

Тарифы

Описываемый банковский продукт отличают минимизированные тарифы. Большинство сервисов предоставляются на бесплатной основе. Из платных услуг наиболее востребованной является Мобильный банк, который подключают бесплатно и в течение первых 2-х месяцев не взымают плату за использование. С 3-го месяца начинается оплата, равная всего 30.00 рублям в месяц.

Если пополнять описываемый пластик с помощью инструментов Сбербанка, стоимость услуги будет равна 0.00 рублей.

Стать держателем описываемой карты могут люди пенсионного возраста. При обращении в банк по поводу оформления пластика нужно предъявить удостоверение личности, по которому сотрудник определит, что обратившийся имеет право на получение пенсионной карточки.

Карта активный возраст от Сбербанка

Есть 2 варианта подачи заявления на выпуск пластика «Активный возраст»:

  • в одном из офисов Сбербанка;
  • на сайте финансового учреждения.

Помимо паспорта, требуется предоставить СНИЛС. Заявитель должен заполнить специальную форму, которую найдёт на интернет-ресурсе или получит в отделении у операциониста.

Пенсионеру не нужно информировать пенсионный фонд о принятии решения получать пенсию в СБ. Сотрудники банка отправляют в ПФ бланки с данными граждан, оформляющих в учреждении социальные карточки.

Социальная карта срок действия которой составляет 5 лет, используемая для поступления денежных средств из государственных источников, обслуживается банком бесплатно в течение всего срока использования.

Держатель карты может гарантировано приумножать пенсионные начисления, если будет неиспользованные деньги продолжать хранить на карточном счете. Ведь на остаток пенсионных средств по карте ежеквартально начисляется доход в размере 3,5 процента годовых. При том что деньги можно снимать и класть без каких-либо ограничений.

Пенсионная карта, как и любая другая, может полноправно участвовать в поощрительной системе лояльности, именуемой “Спасибо от Сбербанка”. После того как карта будет зарегистрирована в программе, участник сможет:

  • получать баллы при каждой покупке с карты от 0,5 до 30 процентов от суммы;
  • использовать баллы в качестве средства оплаты, экономя собственные сбережения.

Плановый перевыпуск карты осуществляется без взимания платы с держателя, при внеплановом перевыпуске, осуществляемом по инициативе держателя, взимается 30 рублей.

Пенсионной картой МИР можно расплачиваться в торговых точках, не выпуская ее из рук, лишь едва коснувшись экрана считывающего устройства. Это возможно благодаря использованию бесконтактной технологии, позволяющей оплачивать покупки без:

  • ввода ПИН-кода;
  • предъявления карты.

Срок действия карты Мир Сбербанка для пенсионеров составляет пять лет. Перевыпуск новых для замены просроченных происходит автоматически.

Обслуживание карты Мир не требует финансовых затрат. Платить придётся только за пользование Мобильным банком.

ЭКОНОМНЫЙ хххх

хххх — последние 4 цифры вашей карты.

 Услуга Экономный Полный
дебетовые карточки кредитные
базовые стандартные премиальные
Абонентская плата: первые 2 мес.; последующие мес. бесплатно бесплатно; 30 руб. бесплатно; 60 руб. бесплатно бесплатно
Предоставление информации о доступном расходном лимите бесплатно бесплатно
Отчет о 5 последних операций бесплатно
Сведения о карточках, зарегистрированных на мобильный телефон и услугах по ним бесплатно

Чтобы следить за состоянием счёта было максимально удобно, рекомендуется подключить Мобильный банк. После поступления пенсии на карту, будет приходить сообщение об этом. Услуга стоит 30 руб. в месяц.

Если такой возможности нет, следует уточнить в Пенсионном фонде по месту жительства дату выплаты своей пенсии. В каждом регионе она может отличаться. В большинстве населённых пунктов России выплаты производятся до 15-го числа, но этот срок может сдвигаться и до 21-го.

Карта активный возраст от Сбербанка

Зная эту дату, можно определить, какого числа приходит пенсия на карту Сбербанка. Как правило, это происходит сразу после её перечисления, не позднее следующего дня. Иногда поступлений слишком много и система перегружается. В таком случае возможна задержка на 2-3 дня.

Если деньги не поступили на счёт в течение более продолжительного срока, нужно выяснить в Пенсионном фонде, не было ли задержки выплаты. Если пенсия перечислена, следует обратиться в отделение банка для выяснения ситуации.

Обслуживание бесплатно
Кэшбэк до 30%
Проценты на остаток до 3,5%
Валюта рубли

Особенности карт «Активный возраст»

Главная особенность описываемых платёжных инструментов от Сбербанка в том, что они рассчитаны на «взрослых» людей с активной жизненной позицией. Карту выделяют такие черты:

  1. Страховая защита держателей и их близких. Сюда входят страхование гражданской ответственности перед другими людьми, страхование имущества и жизни. Также застрахованные лица получают медицинскую и юридическую защиту во время путешествий по России и за её пределами.
  2. Организация розыгрышей дорогостоящих призов и денежных вознаграждений. Сбербанк проводит такие розыгрыши регулярно.
  3. Бесплатный вызов скорой помощи, а также бесплатная консультация у медицинского специалиста.
  4. Поощрительные акции, проводимые каждую неделю и направленные на розыгрыш онлайн подписки на полгода на книги о здоровом образе жизни и саморазвитии.

Помимо описанного, Сбербанк разработал для людей пенсионного возраста специальные депозитные программы:

  • «Пополняй онлайн» — даёт возможность делать накопления по вкладам до 5%;
  • «Пополняй» — аналогичные условия с возможностью накапливать до 4,5%;
  • «Сохраняй» — пополнение не предусмотрено, как и частичное снятие, можно накапливать до 5,5%;
  • «Сохраняй онлайн» — 5,5%.

Важно: разница обычного и онлайн вклада состоит в способе оформления. Обычный оформляется в отделении Сбербанка, онлайн – через интернет.

Ограничения

У всех карт, как Сбербанка, так и других финансовых учреждений, есть ограничения. Это фактор, на который следует обращать внимание при оформлении платёжного инструмента. Так у Маэстро, которые выходят из обращения, нет кода CVC2. Это связано с начальным уровнем карты. Не имея кода, держатель не сможет делать покупки в интернет-магазинах. Это не является большой проблемой, так как подавляющее большинство современных пенсионеров предпочитают отовариваться в реальных магазинах.

Описываемую карту также отличает невозможность таких перечислений, как зарплата. Выходящая из обращения Маэстро направленна только на получение социальных выплат.

К другим ограничениям относятся лимиты на снятие наличности.

Данное ограничение не особенно существенно для пенсионеров, так как лимит на вывод наличности по социальному пластику достаточно велик:

  • в день можно вывести до 50 000.00 рублей;
  • в месяц – 500 000.00 рублей.

Карта активный возраст от Сбербанка

Можно выводить и больше, но на суму вывода сверх лимита Сбербанк установил комиссию в размере 0,5%. Если выводить деньги с пластика в кассах и банкоматах других финансовых учреждений, будет взыскан 1%. В данном случае лимиты не установлены.

По мнению пользователей, главный недостаток описываемого пластика в том, что он не предназначен для использования за пределами Российской Федерации. Платёжная система России действует только внутри страны. Выехав за рубеж с пластиком Мир, вы не сможете его использовать ни в банкоматах, ни в кассах финучреждений.

Выходящая из обращения Маэстро также не была предназначена для использования за рубежом. Единственный платёжный инструмент для пенсионеров, которым можно рассчитываться не только на территории РФ – МастерКард.

Срок действия и условия обслуживания

Валюта Плата за выпуск Обслуживание за первый год Обслуживание, начиная со второго года
Рубли Бесплатно Бесплатно Бесплатно

* Плата за выпуск и обслуживание указана в валюте карты.

ЭКОНОМНЫЙ хххх

Если рассматривать преимущества социальных карт, выпускаемых для пенсионеров, то главным из них является совершенно бесплатное обслуживание. Как в первый, так и в последующие годы держателю не придётся оплачивать данную услугу Сбербанка.

За перевыпуск финучреждение также не предусматривает платы. Её могут затребовать только в том случае, если новое оформление было инициировано держателем. Взымается минимальная плата – 30.00 рублей.

Сущность программы для пенсионеров

Дебетовая карта с процентами предлагается разным клиентам. К примеру, можно оформить пластиковый документ для получения зарплаты или для хранения денежных средств. С учетом того, к какому предложению банка обратился клиент, устанавливается и возможность получения доплаты на общую сумму. Кроме того, от этого пункта, зависят и условия начисления прибыли.

Процедура начисления прибыли весьма проста. Различия заключаются в том, что по одним видам пластика прибыль рассчитывается поквартально и прибавляется к общей сумме, а по другим – ежемесячно. Максимальная доходность может составить 3,5%.

Карта активный возраст от Сбербанка

Каждый пластик от СБ выпускается для определенной категории граждан. Есть продукты, предлагаемые исключительно пенсионерам или зарплатным клиента, заемщикам или только студентам. Существует вариант и общего пользования. Чтобы получить подобный фин.инструмент, действовать нужно так:

  1. Зайти на официальный сайт СБ и выбрать подходящий продукт.
  2. Посетить отделение банка и подать заявку.
  3. Подтвердить свою личность при помощи паспорта. Дополнительно может потребоваться и другой документ.
  4. Получить заказ.

Пластик выдается в течение получаса, поскольку не предполагает персонализацию личных данных клиента. Для упрощения процедуры и с целью экономии времени можно подавать заявку виртуально. Здесь придется заполнить онлайн-анкету и дождаться, пока менеджер СБ позвонит для уточнения необходимой информации. Срок действия выданной карты определяется с учетом того, какой тип пластика заказал клиент.

При желании получать пенсию на карту, нужно подать заявку. Это можно сделать при посещении отделения Пенсионного фонда или Многофункционального центра. Но лучше всего напрямую взаимодействовать со Сбербанком, тем более уже являясь его клиентом.

При посещении отделения Сбербанка следует обязательно взять с собой оригиналы документов:

  • российский паспорт или другое официальное удостоверение личности;
  • страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС);
  • справку из ПФР о назначении социальных выплат.

После заполнения заявки придется ожидать готовность карты в течение:

  • 2-3 дней при обращении в отделение областного центра;
  • 3-10 дней при обращении в отделение города области.
Интересный материал  Спасибо, ваша оплата выполнена успешно!

Сроки доставки в удаленные населенные пункты могут быть увеличены до 15 дней, чаще всего по причине возможных неблагоприятных погодных условий, препятствующих оперативной доставке.

Онлайн

Люди старше 50 лет получают специальную дебетовую карточку Мир. После этого они вправе стать участниками клуба «Активный возраст».

Преимущества программы от Сбербанка «Активный возраст»:

  1. Бесплатное годовое обслуживание платёжного инструмента.
  2. Моментальное поступление на карту Мир пенсионных зачислений.
  3. Специальные условия по вкладам и прочим финансовым услугам.
  4. Начисление на остаток на пластике 3,5% годовых при условии регулярного проведения безналичных расчётов.
  5. Большой срок действия банковского продукта – 5 лет.
  6. Льготное приложение «Мобильный банк» с лёгким интерфейсом.

Если собираетесь воспользоваться комплексным предложением для активных пенсионеров, с картой Мир вам откроются широкие возможности:

  1. Оплата покупок не только в отечественных, но и в зарубежных магазинах.
  2. Приобретение в интернете многочисленных товаров.
  3. Возможность совершать оплату бесконтактно.

Предложение от Сбербанка является выгодным инструментом, поэтому пользуется большой популярностью. В рамках данной программы на пенсионную карту при безналичных расчётах начисляются бонусы «Спасибо». Когда они накопятся в достаточном количестве, их можно обменивать на скидки в магазинах, сотрудничающих со Сбербанком.

Став участником программы от Сбербанка «Активный возраст», вы сможете воспользоваться уникальными предложениями:

  1. Возможность удалённого управления своим счётом в любое время.
  2. Пользование функционалом «Автоплатёж» для пополнения баланса сотового телефона, оплаты услуг ЖКХ с минимальным комиссионным сбором.
  3. Получение бесплатной информации о проведённых транзакциях.
  4. Получение денег и безналичные переводы в банкоматах.

Держатели карт Мир могут вступить в клуб «Активный возраст» после 50 лет. Сберегательный банк России предоставляет пенсионерам разнообразные поощрения и скидки в виде подарочных сертификатов на приобретение товаров в интернет-магазинах или на путешествия.

Для активных участников клуба предусмотрены скидки при оформлении страховых полисов трёх видов:

  1. Страхование во время путешествий. Специальный полис поможет пенсионерам, если нужно получить медицинские услуги или произошла потеря багажа. Когда поездка прекращается преждевременно или отменяется вовсе, страховка поможет покрыть расходы.
  2. Страхование недвижимых объектов. Различные страховые продукты защитят дом при любых непредвиденных ситуациях.
  3. «Защита близких плюс». Пенсионер получает возможность застраховать своего супруга, детей и внуков от рисков, касающихся их здоровья. При наступлении страхового события застрахованное лицо получит возмещение на восстановление здоровья.

В рамках программы от Сбербанка «Активный возраст» для людей на пенсии действуют выгодные варианты вложения денег:

  1. Вклады «Пополняй» и «Пополняй-онлайн». Срок – от 3-х месяцев. Процентная ставка – 3,85 и 4,1%.
  2. Вклады «Сохраняй» и «Сохраняй-онлайн». Срок вложения – 1 месяц. Процент по вкладу – 4,2% и 4.95%.

Пенсионеры смогут оформить вклады на льготных условиях. Процент максимальный вне зависимости от вложенной суммы.

Государством принято решение о переводе пенсий на банковские карты «Мир». Это значит, что выпускаемые Сбербанком Пенсионные карты платежной системы MasterCard (Maestro Активный возраст) постепенно будут заменяться на Пенсионные карты платёжной системы МИР (МИР Пенсионная).

Эта замена производится в целях обеспечения стратегической безопасности финансово-кредитной системы России и её защищённости от внешних воздействий. Как пример внешнего воздействия — это отказ американских систем Visa и MasterCard, работающих на финансовом рынке России, обслуживать выданные ими же карты банков, попавших под односторонние санкции США.

Для исключения подобных фактов Банком России внесены в Госдуму изменения и дополнения в ФЗ «О национальной платежной системе», и уже 01.05.2017 года Президент России подписал Федеральный закон № 88-ФЗ «О внесении изменений в статью 16-1 Закона Российской Федерации «О защите прав потребителей» и Федеральный закон «О национальной платежной системе».

Закон №88-ФЗ от 01.05.2017 года предусматривает поэтапный перевод пенсионеров на платежные карты «Мир», для чего:

  • До 1 июля 2017 года — все банки обязаны обеспечить прием национальных платежных карт «Мир», во всех своих, предназначенных для осуществления расчетов с использованием платежных карт, терминалах и устройствах, включая банкоматы.
  • С 1 июля 2017 — при обращении пенсионеров, для открытия нового карточного счета для перечисления пенсии, банки обязаны выдавать только карты «Мир».
  • По истечении срока действия выданных ранее (до 1 июля 2017г.) пенсионных карт Международных платёжных систем (Например MasterCard в Сбербанке), переоформление новых карт должно производится только на карты национальной платёжной системы «Мир». Предельный срок действия пенсионных карт международных платёжных систем — не позже 1 июля 2020г.

Последнее изменение в материале произведено 19.12.2017 года.

Поэтому «Маэстро пенсионная активный возраст», которая была предназначена для обслуживания клиентов данной категории, снята с производства.

Внедрение новшеств всегда вызывает трудности. По этой причине правительство установило продолжительный переходный период.

Если гражданин пользуется карточкой другой платёжной системы, нет необходимости срочно, до истечения срока действия, менять её.

Она доступна для оформления гражданам, у которых:

  • возраст 18 лет и старше;
  • постоянная регистрация на территории России;
  • право на получение выплат Пенсионного фонда РФ или пособий других социальных органов.

Получить пластик Мир можно в таких случаях:

  • Пенсия назначается впервые. Предлагается 2 варианта её получения: на карту или на почте.
  • Переоформить получение выплат с отделения почты на пластик Мир.
  • Заказать Мир «Пенсионную» после окончания срока действия прежней карточки.

Для получения пенсионной карты в Сбербанке необходимо лично явиться в одно из отделений учреждения. Процесс оформления счёта для пенсионеров прост.

Всё, что нужно сделать — предъявить специалисту банка такие документы:

  • Паспорт и СНИЛС.
  • Справку о получении пенсионных выплат.
  • Заполненную форму заявления на изготовление. Бланк можно получить в банке.
На всё  До 1 %
У партнеров  До 30 %
Валюта Сумма остатка Процентная ставка
Рубли Любая 3,5%

Какой процент на остаток в Сбербанке?

При плановом перевыпуске не стоит переживать, для держателя все останется неизменным:

  • номер счета карты;
  • тариф;
  • условия обслуживания;
  • пакет подключенных услуг.

Пенсионеры, имеющие в пользовании карты Maestro или MasterCard, могут продолжать пользоваться ими до окончания срока действия, но не позже 1 июля 2020 года.

В момент планового перевыпуска произойдет автоматическая замена продукта на Пенсионную карту МИР. Держателю останется только забрать новую карту с сохраненными:

  • PIN-кодом;
  • уникальным номером;
  • балансом;
  • условиями;
  • тарифами;
  • дополнительными сервисами.

При желании можно, не дожидаясь окончания срока действия, оформить бесплатную карту МИР любым удобным способом, через:

  • официальный сайт Сбербанка;
  • систему интернет-банкинга Сбербанк-Онлайн;
  • дополнительный офис.

Подключив мобильный банк, клиент будет получать уведомления обо всех совершенных операциях по карте. А также с помощью специальных команд в формате СМС управлять собственными финансами.

Полный пакет СМС-уведомлений на два первых месяца после активации карты предоставляется бесплатно, начиная с третьего месяца — ежемесячно будет списываться 30 рублей.

  • до 5 процентов от покупки, совершенной в сети “Пятерочка;
  • {amp}gt;

  • до 2 процентов при покупке ж/д билетов на сайте Яндекс.Путешествия;
  • до 20 процентов при оформлении страхового полиса в компании “Абсолют Страхование”.

Сегодня Мир является альтернативой таким популярным системам, как Виза и Мастеркард. В нашей стране её пользователями являются граждане разных социальных категорий.

Автор - эксперт Ирина Колчина

Мнение эксперта

Ирина Колчина

Эксперт в области банковских карт Сбербанка.

Задать вопрос эксперту

Пластиковая карта Мир Сбербанк для пенсионеров, как и все другие продукты данного финансового учреждения, имеет высокую степень защиты.

Это делает её надёжным инструментом для хранения сбережений. На счёту можно преумножать свои накопления, не опасаясь за их сохранность.

Владельцы карты Мир имеют возможность принимать участие во многих программах Сбербанка.

Логотип Сбербанка

Её внешний вид почти не отличается от того, как выглядит уже привычная нам Виза или Маэстро. Индивидуальным признаком является логотип Мир на лицевой стороне пластика.

Перевод пенсии на пластик Мир осуществляется по месту регистрации. Для этого нужно подать заявление в Сбербанк, МФЦ или ПФР. Его можно подготовить заранее или написать на месте. Бланк заявления доступен для печати на сайте Сбербанка.

Интернет-сервис Сбербанка предлагает множество услуг, в т.ч. по оформлению пенсионного пластика Мир. Для этого на его официальном сайте нужно заполнить заявку.

Если гражданин уже является клиентом данного финансового учреждения, он может сделать это в своём личном кабинете.

Для ввода данных потребуются следующие документы:

  • паспорт и СНИЛС;
  • справка о получении пенсионных выплат.

После заполнения соответствующих полей формы следует подтвердить согласие на изготовление карты. Затем нужно дождаться назначенного дня и обратиться в отделение банка для её получения.

Активация

Чтобы получить возможность осуществлять финансовые операции с помощью банковского пластика, её необходимо активировать. Для этого нужно поместить её в картридер банкомата или терминала. Аппарат запросит введение ПИН-кода. Как только это будет сделано, она станет активна.

Продление

Каждые 5 лет необходимо проходить процедуру продления срока обслуживания пенсионного счёта. Соответствующая дата указана на карте. Если это вовремя не сделать, она будет заблокирована. На состоянии счёта это не отразится. Средства останутся в сохранности, но доступ к деньгам будет временно закрыт до замены карты.

Фото карты Maestro Активный возраст  (46079 bytes)

Затем нужно подписать новый договор и сдать старую карту. Взамен неё будет выдана новая. Перед использованием, её нужно активировать, как описано выше.

Если гражданин принимает решение об отказе от услуг Сбербанка по обслуживанию его пенсионной карты, он должен подать в отделение заявление с просьбой о закрытии счёта. Затем следует обратиться в другой банк. Здесь нужно подать заявку на открытие нового счёта для зачисления пенсии.

Пенсионеры не могут пользоваться для получения социальных выплат другими картами, но у них остаётся право получать пенсию в отделении почты, в т.ч. с доставкой по месту жительства.

Можно пойти и таким путём:

  • открыть текущий счёт в банке для зачисления пенсии;
  • открыть любой не пенсионный карточный счёт в банке;
  • суммы пенсии переводить с текущего счёта на карточный.

Последний способ трудоёмкий, но он оптимальный для тех, кто привык совершать покупки в зарубежных магазинах при помощи банковской карты. Если в этом необходимости нет, с текущего счёта можно снимать деньги через кассу.

  • бесплатное обслуживание;
  • отсутствие комиссии за выпуск и перевыпуск;
  • возможность использования на всей территории России, в т.ч. в Крыму;
  • независимость от иностранных санкций;
  • государственная поддержка (правительство заинтересовано в быстром развитии данной платёжной системы);
  • 4 степени защиты обеспечивают полную сохранность средств;
  • участие в акционных программах;
  • встроенный чип даёт возможность бесконтактных операций в терминалах.
Интересный материал  Покупка акций крупных компаний

Минусы

Недостатки пенсионной карты Мир:

  • не все интернет-магазины работают с ней;
  • ограничения использования за границей;
  • не все терминалы предоставляют возможность бесконтактных операций;
  • система Мир работает только с рублями.
Валюта Сумма Комиссия Минимальная сумма комиссии
В банкоматах банка Рубли до 50 000 0% 0
от 50 000 0,5% 0
В банкоматах других банков Рубли Любая 1% 100

* ПВН — пункт выдачи наличных.
** Размеры комиссий указаны в валюте карты.

Речь идёт о социальном продукте, доступном только определённым категориям граждан. Сбербанк подготовил в рамках программы несколько вариантов карт. Все они выгоднее обычных аналогов и отличаются наборами доступных опций.

Поскольку дебетовая карта Сбербанка с процентами на остаток считается весьма выгодным и популярными финансовым инструментом, стоит с особой внимательностью отнестись к выбору подходящей изделия. В 2018-2020 годах СБ предлагает самые разнообразные варианты. Рассмотрим каждый формат внимательнее.

Социальные

Сберкарта такого типа доступна лицам, которые получают пенсионное пособие. Здесь не играет роли то, сколько пенсии у клиента, поскольку прибыль начисляется без учета этого фактора. Доходность составляет 3,5%, и прибыль выплачивается ежемесячно.

процент на остаток по счету сбербанк

Конечно, ставка не слишком значительная, но принимая во внимание, что пенсионеры получают платежный инструмент бесплатно, а в дальнейшем могут преумножить свои деньги, ничего для этого не делая, данный вариант по праву можно отнести к группе выгодных предложений.

Помимо пенсионеров, оформить продукт могут лица, получающие иные госпособия, например, выплаты на ребенка, субсидии, и прочее. Ранее действовало начисление в 1%, но сегодня такая привилегия отсутствует.

В прежнее время держатели могли рассчитывать на 1%, но сегодня ситуация кардинально поменялась и доплата за владение банковским продуктом не начисляется.

Личная

Каждый клиент Сбербанка может обратиться в отделение фин.учреждения и оформить пластик для получения денежных средств или их снятия. Чтобы воспользоваться предложением, достаточно оформить стандартную анкету для этой цели.

В прошлые периоды начисления составляли 0,1%, а сегодня, данная привилегия уже не действует и клиент может использовать инструмент только в стандартных целях.

Отдельно стоит рассказать о том, как начисляется процент на остаток по карте «МИР» Сбербанка. Изначально они назывались Маэстро и лишь после начала работы новой платежной системы клиентам стали выдавать «МИР».

По условиям программы, держателям было предоставлено не только бесплатное годовое обслуживание сберкарты в течение года, но и доплата в размере 3,5%. Прибыль рассчитывается ежемесячно и прибавляется к размещенной сумме.

Зарплатная

Пополнение карт

У держателей описываемого пластика есть обширный выбор вариантов пополнения платёжных инструментов. Это:

  1. Безналичные транзакции с иных карточек. Отправить такой перевод можно с помощью сбербанковских аппаратов самообслуживания, в интернет-банкинге или мобильном банке. Также можно отправлять деньги с помощью SMS.
  2. С помощью платёжных терминалов, принимающих наличку.
  3. В кассах финансового учреждения. Транзакция будет совершена по предоставлению паспорта и реквизитов пластика. Также необходимо будет назвать реквизиты банковского счёта.
  4. С помощью сервисов MoneySend и MasterCard.
  5. Посредством безналичных переводов, отправляемых с пластиков других финансовых учреждений.

Важно: лучше всего для пополнения карточки пользоваться сбербанковскими сервисами. От выбранного способа зависит наличие или отсутствие комиссии, а также её размер. Также тип пополнения влияет на скорость пересылки денежных средств.  

Maestro и MasterCard — в чем основные отличия

№ п/п Характеристика MasterCard Маэстро
1. 1.Контроль и управление платёжным инструментом SMS-информирование, мобильный банк, интернет-банкинг
2. 2. Использование
3. Виды поощрений Скидки от МС, участие в программе «Спасибо от Сбербанка», получение процентов на остаток счёта
4. Комиссионный сбор на превышенный лимит В СБ – 0,5%, в других финучреждениях – 1%, но не менее 150.00 рублей
5. Ограничения на снятие налички 50 000.00 – в сутки, 500 000.00 в месяц
6. Типы оплаты Безналичный, бесконтактный и контактный Безналичный и контактный
7. Виды проводимых транзакций Обналичивание, покупки за рубежом и в РФ, а также в интернете без ограничений Вывод налички и использование в торговых точках РФ
8. Поступления Переводы контрагентов, пенсионные выплаты и социальные
9. 3.Особенности пластика
10. Возможность оформления дополнительного платёжного инструмента Да
11. Переоформление по инициативе держателя 30.00 рублей
12. Выпуск и плановый перевыпуск бесплатно
13. Расчёты за пределами России Да Нет
14. Используемая валюта Российский рубль
15. Сроки эксплуатации 5 лет
16. Международная платёжная система MasterCard
17. Условия оформления
18. Документы Заявка, удостоверение личности, документ, подтверждающий, что заявитель является получателем пенсии.
19. Наличие прописки Временная или постоянна регистрация в месте проживания
20. Наличие гражданства РФ Карта выдаётся гражданам РФ, иностранцам и лицам, не- имеющим гражданства.
21. Возраст Женщины – от 54 лет;

Мужчина – от 59 лет

от 18 лет

Примерно на таких же условиях оформляется и отечественная карта Мир.

Важно: держатели Маэстро могут не дожидаться окончания срока эксплуатации используемого пластика и написать заявление на бесплатное оформление пенсионной Мир.

Накопительная карта

сбербанк проценты на остаток по карте физических лиц

Описываемый платёжный инструмент уникален. В линейке Сбербанка пенсионные карты – единственные карты, которые позволяют не только хранить денежные средства, но и накапливать. По своей сути они выполняют функции накопительных счетов, что для карт является большой редкостью.

Описываемый пластик позволяет накапливать 3,5% годовых, но только на остаток. Проценты насчитываются исключительно на средства, поступающие из пенсионного фонда и других социальных служб. Также устанавливается минимальная неснимаемая сумма.

Доход зачисляется единожды в 3 месяца.

Если 5 июня на счёт пенсионера поступило 30 000.00 рублей. В этот же день гражданин снял 5 000.00 рублей. И только через 9 суток совершил очередную оплату. В течение 9 дней остаток на счету равнялся 25 000.00. Расчёт начисления производится так:

  1. Остаток 25 000.00 умножается на процентную ставку 3,5% = 875.00.
  2. Полученная сумма делится на дни в году 365 = 2,39.
  3. 2,39 – это набежавший процент в расчёте на дни в году. Умножаем его на 9 дней = 21,50.

21.50 рублей – это то, что заработала карточка за 9 суток.

Заключение

Сегодня в Сбербанке выдаются разные дебетовые карты, но только по отдельным продуктам предусмотрено начисление прибыли на итоговую сумму. Если держатель пластика желает получать дополнительную прибыль, стоит из предлагаемых вариантов выбрать тот, где подобная привилегия доступна.

Сбербанк создал привлекательные условия для людей пенсионного возраста. У программы «Активный возраст» есть и недостатки, но достоинств гораздо больше. Спрос на продукт не снижается, а СБ изучает вопрос его усовершенствования.

Часто задаваемые вопросы

Один из самых часто возникающих вопросов, касается проблемы безопасности бесконтактной оплаты. — Популярность платежных продуктов с бесконтактной оплатой является дополнительным подтверждением безопасности данной технологии. Кроме того, что карта всегда находится в руках у владельца, поэтому мошенникам получить доступ к данным невозможно. Система предотвращает от:

  • двойного списания денег;
  • несанкционированного списания денег.

Многих интересует, при досрочном перевыпуске карты, связанной с ее утерей, сохранится ли уникальный номер? — Если карта перевыпускается до срока ее использования, то держатель получит новую карту с новым двенадцатизначным номером, но прежним номером счета.

Как быстро заблокировать карту? — Позвоните на номер, который известен всем — 900. При наличии мобильного приложения зайдите в него:

  • откройте раздел “Карты”;
  • выберите карту и нажмите кнопку “Заблокировать карту”.

Дебетовые карты с онлайн заявкой

Валюта Ограничение
В банкоматах банка Рубли 50 000 в день
500 000 в месяц

* Размеры лимитов указаны в валюте карты.

Золотая карта

Кэшбек бонусами Спасибо до 30%

• Снятие наличных в банкомате — до 300 000 рублей в сутки
• В месяц можно снять до 3 000 000 рублей
• Бесплатные уведомления по карте

Карта с большими бонусами

Бонусы Спасибо: до 10% от Сбербанка, до 30% от Партнеров

• Снятие наличных до 500 000 рублей в сутки и до 5 000 000 рублей в месяц
• Индивидуальный дизайн бесплатно
• Дополнительные повышенные бонусы СПАСИБО в 4-х категориях на ваш выбор при выполнении заданий

Классическая карта с Индивидуальным дизайном

До 30% бонусами Спасибо

• Удобное приложение Сбербанк Online
• Стоимость годового обслуживания всего 750 руб/год.

Классическая карта

До 30% бонусами Спасибо

• Стоимость обслуживания 750 руб для основной карты и 450 руб для дополнительной карты
• Снятие наличных до 150 000 рублей в сутки

Дебетовая карта Tinkoff Black

кэшбэк до 30%, до 5% годовых на остаток по счету

• Кэшбэк 1% на все покупки, 5% в выбранных категориях, до 30% в магазинах-партнерах
• Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах
• Бесплатное обслуживание при выполнении мин.условий

Дебетовая карта Польза

кэшбэк до 10%, до 6% годовых на остаток по счету

• Кэшбэк 1% на все покупки, 3% на АЗС/аптеки/кафе/рестораны, 5-10% у партнеров
• Обслуживание бесплатно при выполнении мин.условий

Дебетовая карта Opencard

Кэшбек до 11% в Категориях, 5,5% на остаток средств

• выбирайте удобный кэшбек: до 11% в Категориях или до 3% на все покупки
• Выпуск 500 руб (возвращается при тратах свыше 10000 руб), обслуживание бесплатно
• Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии

Дебетовая карта #Всёсразу

Кэшбэк до 3.9% на все, 5% годовых на накопительный счет

• Обслуживание: бесплатно для новых клиентов
• Выгодный кэшбек и остаток по счету

Дебетовая карта Cash Back

Кэшбек до 10%, 7% на остаток по счету

• Кэшбек до 10% на АЗС, до 5% на кафе и рестораны
• бесплатный выпуск и доставка
• выгодные условия по проценту на остаток

Дебетовая карта Космос

Кэшбек до 20%, 4,5% на остаток средств

• Выпуск и обслуживание бесплатно
• Кэшбек 1% на все, до 20% в «Любимых местах» и у Партнеров
• Снятие до 300 000 рублей без комиссии.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:
Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.