Как проверить контрагента по ИНН: бесплатные способы и проверенные платные сервисы

Кто такой недобросовестный контрагент и чем грозит сотрудничество с ним

Недобросовестный контрагент — ИП или компания, которые не исполняют свои обязательства перед партнерами и государством. Они ведут фиктивную деятельность, мошенничают и уклоняются от налогов.

В Письме ФНС России от 23.03.2017 № ЕД-5-9/547@ говорится, что налоговики должны уделять внимание достаточности и разумности принятых налогоплательщиком мер по проверке контрагента. Если партнер окажется фирмой-однодневкой и будет уклоняться от налогов, то за это накажут и вас.

https://www.youtube.com/watch?v=ytcreators

Доначисление налогов — это ключевая угроза. За сотрудничество с недобросовестным партнером налоговая может доначислить вам НДС к уплате или отказать в принятии расходов по сделке.

ООО «Альфа» на УСН «Доходы минус расходы» закупило у поставщика материалы для основной деятельности на сумму 1 млн рублей. Доход за год составил 3 млн рублей, налоговая база по УСН — 2 млн рублей, налог к уплате — 300 000 рублей.

В ходе проверки налоговая установила, что поставщик недобросовестный, и запретила учитывать в расходах затраты на материалы. Налоговая база составит все 3 млн рублей, а сумма налога — 450 000 рублей. То есть компании было доначислено 150 000 рублей налога даже несмотря на то, что недобросовестный контрагент полностью исполнил свои обязательства перед ООО «Альфа».

Финансовый ущерб. Недобросовестный партнер может исчезнуть сразу после получения денег или продукции, а компания останется без материалов и товара.

С ООО «Альфа» связалось ООО «Правда». Представитель партнера предложил закупить материалы для производства по низким ценам, только попросил внести предоплату. Чтобы доказать свою честность, представитель ООО «Правда» показал сайт компании с положительными отзывами клиентов.

Недолго думая, партнеры ударили по рукам. Директор ООО «Альфа» распорядился перечислить аванс, а представитель партнера спешно ретировался. На следующий день ООО «Альфа» пыталось выйти на связь с мошенниками, но безрезультатно. В ходе запоздалой проверки выяснили, что в ЕГРЮЛ такой компании нет, а представитель не показывал ни паспорт, ни доверенность. А красочный сайт, которым так хвастались жулики, сменил адрес и теперь принадлежит ООО «Искренность».

Испорченная репутация. ФНС запоминает вашу историю: контакты с сомнительными лицами — хороший способ встать в очередь на налоговую проверку. Партнеры могут усомниться в вашем профессионализме, если вас часто будут обманывать мошенники. Работать с вами опасно, ведь рано или поздно мошенники доведут до того, что вы не сможете рассчитаться по своим обязательствам. Другие злоумышленники, узнав о вашей неудаче, могут попытаться нажиться за ваш счет

Проверяйте партнера перед любой сделкой, даже если с ним у вас длительные бизнес-отношения. Но особое внимание уделите работе с новыми контрагентами. Сигналом к строгой проверке станет:

  • требование о предоплате;
  • просьба о рассрочке или отсрочке платежа;
  • значительная для вашего бизнеса сумма сделки;
  • наличие признаков, свидетельствующих о недобросовестности.
Интересный материал  Активация банковской карты ВТБ-24 💳 через интернет

Как можно заработать на бесплатном сервисе

Если сервис бесплатный – это не значит, что с него нельзя заработать. Доход будет зависеть от многих факторов, поэтому точную цифру определить довольно сложно, но для каждого конкретного случая его можно спрогнозировать.

Как проверить контрагента по ИНН: бесплатные способы и проверенные платные сервисы

И не забывайте, что продукт первичен: не стоит вводить способы монетизации, если это сделает продукт хуже по качеству или неудобным в использовании. Aviasales старается придерживаться этого подхода, поэтому статистика сервиса за 10 лет выросла до 1,4 миллионов поисков в день, с ежемесячной аудиторией в 10 миллионов человек и долей рынка в 62%.

В некоторых нишах использование способов монетизации из этой статьи может принести больший доход, чем перевод продукта на платную основу. О доходе нужно помнить и планировать его заработок, но на первое место лучше ставить продукт. В этом случае ресурс наверняка ожидает успех, который повлечет за собой и соответствующие доходы.

Андрей Новоселов, Aviasales

Платные сервисы — это агрегаторы информации из бесплатных источников. Все сервисы особенные, хотя их возможности примерно одинаковы. Отметим, что все бесплатные сервисы выше, проверяют только российских физических и юридических лиц. Многие платные программы, например, «Контур.Фокус» и «Спарк» за дополнительные деньги проверяют и иностранных партнеров.

1. «Контур.Фокус». Удобный сервис для проверки контрагентов. По ИНН или названию партнера вы можете найти и выгрузить в удобном формате:

  • краткую сводку о компании;
  • информацию о делах в Арбитражном суде;
  • данные о залоговом имуществе;
  • сведения о госзакупках;
  • лицензии, сертификаты и декларации фирмы;
  • информацию о товарных знаках юрлица;
  • сведения об упоминании в СМИ и интернете;
  • размещаемые вакансии;
  • список связей, который можно визуализировать в виде паутинки;
  • автоматический финансовый анализ контрагента.

Результаты проверки «Контур.Фокус»

Через кнопку «Связи» удобно находить связанных с вашим партнером лиц. Возможно, это будут ваши текущие или прошлые партнеры с хорошей репутацией, что будет плюсом для нового контрагента. А может быть и наоборот: в цепочке связей вы увидите лиц, с которыми бы точно не стали связываться.

Интересный материал  Предназначение карты Юниор от Тинькофф и ее преимущества

Плюсы:

  • удобный и интуитивный интерфейс;
  • визуализация связей компаний и собственников;
  • проверка паспортов физлиц;
  • информация о лицензиях и сертификатах компаний;
  • разовый доступ;
  • проверка иностранных компаний;
  • мобильное приложение для iOS и Android;
  • покрывает потребности крупного бизнеса в проверке партнеров.

Минусы:

  • стоимость — цена на пакет с полным набором функций — от 57 500 рублей, пакеты дешевле дают меньше возможностей;
  • финансовый анализ не интерактивный — его можно только выгрузить;
  • для запроса сведений об иностранных компаниях нужно доплатить 12 500 руб;
  • операция обновляется в срок от 5 до 7 дней (задержка больше чем у «СПАРК» и «Прима-Информ»);
  • нет информации о заблокированных счетах компаний.

Цены на тарифы — от 22 до 185 тыс. рублей в год. Можно купить доступ на один день — от 1 300 рублей.

2. «СПАРК». Агрегирует информацию из различных источников. Сервис похож на предыдущий и имеет аналогичные функции.

Карточка компании на «СПАРК»

Плюсы:

  • база данных обновляется каждые 1-2 дня;
  • компании отображаются на карте — удобно искать ближайших партнеров;
  • в базу включены компании из стран СНГ;
  • финансовый анализ онлайн;
  • покрывает потребности крупного бизнеса в проверке партнеров

Минусы:

  • «СПАРК» не показывает цены на сайте, по отзывам в интернете, годовой абонемент стоит больше 200 000 рублей;
  • нельзя проверить паспорта физических лиц;
  • неполный перечень лицензий и сертификатов по сравнению с «Контур.Фокус»;
  • нет мобильного приложения.

3. «Прима-Информ». Выгодно отличается от предыдущих аналогов скоростью обновления. Благодаря алгоритму загрузки данных «шлюз», база формируется мгновенно. Функционал у системы проще, чем у «СПАРКа» и «Контур.Фокус», но его с лихвой хватит для малого и среднего бизнеса.

Сервис «Прима-Информ»

Как проверить контрагента по ИНН: бесплатные способы и проверенные платные сервисы

Плюсы:

  • можно получить бизнес-справку об ИП или организации (включает выписку из ФНС, сведения об аффилированности, судебных разбирательствах, банкротстве и выданных лицензиях) за 300 рублей;
  • мгновенное обновление баз данных;
  • отображает информацию о фактах блокировки счетов компании.

Минусы:

  • выгрузка доступна только в самом дорогом пакете;
  • финансовый анализ доступен только для выгрузки.

Тариф на 100 проверок в год стоит 10 000 рублей, на 300 проверок в месяц — 35 000 рублей в год. Тариф без ограничений по количеству проверок обойдется в 45 000 рублей за год. Цена тарифа с полным пакетом возможностей на сайте не раскрывается.

Какие признаки характерны для злоумышленников

Если у вашего нового или старого партнера есть эти признаки, то стоит насторожиться и заняться тщательной проверкой его добросовестности.

Адрес массовой регистрации — это адрес, по которому зарегистрировано много юридических лиц. Посещать руководителей фирмы по массовому адресу бессмысленно, вероятно, их там никогда и не было. В случае конфликта вы не сможете связаться с партнером, придя к нему в офис. В каждом городе есть такие адреса.

Одна только регистрация на массовом адресе не говорит о недобросовестности. На таких адресах регистрируются и порядочные фирмы, которые экономят на аренде офиса.

Массовый директор — это физическое лицо, которое руководит большим количеством юридических лиц — от пяти. Удивительно, что все возглавляемые ими компании разных направлений: от жилой застройки до экспорта апельсинов.

Интересный материал  Страховщик определение - кто это такой кто может им быть

В организациях с массовым директором деятельность обычно фиктивна, и созданы они для ухода от налогообложения.

Фирма зарегистрирована за несколько дней до сделки. Признак имеет двойственный характер. Это типичная характеристика фирм-однодневок, но это может быть и фирма-новичок, которая только открылась.

https://www.youtube.com/watch?v=upload

Неудовлетворительное финансовое положение — финансовые результаты компании — прибыль или убыток. Организация, которая работает в убыток, не рассчитается за отгруженную продукцию вовремя. А если у нее есть кредиты, то вы рискуете нарваться на предбанкротное предприятие. Взыскать свои деньги в процедуре банкротства затея безрезультатная — по статистике, доля требований кредиторов, удовлетворенных за счет продажи имущества должника, за 9 месяцев 2018 года составила 6,8%.

Обратите внимание на имущество компании. Наличие недвижимости и основных средств — это хорошо, а их отсутствие — еще один признак фирмы-однодневки.

Невозможность выхода на связь с руководителем будущего партнера. Недобросовестные лица будут работать с вами через представителей, а информацию о реальном директоре или учредителях стараться утаить. Да и сам представитель не будет торопиться с подтверждением полномочий — забыл доверенность дома, оставил в машине, съел хомяк и т. д.

Отсутствие информации о контрагенте на сайте ФНС и в других сервисах. Сейчас есть информация обо всех фирмах, независимо от размера, а на сайте налоговой можно получить выписку из ЕГРЮЛ и ЕГРИП. Отсутствие информации в сети — сигнал о недобросовестности.

Как проверить контрагента по ИНН: бесплатные способы и проверенные платные сервисы

Судить о компании стоит только по совокупности признаков, чем их больше и чем они серьезнее, тем выше вероятность недобросовестности. Многое зависит от характера фирмы. Например, у клининговой компании может не быть недвижимости или дорогого оборудования, просто потому что ей это не нужно.

Классические способы монетизации

Владельцу бесплатного сервиса без коммерческой составляющей не обязательно менять политику и придумывать платные услуги. Есть и другие способы, которые помогут зарабатывать бесплатному ресурсу.

https://www.youtube.com/watch?v=ytpolicyandsafety

Можно вступить в партнёрство с другими сервисами, которые являются платными и согласны делиться частью прибыли за привлечение клиентов и генерирования продаж.

Для удобного подключения и интеграции продуктов используются CPA партнёрские сети. Это площадки, где встречаются все стороны: у кого есть трафик, и у кого есть продукты для этой аудитории. За продажу или другое действие (создание аккаунта, подписание контракта, отправку резюме и так далее) выплачивается вознаграждение.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:
Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.