Особенности карт с повышенным кэшбэком на заправках

Актуальность карт, имеющих кэшбэк на АЗС

Цены! Вот уж точно то, что не стоит на месте. Поскольку расходы на топливо неизбежны, а его стоимость неуклонно растёт, каждый начинает либо экономить поездки, либо приобретает карту с функцией кэшбэк с АЗС. Хотя, можно сочетать и то и другое: с одной стороны экономить, а с другой, рассчитываться картой с кэшбэком.

Причём, для реальной экономии важно чтобы карта была банковской, а не бонусной от какой-либо конкретной АЗС. Почему? О преимуществах банковских карт расскажем по-подробнее. Самое главное, на мой взгляд, что не нужно искать определенную заправку. На какой бы вас ни застала необходимость заправиться, на той и будет начислен кэшбэк.

MCC коды по АЗС: 5541 и 5542

При выборе лучшей карты для кэшбэка на АЗС ориентируйтесь на следующие коды:

  • МСС 5541. Торговые точки, продающие топливо, могут иметь или не иметь на территории мойку, мастерскую или магазин.
  • МСС 5542. Автоматические АЗС, позволяющие оплачивать бензин на заправке.

Что лучше: топливная карта АЗС или банковская карта, предлагающая кэшбэк за топливо

У ведущих автозаправочных станций есть собственные бонусные программы с массой скидок. Однако карты АЗС уступают банковским, которые предусматривают более высокий кэшбэк на заправках. Кроме того, с помощью карты финансового учреждения можно выполнять множество денежных операций, оплачивать покупки в магазинах, или обналичивать деньги. Еще владельцу предоставляется возможность получения бонусов за оплату платных услуг или оформление страхового полиса.

Интересуясь, какие есть лучшие карты с кэшбэком на АЗС, необходимо внимательно изучить их описание и убедиться, что они удовлетворяют условиям:

  1. Сумма бонусных средств превышает траты на обслуживание карты.
  2. Процент кэшбэка за бензин равен 5-10%.

У АЗС, конечно, есть своя система скидок и бонусов, они тоже борются каждая за своего клиента. Однако, банковским картам, предлагающим высокий кэшбэк, карта АЗС(любого) уступает. Карта банка позволяет совершать различные покупки, осуществлять денежные операции, снимать-пополнять средства. Кроме того, используя её вне заправки, кэшбэк начисляется и за услуги стоянок, моек, платных дорог, оформление страховки и т.д.

✅количество вернувшихся денег превышает количество потраченных на обслуживание;

✅кэшбэк за бензин, за покупки и услуги заправок составляет 5-10 процентов.

бензин, такси, каршеринг, парковки, платные дороги, общественный транспорт, и АЗС включительно.  Это уникальное предложение 👇

Особенности карт с повышенным кэшбэком на заправках

Карта «Четверка» с кэшбэком до 10% за расходы на такси:— 10% кэшбэк — при общей сумме покупок от 50 000 ₽;-5% кэшбэк — при общей сумме покупок от 10 000 ₽ до 50 000 ₽;— 1% кэшбэк — при общей сумме покупок меньше 10 000 ₽.

Самые выгодные карты с кэшбэк АЗС: сравнение условий

Условия Лимит возврата в месяц Обслуживание Выпуск Тип кэшбэка
Opencard Открытие до 11% 15000 без комиссии бесплатно Любимая категория
Тинькофф Драйв 5 – 10% 8000 990 бесплатно Базовый
ВТБ Мультикарта 2% – 10% 3000 2988 бесплатно Выбранная категория
Cashback Альфа 5% – 10% 15000 0 – 1200 бесплатно Базовый
Карта Газпромбанка 7% – 15% 15000 1200 ,tcgkfnyj Любимая покупка

Анализ отзывов

Будут рассмотрены основные условия и преимущества каждой.

По дебетовым картам банки часто начисляют проценты на остаток в конце месяца. Так они платят клиентам за использование их средств.  Процент годовых на остаток по счёту зависит от величины остатка и платежной активности клиента:

  • 7,5% = если сумма остатка меньше 300 тысяч руб. необходимо совершить больше 5 покупок в месяц;
  • 3% = если сумма остатка меньше 300 тысяч руб. количество покупок за месяц не превышает 5;
  • 3% = если сумма остатка больше 300 тысяч руб., будут выплачиваться каждый месяц.
  • Первый год за обслуживание ничего не снимается. Далее — 99 руб. в месяц или также бесплатно при условии, что ежедневный остаток на карте не менее 10 тысяч руб., либо сумма ежемесячных покупок не менее 5 тысяч руб.
  • Кэшбэк АЗС с заправок и кафе = 3% и = 1% на все остальные виды покупок и до 10% в магазинах-партнёрах.
  • За каждую покупку начисляются баллы(1 к 1), которые можно обменять моментально в личном кабинете.

 КАРТА «Польза» — УСЛОВИЯ

  • Мобильный банк предоставляется бесплатно.
  • Расчёт возможен с помощью приложения: Apple Pay; Samsung Pay.
  • Безопасность онлайн расчётов гарантирована.
  • За пополнение карты комиссия не взимается.
  • Снимать наличные без комиссии можно до 5 раз за месяц .
  • Все ваши средства имеют госстраховку.

Данная карта специально выпущена Альфа банком, чтобы приносить путешественникам наибольший кэшбэк АЗС и пользу в любой точке мира!

  • В течение года ваш кэшбэк с заправок, с кафе и ресторанов может составить примерно 60 тысяч рубл.
  • Очень выгодное предложение по кэшбэк АЗС делает Альфа банк: карта с кэшбэком на АЗС = 10% от заправки! 5% от ваших расходов в кафе или ресторане вы получаете обратно. 1% — за все остальные покупки.
  • 15% скидку предоставляют все партнёры Альфа банка(в любой точке мира).
  • На остаток по карте начисляется до 7% годовых (сумма ежемесячных трат должна быть не менее 20 тысяч руб.)
  • Max сумма кредита = 700 тысяч руб. 60 дней беспроцентного кредита.
Интересный материал  Как купить еврооблигации физическому лицу 2019

КРЕДИТНАЯ «Cash Back» С АЗС

Особенности карт с повышенным кэшбэком на заправках

За приобретение карты вы получаете 500 приветственных баллов. Этой картой вы можете оплатить любые покупки и накопить баллы.

  • 1 балл = 30 руб.
  • На услуги АЗС кэшбэк карта Росбанка имеет 5% возврата от суммы.
  • Годовой процент на остаток суммы = 5%(начисляется ежедневно, снимать можно каждый месяц)
  • Бесплатный бесконтактный контроль средств.
  • Автоматическая оплата мобильной связи. Счета в трёх валютах.

⇒ Карта с кэшбэком с АЗС от Росбанка — ПОДРОБНОСТИ ⇐

  • Стоимость обслуживания = 150 руб в месяц или бесплатное обслуживание при: ежемесячном остатке min 50 тысяч руб, либо совершении покупок на 10 тысяч руб в месяц, либо использовании карты для получения зарплаты свыше 20 тысяч руб.
  • Для получения карты оставьте свою заявку, и один из сотрудников банка позвонит вам.
  • Кэшбэк на заправках для всей семьи.
  • Получайте по карте бесплатное обслуживание.
  • Вам светит по карте кэшбэк 3%на все, начиная с заправок, автомоек, платных парковок и заканчивая платными дорогами, прокатами автомобилей. Без комиссии
    снятие наличных в любых банкоматах
  • Подавайте заявку на карту по ссылке с сайта и получайте в добавок 500 руб. на свой счет бонусом, который активируется после совершения покупки от 500 руб.

условия по картам с бонусами

Отзыв читателя

Конечно. Они рассказывают, что проводя 20К через карту, мы получаем месяц бесплатного обслуживания, а если проводим их через общепит то получаем 5% кеша, а если через азс то 10% кешбек нам обеспечен.

Вывод таков, что хотя карта эта преподносится, как для водителей, на деле она больше для домохозяек, которые должны ей пользоваться везде, где не поподя.

Мы компания водителей которые завели карты альфа-банка с кеш беком. А альфа-банк нас кидает кеш бек. Типа мы много тратим на топливо и мало на всё остальное. Как то так.

Тинькофф

У Tinkoff Bank самая широкая линейка карт, предназначенных для разных категорий клиентов. Для автолюбителей подойдут Black и Drive.

Ряд отечественных банков разработал совместные программы с сетями автозаправочных станций. У каждого программа лояльности имеет свои особенности. Предлагаем вашему вниманию рейтинг лучших продуктов.

Особенности карт с повышенным кэшбэком на заправках

Банк выпускает дебетовые кобрендовые карты с сетью АЗС «Газпромнефть». Держатели получают по 2 бонуса за каждые 100 руб., потраченные на покупку бензина, и по 1 бонусу за 100 руб., потраченные на другие покупки.

Автоматически присваивается Золотой статус в программе лояльности «Нам по пути». Дополнительно начисляют 0,6–2,5 бонуса за купленный литр топлива. Накопления разрешено потратить только на АЗС Газпромнефть (оплатить покупку полностью или частично).

По кредитным и дебетовым картам начисляют 10% за траты на сети заправок «Газпромнефть». Автоматически присваивается платиновый статус в программе лояльности «Нам по пути» (0,7–3 бонуса за 1 литр приобретенного топлива).

Банк выпускает кобрендовые кредитные и дебетовые карты с начислением 300 приветственных баллов. За каждые потраченные на АЗС «Роснефть» 100 руб. положены 5 баллов, за остальные покупки – 1 балл. Накопление допустимо потратить на заправках «Роснефть» и «ТНК».

Открытие — Лукойл

Банк запустил совместную с сетью АЗС «Лукойл» программу. Выпускают 2 вида дебетовых и 3 вида кредитных карт. Накопления разрешено потратить на АЗС и АЗК «Лукойл».

Приветственные баллы Бонусы на АЗС «Лукойл» Бонусы за прочие покупки

  Приветственные баллы Бонусы на АЗС «Лукойл» Бонусы за прочие покупки
Кредитные карты
Премиум 600 1 бонус / 50 руб. 1 бонус / 60 руб.
Золотая 300 1 бонус / 50 руб. 2 бонус / 75 руб.
Стандарт 200 1 бонус / 50 руб. 3 бонус / 100 руб.
Дебетовые карты
Премиум 600 1 бонус / 50 руб. 1 бонус / 60 руб.
Оптимум 300 1 бонус / 50 руб. 1 бонус / 75 руб.

Уралсиб — Лукойл

Особенности карт с повышенным кэшбэком на заправках

Владельцам кобрендовых дебетовых и кредитных карт начисляют 1 балл за каждые 50 руб., потраченные на заправках «Лукойл», и 1 балл за каждые 75 руб., потраченные на прочие покупки. Накопленные баллы допустимо потратить внутри сети, обменный курс 1:1.

Бонусы Топливо на АЗС BP Оплата услуг на АЗС BP Прочие покупки
Green 1 балл / 100 руб. 2 балла / 100 руб. 1 балл / 100 руб.
Gold 2 балл / 100 руб. 4 балла / 100 руб. 1 балл / 100 руб.
Platinum 3 балл / 100 руб. 6 балла / 100 руб. 1 балл / 100 руб.

Выгодные карты с большим кэшбэком на заправках популярны. Отзывы пользователей сильно разнятся. Больше всего недовольств поступает от тех, кто невнимательно ознакомился с условиями программами лояльности. Держатели карт Тинькофф отмечают, что условия по картам Драйв сильно ухудшились, они стали практически бесполезными.

Интересный материал  Предназначение карты Юниор от Тинькофф и ее преимущества

Дебетовые Блэк интереснее с точки зрения дополнительных привилегий. По картам АК Барса произошло резкое ухудшение условий без соответствующего оповещения клиентов. Многие остались вовсе без начислений.

Карты с кэшбэком на топливо (бензин, дизель и пр.) с возможностью выбора и смены категорий повышенного возврата предпочтительнее, поскольку позволяют заранее планировать крупные покупки и получать максимальный кэшбэк.

Многие клиенты переориентируются на такие карты с кобрендовых с конкретной сетью АЗС. В большинстве случаев правила начисления кэшбэка запутанные, копить приходится долго, возможности распоряжения накоплениями ограничены «родными» АЗК и АЗС.

На что обратить внимание при выборе карты

  1. Каков максимально возможный процент кэшбэка (к примеру 12%).
  2. Какой лимит установлен в денежном выражении (то есть 12%, но не более 15000 рублей в месяц).
  3. Есть ли условия по начислению cashback, например минимальный размер трат.
  4. Кэшбэк возвращают реальными деньгами или бонусами (их еще называют “фантики”).
  5. Кобрендовые карты не всегда удобны, так как дают возможность получать кэшбэк только на заправках одного бренда (например Лукойл).
  6. Начисляется ли процент на остаток по карте.
  7. Сколько стоит выпуск и обслуживание. Сейчас многие банки вовсе не взимают плату за использование, список можно посмотреть здесь.
  8. Насколько широко представлена сеть банкоматов (здесь безусловные лидеры Сбербанк и ВТБ), какова комиссия за снятие средств.
  9. Кэшбэк карты может быть базовым (действует в отношении всех покупок, в том числе бензина на АЗС) или повышенным в отдельной категории (только топливо на заправках).

При выборе лучшей карты с бонусами для автозаправочных сетей лучше отдавать предпочтение тем вариантам, где сумма возврата кэшбэка за топливо превышает затраты на обслуживание. Лучшим решением считается кэшбэк 10% на АЗС. Однако, большинство автомобилистов отдают предпочтение картам от банка Открытие, которые начисляют до 11% кэшбэка.

Еще карта должна иметь удобный для клиента мобильный банк с интуитивно-понятным интерфейсом и широкой функциональностью. Условия начисления бонусов должны быть максимально простыми и доступными.

Рейтинг дебетовых карт с кэшбэком на азс 2020

Эта карта позволяет получать до 11% кэшбэка на покупки на АЗС.

Особенности карт с повышенным кэшбэком на заправках

Но есть ряд нюансов:

  • 11% по АЗС можно вернуть если выбрать эти траты категорией Любимая покупка, по остальным покупкам будет базовый кэшбэк 1%.
  • Максимальный процент (11%) автоматически устанавливается в первый месяц обслуживания, а далее только при одновременном выполнении обязательных условий – ежемесячный остаток по счету от 100 тысяч рублей проведение платежей в мобильном или интернет банке (от 1 тыс руб) общая сумма покупок от 5 тысяч.
  • Максимальный лимит бонусов – 15000р в месяц.
  • Бонусные рубли зачисляются в следующем месяце и ими можно расплатиться за товар или услугу, купленную в прошлом месяце, стоимостью свыше 3000 рублей.
Тип карты кредитная (есть вариант оформления и дебетовой)
Грейс период  до 55 дней
Комиссия за выдачу наличных 3,9% 390р
Требования к клиенту
  • возраст 21 – 68 лет;
  • официальное трудоустройство не менее 3 мес на последнем месте;
  • доход от 15 тыс руб.
Онлайн оформление Есть, оставить заявку на срочную выдачу

Получить кэшбэк на АЗС по этой карте можно в рамках выбора повышенной категории.

Размер возврата бонусных баллов зависит от суммы покупок за месяц:

  • 10%: 100 – 300 тыс руб;
  • 5%: 40 – 100 тыс;
  • 2%: 10 – 40 тыс;
  • 1%: до 10 тыс.
Тип карты дебетовая/кредитная
Льготный период  до 62 дней
Снятие наличных от 0 до 4,9% 250р
Кредитный лимит  до 1 миллиона рублей
Стоимость выпуска бесплатно
Процент на остаток до 6%

Тинькофф Драйв

  • Тинькофф драйв кэшбэкМожно оформить дебетовый и кредитный вариант.
  • 10% кэшбэк за покупки на АЗС.
  • 5% за автоплуги (запчасти, сервис, шиномоньтаж, мойки).
  • Кредитный лимит до 700 тысяч и беспроцентный период до 55 дней.
  • Можно оформить и получить на руки за 2 дня.
  • Кэшбэк на АЗС, а также такси, каршеринг, парковки.
  • 10% (при покупках от 50 тыс руб), 5% (10 – 50 тыс), 1% (до 10 тыс).
  • Бесплатное обслуживание при покупках от 10000 рублей в месяц.
  • Максимальный размер возврата – 4 тыс руб в месяц.

По карте можно получить кэшбэк по АЗС и такси до 10%, однако есть ряд существенных недостатков:

  • стоимость годового обслуживания 4900 рублей;
  • возврат кэшбэка только бонусами Спасибо;
  • только дебетовая, кредиток нет;
  • максимальная сумма возврата – 1000 рублей в месяц.

Подводя итоги: практически каждый месяц появляются новинки карт с кэшбэком на АЗС. Чтобы получить максимальную выгоду рекомендуется сравнивать одновременно несколько параметров – сумму необходимых трат для начисления бонусных баллов, максимальный лимит к возврату, стоимость годового обслуживания и прочее. На наш взгляд по совокупности критериев выигрывает карта Opencard от банка Открытия, ее максимальный кэшбэк составляет 11% годовых.

III: карта с кэшбэком на АЗС, с дополнительными бонусами Tinkoff Drive

Банк Тинькофф предлагает удивительную карту. Можете по ссылкам ниже заказать либо кредитную, либо дебетовую карту с большим кэшбэком на покупки связанные с поездками и даже штрафы. УСЛОВИЯ ПО КРЕДИТНОЙ карте гораздо ВЫГОДНЕЕ. Кэшбэк на карту Drive начисляется баллами. Как этими баллами компенсировать расходы мы опишем ниже, а пока условия по карте Тинькофф Драйв:

  • 10% баллами за покупки на АЗС, а также каско в Тинькофф Страховании
  • 5% за покупки автозапчастей, оплату автоуслуг и парковки;
  • 1% на иные покупки по карте, не относящиеся к тратам на автомобиль..
  • 500 баллов в подарок с первой же покупки выше 300 руб баллы за каждые 100 руб.
  • Карты с кэшбэком на АЗС от Тинькофф банка радуют высокими бонусами за автотстрахование- 10% за полис Каско.
  • 5% бонусами кэшбэк с АЗС с любой автоуслуги(ремонт, помывка, стоянкабалл = 1 руб.; за все покупки 1,5 балла = 1 руб.
  • Помимо того, что вы получаете кэшбэк на АЗС, Тинькофф возвращает 5% за все выписанные штрафы, при оплате через мобильное предложение или личный кабинет.
  • На ваш остаток по карте начисляется % годовых.
  • Карта с кэшбэк АЗС Тинькофф банка обслуживается бесплатно(при ежемесячных расходах от 20 тысяч рублей).
  • Max сумма кредита = 700 тысяч руб. Снять наличные можно бесплатно суммой свыше 3000 руб.(во всех банкоматах мира)
Интересный материал  Виды дебетовых карт предлагаемых Райффайзенбанком

⇒ КАРТА с кэшбэком на АЗС: ДЕБЕТОВАЯ  Tinkoff Drive 500 баллов на ваш счет⇐

Особенности карт с повышенным кэшбэком на заправках

Выше была дебетовая карта с ДРАЙВ с кэшбэком на АЗС. Но у Тинькофф банка есть ещё и кредитная карта, оформив которую, вы получите ещё больше бонусов на счёт. Закзать её вы можете по ссылке ниже

⇒ КЭШБЭК НА АЗС:КРЕДИТНАЯ КАРТА 1000 баллов на ваш счет ⇐

  • Консультанты банка всегда на связи. Работайте с мобильным банком бесплатно.
  • PayPass — удобный способ оплаты.

Для этого нужно сумму баллов за обычные покупки по карте, которая составляет 1% умножить на 5.

Допустим, вы потратили 30 000 за ваш прошедший бюджетный месяц по карте, не относящиеся к автоуслугам и топливу покупки. На ваш счёт поступит (30 000 × 1%) 300 баллов.

Тогда нужно умножить эти 300  на 5. Получится 1500. Таким образом, ваш лимит на категории «Топливо» и «Автоуслуги» в текущем расчетном периоде будет 1500. Всё, что будет накоплено выше, сгорит. В общем, чем больше у вас было покупок в других категориях, тем будет выше лимит по АЗС в следующем месяце.

Для этого нужно зайти в личный кабинет. Найдите необходимую вкладку и наведите курсор на значок вопросительного знака

Особенности карт с повышенным кэшбэком на заправках

Информация бо  баллам и лимиты

✅ суммарно за покупки: на АЗС (10%), оплата автоуслуг и парковок (5%) плюс остальные покупки (1%), вы  можете получить максимально 10 000 баллов за расчетный период.

✅ За покупки у партнеров программы Tinkoff Drive — максимально 10 тыс баллов за календарный месяц по каждому партнеру.

✅ За покупки у трех партнеров можно получить 30 000 баллов. Баллы в разных категориях суммируются, срок действия баллов — 3 года.

Баллы меняются на рубли в личном кабинете или приложении банка. Для этого нужно зарегистрироваться на сайте и загрузить приложение на ваше мобильное устройство.  Компенсируйте баллами расходы на машину.

Это работает так. Сначала вы оплачиваете покупку, а затем накопленные баллы преобразовываете в рубли, которые были потрачены прежде. Для этого нужно зайти в приложение. Баллы вы превращаете в деньги, которые поступают на счёт карты, когда вы нажмёте кнопку «компенсировать».

Возможно вам пригодятся карты с бесплатным обслуживанием с % на остаток и высоким кэшбэком от РОКЕТБАНКА и ОТКРЫТИЕ — это тоже очень выгодные варианты, как для путешествий, так и для повседневных покупок, обязательно ознакомьтесь!

Рейтинг дебетовых карт с кэшбэком на азс 2020

От себя хотим пояснить, что, действительно, нужно очень внимательно читать условиям по картам, поскольку часто бывает, что повышенный кэшбэк начисляют только при определенной сумме трат за месяц по карте.

Поскольку мы живём в век технологий и конкуренции, то советуем настроиться на то, что карту, которую вы заказываете впервые, вам возможно придётся сменить, так как понять, насколько она будет удобна, можно только примерно через два месяца использования. Ведь доходы по картам зависят и от ваших трат и от остатка по ней.

Не бойтесь заказывать, тестировать, блокировать, затем заказывать новые карты. Блокировать советуем с учётом того, что вы можете вернуться к первоначальной карте, потому что не факт, что другая будет выгоднее (хотя может быть и такое).

Банковская карта — неотъемлемая часть современной жизни, позволяющая оплачивать абсолютно разные товары и услуги. А вот карте с выгодным кэшбэкомприятно удивиться готов каждый. Кэшбэк — ваша реальная выгода: вы получаете деньги обратно после совершения покупки; вам начисляются проценты на остаток средств по карте; вы зарабатываете различные бонусы.

Карты с кэшбэком на АЗС банков Хоум Кредит, Альфа банк, Промсвязьбанк, Тинькофф и Росбанк предоставляют наиболее выгодный кэшбэк на бензин, на иное топливо, на покупки с АЗС и прочие траты, включая автостраховки и штрафы. Это не просто экономия, а экономия с каждой покупки: 5-10% кэшбэк на АЗС и не только!

  • карта «Польза» Хоум Кредит банка;
  • карта с кэшбэком с АЗС «Cash Back КАРТА» Альфа-Банк;
  • «Мир без границ» Промсвязьбанк;
  • Tinkoff Drive;
  • РЖД Росбанк
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:
Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.