Кэшбэк на АЗС — карты со скидками за топливо, предложения банков и сервисов

Где оформить различные карты с кэшбэком на АЗС для физических лиц?

Я обнаружил только 2 вида возврата средств за покупку бензина, а именно:

  1. начисление бонусов в банках или в самих АЗС;
  2. возврат денежных средств на карточку.

Особенно приятно: это не взаимоисключающие понятия.

https://www.youtube.com/watch?v=ytpolicyandsafetyru

Например, на заправках «Газпрома» можно накапливать бонусы на их фирменной карте.

Предлагаю рассмотреть несколько банков, которые предоставляют кэшбэк на топливо.

Естественно, все финансово-кредитные организации пересмотреть нереально, поэтому я сделал анализ среди ведущих банков.

Мой список будет состоять из таких критериев:

  • Размер cashback’а на АЗС
  • Дополнительные бонусы
  • Стоимость обслуживания карты

Вот такие моменты мы и рассмотрим с вами ниже.

«Альфа-Банк»

  1. 10%
  2. Начисление 7% на остаток, бесплатное обслуживание при совершении покупок на 20 000 рублей в месяц
  3. От 1990 рублей в год

«Хоум Кредит Банк»

Про него я писал отдельный материал.

  1. 3%
  2. 7% начисляется на остаток, 7% бонусы на Aliexpress, бесплатное обслуживание при совершении покупок на 5 000 рублей в месяц, возможность снимать деньги без комиссии до 5 раз в течение месяца
  3. 1188 рублей в год

«Банк Открытие»

Этот банк и его условия по кэшбэку доступны здесь.

  1. До 5%
  2. 4,5% начисляется на остаток средств каждый месяц
  3. От 1188 рублей в год

Полный обзор карт с кэшбэком читайте вот тут.

  1. До 10%
  2. 5,5% начисляется на остаток средств на счете, предоставление выгодных условий по депозитам
  3. Бесплатно
Интересный материал  Обращение в микрофинансовые организации

«Росбанк»

Это кредитное учреждение и его предложения по экономии доступны по ссылке.

  1. 5%
  2. Начисление 6% годовых на остаток
  3. 6000 рублей в год

«Яндекс. Деньги»

  1. 3%
  2. Возможность оформления пакета «Автомобилист» для получения дополнительных преимуществ
  3. 200 рублей за 3 года, оформление пакета «Автомобилист» 2500 рублей

«Уралсиб»

Кэшбэк на АЗС - карты со скидками за топливо, предложения банков и сервисов

Полный разбор полетов в этом банке есть тут.

  1. 1 балл за потраченные 50 рублей на АЗС «Лукойл»
  2. Скидка 5% при оформлении КАСКО в страховой компании «Уралсиб»
  3. 699 рублей в год

Таким образом, дебетовая или кредитная карта с кэшбэком на АЗС может позволить дополнительно экономить.

Но это только предложения от банков.

Стоит также рассмотреть, как сэкономить, становясь постоянным клиентом той или иной сети заправок.

Конечно, это не все банки, которые предлагают выгодные условия сотрудничества.

Предлагаю некоторые из них описать отдельно, потому что там довольно много различных нюансов.

Сегодня операторы АЗС предлагают карты не только для физических лиц, но и для корпоративных клиентов.

Тут суть cashback’а немного другая: клиенты получают льготные цены на топливо.

Однако они также накапливают бонусы на пластик, которые возможно использовать на покупку бензина.

Кэшбэк на АЗС - карты со скидками за топливо, предложения банков и сервисов
Выбирайте карту с наиболее подходящими условиями

Чтобы стать корпоративным клиентом необходимо:

  • связаться со специалистами АЗС удобным способом;
  • заключить договор с компанией;
  • предоставить реквизиты фирмы;
  • оформить необходимое количество бонусных карт.

Максимальный кэшбэкв данном случае будет гораздо выше 10%.

Однако скидка предоставляется только на определенный объем, который указан в договоре.

Так, если фирма покупает больше бензина в течение указанного периода, то ей предоставляются уже рыночные цены, а не льготные.

Экономить возможно до 5 рублей за литр.

Водители, которые заправляются на АЗС с использованием корпоративных карт, тоже копят бонусы.

Кэшбэк на АЗС - карты со скидками за топливо, предложения банков и сервисов

Чтобы они не использовали их в личных целях, только владелец компании или лицо, которое имеет доступ к личному кабинету, можно потратить бонусный баланс.

Для этого необходимо во время совершения очередного транша в счет покупки топлива указать, сколько баллов подлежит списанию.

По-моему, довольно интересная система.

Здесь кэшбэк не 10 процентов на АЗС, а больше, если учесть бонусы.

А еще не надо водителю носить с собой наличные средства.

Обычно на корпоративной карточке есть депозит.

То есть, ее можно использовать в качестве платежной, но только на АЗС.

Еще одно достоинство такой системы заключается в том, что владелец фирмы может легко увидеть, кто именно заправился и на какую сумму.

В зависимости от того, что именно вас интересует, необходимо обращаться в банк или в сеть АЗС.

Если интересует банковская карта, то она является персонифицированной.

Поэтому потребуется немного подождать, пока она будет выпущена.

На АЗС пластик не персонифицированный, поэтому выдается сразу.

Что еще довольно любопытно — так это то, что на процентную ставку по кредитной карте влияют не только количество предоставленных документов, но и размер дохода, возраст заемщика и ряд других нюансов.

Кэшбэк на заправки предоставляют кредитные и дебетовые карты.

Если для оформления последней требуются только заявление и паспорт, то для получения кредитки дополнительно потребуется:

  • сведения о доходах;
  • привлечение поручителей, если лимит достаточно большой.

Часто банк предоставляет сначала минимальный лимит, но в дальнейшем увеличивает его в одностороннем порядке.

Чтобы не тратить время, стоит подать заявку по получение пластика в режиме «онлайн».

https://www.youtube.com/watch?v=ytpressru

На мобильный телефон придет смс сообщение о его готовности.

Тогда надо будет прийти в офис обслуживания с документами.

После подписания договора происходит выдача карточки.

Кэшбэк на АЗС - карты со скидками за топливо, предложения банков и сервисов
Некоторые карточки можно оформить в режиме «онлайн»

Есть несколько дополнительных поводов оформить банковскую карту, а именно:

  • возможность получения бонусов одновременно на эту карту и на фирменную карту поставщика бензина;
  • возврат части денег при расчетах в кафе, ресторанах и магазинах;
  • возможность получения процентов на остаток по счету;
  • возможность совершения оплаты не только в пределах России;
  • дополнительные бонусы от магазинов-партнеров банка.

Таким образом, выгодно оформлять карточку в банке тоже.

Стоит отметить, что самый большой cashback на заправках составляет сегодня 10%.

Его предлагает «Альфа-Банк», «Тинькофф Банк» и ряд других финансово-кредитных организаций.

Чтобы получать cashback на бензин в качестве постоянного клиента компании, необходимо:

  • заполнить анкету на получение карты;
  • получить пластик;
  • активировать его.

Активация обычно происходит именно «онлайн» (через офсайт АЗС).

Но в некоторых случаях необходимо позвонить на горячую линию.

Операторы АЗС, как правило, не могут провести активацию продукта.

Телефоны популярных АЗС прилагаю —

  • Газпромнефть: 7(812)363-3152 и 8-800-700-3152
  • Лукойл:  74956274444 и 74956289841
  • РОСНЕФТЬ: 8 (800) 500-11-00  8 (800) 200-10-70
  • БашНефть: 8 (495) 228-22-00 (Москва) 8 (347) 261-61-61 (Уфа)
  • BP:  7 (499) 308-40-86
  • ЕКА: 8 800 250-83-83
  • Татнефть:  7 (495) 937-55-78
  • Шелл:   7 499 9232103

В личном кабинете автовладелец может увидеть, сколько бонусных баллов у него есть, оценить, сколько он потратил на бензин, а сколько сэкономил.

https://www.youtube.com/watch?v=360tvru

Доступ сюда предоставляется круглосуточно.

Большинство операторов АЗС предлагают зайти в личный кабинет не только через ПК, но и через приложение.

Его необходимо скачивать в App Store.

Функционал приложения такой же, как у сайта, но интерфейс адаптирован для мобильных устройств.

Основные функции и особенности

Дебетовые и кредитные карточки, выгодные автолюбителям, отличаются от стандартных предложений по нескольким параметрам:

  1. Кэшбэк за заправку топлива, сопутствующих товаров. С такой банковской картой можно выгодно приобретать бензин, масла, автоаксессуары, еду, автохимию и другие товары, представленные в магазинах автозаправочного комплекса. Максимальный размер cash back достигает 10 процентов от стоимости покупки, что при среднем чеке в 1000 рублей составляет 100 рублей.
  2. Кобрендинговые предложения. Банки сотрудничают с нефтеперерабатывающими компаниями и выпускают совместный продукт. Такой топливной картой можно расплачиваться только на заправочных станциях одного бренда, например, Лукойл, Роснефть или Газпромнефть. Зато клиенты получают дополнительные преимущества в виде акций, спецпредложений, дополнительных скидок от АЗС.

Как выбрать автокарту

Чтобы получать большой кэшбэк за бензин, а также другие банковские привилегии, нужно при выборе автокарты уделить внимание следующим параметрам:

  • форма зачисления кэшбэка;
  • минимальный лимит покупок;
  • ограничения по cash back;
  • процентное начисление по собственным средствам;
  • стоимость годового обслуживания;
  • дополнительные привилегии.

Расскажем о каждом подробнее.

Обычно возврат осуществляется в рублях или бонусных баллах, которые накапливаются на специальном клиентском счете. За каждые 20, 50 или 100 потраченных рублей начисляется 0,5-1 балл. Если клиент хочет потратить бонусы, их списывают с карты по курсу 1 балл – 1 рубль.

Банки совместно с автозаправочными брендами, устанавливают ограничения по затратам, например, минимальная заправка на 1500 рублей. При выполнении этого условия клиенту будет зачислен cash back, в противном случае возврата денег не будет.

По каждой категории устанавливают ежемесячный лимит, например, 1500-5000 рублей в месяц. То есть, владелец карта с кэшбэком не может получить больше возврата за оплаченный бензин на АЗС, сопутствующие товары, чем обозначенная сумма.

Выгодный процент варьируется от 6 до 10% годовых. По лучшим банковским предложениям с процентами на остаток собственных средств проводятся ежедневные начисления.

https://www.youtube.com/watch?v=upload

Сравнение разных карт с кэшбэком на АЗС 2020 года показало, что бесплатные варианты не могут похвастаться высокими процентами возврата. Поэтому, у автовладельцев есть два варианта:

  • получить бесплатное обслуживание и довольствоваться 1-3% cash back;
  • платить за карточку, но получать высокий процент возврата денег.

Владельцы карт с кэшбэком на АЗС могут участвовать в различных акциях, проводимых автозаправочными брендами. Также им могут быть доступны:

  • бесплатные мобильные приложения, мобильный банк
  • скидки или рассрочка у партнеров банка;
  • увеличенный беспроцентный период;
  • бескомиссионное снятие наличных;
  • приветственные бонусы при активации карточки.

Выбирая банковский продукт, необходимо обращаться внимание на несколько важных нюансов, а именно:

  • Доступность банка в городе, потому что при закрытии единственного отделения будет довольно сложно обслуживаться. Даже для закрытия карты придется ехать в другой город.
  • Размер cashback’а. Он зависит не только от банка, но и от статуса карты.
  • Стоимость годового обслуживания. Многие банки предлагают бесплатное обслуживание при выполнении определенных условий.
  • Оформление кредитной карты с беспроцентным периодом погашения. Это может стать отличной финансовой подушкой безопасности.
  • Возможность получения бонусов при использовании пластика в различных магазинах.
  • Условия траты бонусов. Во многих банках они сгорают, если их не потратить за год.

Сегодня некоторые сети АЗС, работающие, например, в Москве или Санкт-Петербурге, есть и в Европе.

Одна из таких компаний – это BP.

Она позволяет использовать бонусы, начисленные в России и за ее пределами.

Однако это касается только банковских продуктов, которые созданы совместно с этим оператором АЗС.

Кэшбэк на АЗС - карты со скидками за топливо, предложения банков и сервисов
Важен выбор карты с подходящими условиями

Особенности cashback’а в «Тинькофф Банке»

«Тинькофф Банк» сотрудничает с компанией «Лукойл» и предлагает повышенный кэшбэк по своей карте «Drive».

Она была специально разработана для водителей.

Кэшбэк на АЗС - карты со скидками за топливо, предложения банков и сервисов
Вы тратитесь на бензин, а потом возвращаете часть потраченных средств

Вот что можно по ней доступно:

  • 10 процентов кэшбэком за покупки на АЗС;
  • 5% за услуги на СТО;
  • 5% скидки при оплате штрафов ГИБДД;
  • 1% возврата за любые другие покупки.

Вот основные преимущества данного продукта, который претендует на звание лучшего кэшбэка на АЗС:

  • обслуживание 990 рублей в год;
  • доставка карты производится по всей России;
  • низкие требования к заемщику (гражданство РФ и возраст от 18 лет);
  • большое количество компаний-партнеров.

Кэшбэк на АЗС - карты со скидками за топливо, предложения банков и сервисов

Я не нашел информации о том, можно ли сделать этот пластик кредитным.

Поэтому делаю вывод, что он может быть только дебетовым.

А этот банк предоставляет действительно интересные условия сотрудничества.

Программы с cashback’ом на АЗС от банка «Открытие»

«Открытие» и компания «Лукойл» создали несколько подвидов программ в рамках одной.

Так, по дебетовой или кредитной карте «Лукойл» можно получать различные привилегии, в зависимости от ее статуса.

  • базовый статус дает возможность получать обратно до 2% от стоимости бензина без дополнительных преимуществ;
  • оптимальный статус предоставляет владельцу 3% cashback, страхование жизни на сумму 35 000 евро при выезде за границу и круглосуточную помощь от автомехаников;
  • премиум статус – это карта с самыми большим кэшбэком для АЗС«Лукойл» в этом банке, где можно возвращать 5% и получать премиальное обслуживание, страховку до 100 тыс. евро и круглосуточную консультацию автомехаников.

Кэшбэк на АЗС - карты со скидками за топливо, предложения банков и сервисов

Доставка пластика осуществляется бесплатно по 36 городам России.

Кэшбэк на АЗС - карты со скидками за топливо, предложения банков и сервисов
Хоть бензин и не дешевый, благодаря кэшбэку можно сэкономить!

Конечно, рассуждая, какой банк дает возврат, нельзя не упомянуть про «Сбербанк».

Это самая крупная ФКО в России.

Да, она не отличается гибкостью на рынке, но это не мешает ей каждый год увеличивать количество клиентов.

Увы, но здесь, как и в «Почта Банке», нет узконаправленной программы для автолюбителей.

Зато есть вездесущие «Спасибо» — программа, которая работает в различных учреждениях, и на автозаправках тоже.

Чтобы подключить «Спасибки», нужно, конечно, быть клиентом Сбера, ну и заявить о себев системе для получения пряников.

Отмечу, что сеть партнеров реально стремительно растет.

Кэшбэк на АЗС - карты со скидками за топливо, предложения банков и сервисов

Поэтому, тратя денежки с карты Сбера в разных магазинах и на АЗС, выбудете получать «Спасибо» на свою карточку.

Их количество может дойти аж до 10% от суммы покупки!

Просто аттракцион щедрости!

1 «спасибо» — бонус приравнивается 1 рублю.

Таким образом, когда бонусов становится достаточно для совершения определенной покупки, можно осуществить оплату ими.

Кэшбэк на АЗС - карты со скидками за топливо, предложения банков и сервисов
Для автомобилистов кэшбэк на АЗС становится «палочкой-выручалочкой»

Вариантов — три:

  • прийти в банк, засунуть свою карту в банкомат и активировать «Бонусную программу;
  • зайти в свой кабинет через «Сбер-онлайн», перейти в меню программы и ввести там свой номер телефона и e-mail;
  • ну и самый простой – написать номеру «900» сообщение с заветным словом «Спасибо» и указанием последних четырех цифр номера карточки.

Предложения от АЗС

Так, подробнее об этом банке можете почитать в этом материале.

Наверное, лучшая карта с кэшбэком на АЗС – это «Мультикарта» от этого банка.

Ее преимущество заключается в том, что каждый сам может выбрать, на что именно получать возврат средств.

Сам не пользуюсь этим пластиком, но не раз задумывался оформить его.

Останавливает только нежелание открывать счет еще в одном банке.

https://www.youtube.com/watch?v=ytaboutru

Процент возврата будет варьироваться, в зависимости от того, сколько денег вы потратите в течение месяца на бензин и оплату парковок:

  • от 5 000 рублей до 14 999 рублей возврат 2%;
  • от 15 000 рублей до 74 999 рублей возврат 5%;
  • свыше 75 000 рублей возврат 10%.

Естественно, необходимо совершать такие траты в течение месяца.

Более того, снятие наличных не идет в зачет.

Кэшбэк на АЗС - карты со скидками за топливо, предложения банков и сервисов
Cashback можно получать на всех услугах АЗС, а не только на заправку

Также происходит начисление на остаток по счету. Чем больше трат в течение месяца, тем выше капитализация.

Кэшбэк на АЗС - карты со скидками за топливо, предложения банков и сервисов

Максимальное значение составляет 5%.

Также в «ВТБ 24» есть «автокарта».

Да, «ВТБ-24» сейчас не существует, однако у некоторых клиентов еще остался такой пластик.

Сегодня он полностью повторяет возможности мультикарты.

Хочу заметить, что можно подключить различные пакеты услуг в банке.

Вообще, банковский сектор предлагает сегодня выгодный кэшбэк на топливо.

Кэшбэк на АЗС - карты со скидками за топливо, предложения банков и сервисов

Отдельно про условия возврата денег за покупки при помощи карточек от этого банка я уже писал.

Многие интересуются, предлагает ли «Почта Банк» кэшбэк на АЗС.

Действительно, это компания с большой долей государственного капитала.

Она активно развивается и пытается привлекать новых клиентов.

Предоставляя cashback водителям, можно значительно увеличить число клиентов.

Но нет, сегодня руководство этого банка заботится о других клиентах, а кэшбэк на бензин в «Почта Банке» получить невозможно.

Будем надеяться, что это только пока, в будущем все же будет разработан продукт с бонусной программой для автомобилистов.

Операторы заинтересованы в наличии постоянных клиентов, поэтому они предлагают различные акции и бонусы.

Кэшбэк на бензин является наиболее интересным предложением для водителей.

Люди, которые постоянно используют автомобиль по работе, могут действительно очень здорово экономить.

Через онлайн-калькуляторы на различных сайтах можно посчитать, что экономия за год может дойти до 20к.

«Газпромнефть»

Программа лояльности в этой компании позволяет возвращать бонусами до 5%.

Кэшбэк на АЗС - карты со скидками за топливо, предложения банков и сервисов

Для этого необходимо оформить карту и получать баллы.

Подробнее о ней у меня есть интересный материал для вас.

1 бонус = 1 рублю.

Средства можно потратить не только на покупку топлива, но и на приобретение различных товаров на заправочных станциях этого оператора.

Все баллы списываются автоматически, если клиент не спел их потратить в течение 12 месяцев, поэтому не стоит их слишком долго копить.

«Лукойл»

Держатели фирменной карты могут получать 1 балл в виде кэшбэка от автозаправки за каждые 50 потраченных рублей.

Накопленные средства можно тратить на покупку топлива и различных товаров в магазине на территории АЗС.

1 балл эквивалентен 1 рублю.

Кэшбэк на АЗС - карты со скидками за топливо, предложения банков и сервисов
Многие АЗС сотрудничают с современными кэшбэк сервисами

«Роснефть»

Кэшбэк на АЗС - карты со скидками за топливо, предложения банков и сервисов

Здесь можно получать cashback не только на бензин.

Вот принцип начисления баллов:

  • 1 балл за купленные 2 литра топлива;
  • 1 балл за 20 потраченных рублей в магазинах на территории АЗС;
  • 1 балл за траты с банковской карты в любых других магазинах.

Да, эта карта является не только расчетной в сети данных заправочных станций.

Ее можно использовать в качестве дебетовой для осуществления взаиморасчетов с продавцами.

Также есть магазины-партнеры, где существует своя система поощрений.

Подробности о привилегиях в этих компаниях можно уточнить на сайте оператора АЗС.

Карта от «ТНК» под названием «CARBON» обладает рядом особенностей.

  • Зачисление баллов происходит за покупку бензина почти мгновенно.
  • Но потратить их возможно только через 2 недели.
  • 1 рубль соответствует 10 баллам.

Пластик поддерживается платежной системой MasterCard, поэтому его можно использовать для совершения взаиморасчетов в различных магазинах.

«Башнефть»

В компании «Башнефть» cashback начисляется следующим образом – за каждые потраченные 100 рублей:

  • 10 баллов за Регулятор 92 и Премиум 95;
  • 15 баллов за Anum 92, Atum 95 и Супер 98;
  • 30 баллов за товар в минимаркетах«Башнефть».

В День рождения владельцу карты начисляется 100 баллов.

10 баллов эквивалентны 1 рублю.

В общем, такой очень скромный подарок – 10 рублей.

https://www.youtube.com/watch?v=ytcopyrightru

Это основные операторы АЗС, которые сегодня работают в России и предлагают получать выгодные условия обслуживания при оплате бензина.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:
Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.