Дебетовая карта CashBack Альфа-Банк в России — оформить онлайн, сравнить условия обслуживания

Оформление дебетовой карты с CashBack

Дебетовый пластик имеет несколько выгодных особенностей. С каждой безналичной покупки на счет возвращается часть потраченных средств. Также пользователи получат пассивный доход на остаток собственных средств.

Пластик принесет хорошую выгоду при активном использовании. Чем больше средств вы потратите, тем больше бонусов получите.

Чтобы заказать карту Альфа банка Кэшбэк, нужно либо посетить отделение банка, либо отправить онлайн-заявку на получение на сайте финансовой организации или с мобильного приложения.

Чтобы получить дебетовую карту, претенденту нужно заполнить заявку, в которой указываются:

  • Полное имя кандидата.
  • Информация о паспортных данных.
  • Сведения о прописке и месте фактического проживания.

Этой информации клиенту финансовой организации будет довольно. Новым клиентам Альфа банка для оформления продукта нужно подключить один из тарифных пакетов услуг.

В арсенале банка находятся 4 пакета услуг:

  1. ПУ «Эконом». Пакет доступен только участникам зарплатного проекта банковского учреждения. Клиенты, подключившие пакет, могут оформить дебетовую карту категории Classic, счета открываются в рублях, долларах и евро, комиссия при пополнении, переводах и обналичивании средств отсутствует. На остаток средств накопительного счета начисляется 6% в год.
  2. ПУ «Оптимум». Пакет подключается только зарплатным клиентам банковской организации. Дает возможность подключить до 5 карточек категории Classic. Остальные условия аналогичны условиям предыдущего пакета.
  3. ПУ «Комфорт!». Оформление пакета услуг доступно только владельцам зарплатных карт Альфа банка. Подключившие пакет могут оформить карту категории Gold, владельцам пакета выделяют отдельную телефонную линию, приоритетное обслуживание, любители путешествий пользуются специальными предложениями и бесплатной страховкой.
  4. ПУ «Премиум». Пакетом предусмотрено индивидуальное обслуживание с персональным менеджером, множество скидок и привилегий. На средства на накопительных счетах начисляется до 8% годовых.

Экономия бюджета с картой Альфа банка происходит за счет кэшбэка, то есть возврата определенной части потраченной суммы при покупках, оплаченных карточкой в торговых точках.

Возврат производит торговая точка, которая таким образом благодарит финансовую организацию за привлечение новых клиентов.

При расчете картой Альфа банка Кэшбэк, владелец получает:

  • кэшбэк до 10% суммы, потраченной на любых автозаправках;
  • возврат до 5% суммы от счетов в ресторанах и кафетериях;
  • кэшбэк до 1% суммы, потраченной при остальных покупках.

Помимо этого, на остаток начисляется до 6% годовых, и возможны скидки до 15% потраченной суммы в торговых точках партнеров банковской организации в любой стране мира.

Пластик может обслуживаться бесплатно, если:

  • сумма покупок в месяц превышает 10 тыс. ₽;
  • ежемесячный остаток на счете превышает 30 тыс. ₽.

Если ни одно из этих условий не выполняется, держателю расчетной карты Альфа банка Кэшбэк придется ежемесячно платить 100 ₽ за обслуживание продукта.

Условия использования карты

Банковская карточка предоставляется без кредитного лимита и овердрафта. Для использования требуется положить на счет личные деньги. В дальнейшем ими можно оплатить покупки в магазинах, услуги через мобильное приложение и т.д.

Интересный материал  Пропали деньги с карты Сбербанка что делать и куда обращаться

Валюта счета – рубли. Открыть счет в иностранной валюте в рамках тарифного плана нельзя — требуется подключение дополнительного пакета. Картой можно пользоваться за границей, рубли будут автоматически переводиться в нужную валюту по курсу Альфа Банка. Комиссия за конвертацию в размере 5%  взимается только при выводе средств в банкоматах.

Карта выпускается в единственном варианте – Mastercard World международного формата, с указанием имени держателя. Технологические особенности:

  • защита безопасности 3D-Secure;
  • бесконтактная оплата PayPass;
  • ЧИП и магнитная полоса;
  • возможность оплачивать телефоном с опцией NFC.

Дополнительная плата за выпуск не списывается. Цена обслуживания – 100 р. в месяц стоимость выбранного пакета услуг (пакеты Оптимум, Комфорт, Максимум подключить нельзя, поскольку банк приостановил их действие). Абонентская плата списывается в расчетную дату, начиная с 3-го месяца использования. Срок действия карты – 3 года.

Условия бесплатного обслуживания

Заемщики могут сэкономить на обслуживании, выполняя требования банка, касающиеся остатка. Ежемесячный остаток должен поддерживаться выше 30 000 р. Также бесплатное обслуживание предусматривается, если заемщик совершает безналичные покупки на общую сумму от 10 000 р. в течение 1 расчетного периода.

Требования нельзя назвать завышенными, поэтому практически у всех клиентов получится пользоваться пластиком бесплатно.

Пакет услуг «Премиум» предоставляется бесплатно при выполнении одного из приведенных условий:

  • неснижаемый остаток – 3 000 000 р. в течение месяца, следующего перед текущим расчетным периодом;
  • неснижаемый остаток в размере 1 500 000 р. ежемесячные расходы от 100 000 р. (покупки);
  • поступление зарплаты от 400 000 р. (актуально в течение первых полугода после оформления пластика).

При несоблюдении требований в месяц списывается 5 000 р. за обслуживание.

Тарифы и лимиты

mastercard

Карточка Cash-Back выпускается в 2 вариациях – классическом и премиальном тарифах. Тариф Премиум подключается отдельно, стоимость – 5 000 р. в месяц. Владельцы пластика получают выгодные условия обслуживания и дополнительные опции.

Вид операции / услуги Классик Премиум
Оплата покупок 0%
Перевод средств внутри банка бесплатно
Перевод в сторонние банки 1.5%, мин. 30 р. при сумме переводов свыше 20 000 р. в месяц 0% по реквизитам счета
Овердрафт не предусмотрено
СМС-информирование 59 р. за расчетный период бесплатно
Запрос баланса в сторонних банкоматах 59 р. за операцию

Вы вправе отказаться от услуги SMS-инфо в мобильном приложении или отделении банка. Однако в этом случае вы не получите уведомления о поступлении и списании денежных средств.

Интересный материал  Можно ли оформить ОСАГО без техосмотра и диагностической карты

Лимиты на выдачу наличных:

  • 500 000 р. в мес.;
  • 300 000 р. в сутки.

Иные ограничения в тарифном плане не установлены.

Как начисляется Cashback

Альфа банк не начисляется кэшбэк на суммы:

  • полученные при обналичивании;
  • направленные на погашение займов;
  • предназначенные для оплаты коммунальных счетов;
  • потраченные при покупке страховок;
  • переведенные на кошельки электронных платежных систем, и при переводах на другие счета;
  • потраченные на покупки драгоценностей, ценных бумаг, билетов лотерей и пр.

Условия программы Кэшбэк

Благодаря выгодным условиям дебетовой карты Альфа-Банка с Кэшбэком в 2020 году владельцы вправе получить выгоду со всех безналичных покупок, оплаченных с помощью пластика. Максимальную пользу карта с кэшбэком на АЗС принесет автолюбителям.

Cash-back начисляется за все безналичные покупки. Вознаграждения поступают на бонусный счет в виде баллов, в дальнейшем они переводятся в рубли по курсу: 1 балл = 1 рубль. Накопленные бонусы зачисляются 1 раз в месяц, в расчетную дату. Обработка операции по оплате занимает от 1 до 5 дней. Поэтому не удивляйтесь, если получите бонусы за покупки, совершенные в конце расчетного периода, только в следующем.

Размер вознаграждения зависит не только от категории, но и от суммы расходных операций, совершенных в течение расчетного периода. При тратах свыше 10 000 р. за все покупки начисляется 0.5% от суммы, при оплате счетов в кафе, ресторанах и барах возврат средств составляет 2.5%. Кэшбэк на бензин и оплату других покупок на АЗС достигает 5% от суммы.

При совершении операций от 70 000 р. в течение расчетного периода действуют другая схема начисления кэшбэка:

  • 1% за все покупки;
  • 5% в предприятиях питаниях, кроме фаст-фуда;
  • 10% на АЗС.

Категории с повышенным кэшбэком

Выгоднее всего расплачиваться пластиком на автозаправочных станциях и в ресторанах. Поменять категории с повышенными начислениями — нельзя. На протяжении всего действия карточки 10% бонусов будет начисляться именно за покупки на АЗС.

Партнеров с выгодными акциями и специальными предложениями у банка нет.

Кэшбэк в виде бонусов зачисляется на счет в расчетную дату. Как правило, она привязывается к дате выдачи или к концу месяца – 31 или 30 число. Для перевода баллов в рубли не нужно совершать никаких операций, система сама зачислит деньги на основной счет.

У программы есть лимиты на количество максимальных начислений за расчетный период. По обычной карточке в месяц можно получить до 15 000 р., но не более 5 000 р. в 1 категории. По тарифу «Премиум» лимит увеличен до 21 000 бонусов, но не более 7 000 баллов в 1 категории.

На некоторые категории покупок кэшбэк не распространяется:

  • операции, совершенные через приложение, банкомат или личный кабинет на сайте банка (оплата любых услуг, штрафов, налоговых сборов, пошлин, денежные переводы и т.д.)
  • оплата услуг банка (комиссии за обслуживание, переводы, конвертацию, снятие наличных);
  • оплата товаров в магазинах METRO и SELGROS Cash{amp}amp;Carry;
  • покупки в страховых, брокерских, финансовых компаниях;
  • оплата лотерейных билетов, фишек в казино и услуг букмекерских компаний;
  • инвестиции в паевые фонды, покупка ценных бумаг, облигаций;
  • пополнение счетов электронных платежных систем.
Интересный материал  Условия оформления и тарифы дебетовых карт Хоум Кредит Банка

Условия начисления кэшбэка

Возврат части денег от потраченной суммы будет осуществляться при выполнении владельцем карты Альфа банка Кэшбек ряда условий.

Если тратить ежемесячно на любых торговых точках более 10 тыс. ₽, кэшбэк от потраченной суммы составит:

  • 5% на АЗС;
  • 2,5% в ресторанах и кафе;
  • 0,5% при остальных покупках.

Ежемесячный возврат не может превышать 15 тыс. ₽ и 5 тыс. ₽ на одну категорию покупок.

При ежемесячных затратах более 70 тыс. ₽, возврат составляет:

  • 10% на автозаправках;
  • 5% в кафетериях и ресторациях;
  • 1% при других категориях покупок.

Максимальная сумма возврата аналогична максимуму кэшбэка при затратах от 10 тыс. ₽.

Ежемесячные затраты от 100 тыс. ₽ доступны только владельцам премиального пакета. При этом кэшбэк составляет:

  • 10% на АЗС;
  • 5% в категории кафе и рестораны;
  • 1% в других категориях.

Максимальный возврат составит до 21 тыс. ₽, но не более 7 тыс. ₽ на одну категорию покупок.

Дополнительные возможности

Для владельцев премиального пакета услуг предусмотрены преимущества, такие как бесплатные трансферы из / до аэропорта, членство в клубе Priority Pass, страхование во время поездок, консьерж-сервис. Также бонусы по карте Cash Back World Альфа предоставляются платежной системой MasterCard. Держателям пластика доступны скидки и акции у партнеров системы, экстренные услуги за границей, страховка покупок и т.д.

Получение зарплаты

Как стать участником зарплатного проекта Альфа банка

Как было уже сказано ранее, карта идеально будет подходить для тех людей, которые имеют свое транспортное средство. Тут имеется самый высокий возврат, за оплату топлива. Помимо всего прочего, также приходит возврат за оплату в кафе и ресторанах. За все остальные покупки пользователь карты тоже получит возврат, пусть не такой крупный как в первых двух случаях, но очень приятный.

Карта может быть как кредитной, так и дебетовой.

Карта выпускается на 5 лет. Банк предоставляет возможность получать по дебетовой карте не более 2 тысяч рублей возврата и по кредитной до 3 тысяч рублей в пакете «Оптимум». Возврат средств за покупки начисляется рублями, зачастую на протяжении 2-3 дней после проведенной оплаты.

Нужно учитывать один нюанс, что для получения возврата за покупки, необходимо оплачивать в месяц не меньше 20 тысяч рублей. В эту сумму не входит оплата налогов, перевод денег, пополнение мобильного счета и оплата штрафов.

Современная карта поддерживает даже безконтактные платежи

Начиная с 25 сентября 2018 года, клиенту нужно перевести зарплату в Альфа банк, чтобы подключить один из тарифных пакетов.

Дебетовая карта CashBack Альфа-Банк в России — оформить онлайн, сравнить условия обслуживания

Если ваш работодатель не обслуживается в банковском учреждении, чтобы стать участником зарплатного проекта финансовой организации, вам нужно:

  • оформить карточку на официальном сайте;
  • указать идентификационный номер налогоплательщика работодателя при получении пластика;
  • написать заявление по месту работы о переводе зарплаты в Альфа банк.

В случаях, когда работодатель обслуживается в финансовой организации, нужно оформить карту на сайте и привязать ее к зарплатному счету в отделение финансового учреждения или в мобильном приложении.

Как оформить

Пользователям предоставляется выбор, каким способом заказать дебетовую карту Альфа-Банка с кэшбэком – онлайн заявка на сайте, мобильное приложение или в отделении организации. Рассмотрение заявки занимает не более 5 минут, поскольку по тарифу невозможно подключить овердрафт.

Чтобы оформить онлайн заявку на выдачу пластика, перейдите на официальный сайт, используя быстрые ссылки, и нажмите «Заказать». Система перенаправит вас на страницу заполнения анкеты. Указывайте о себе достоверные сведения, поскольку некорректные паспортные данные или ошибка в ФИО задержат оформление.

Пластик можно забрать в отделении или оформить услугу курьерской доставки. Срок доставки – от 1 до 5 дней. Примерно столько же времени требуется на изготовление именной карточки. Опция доставки реализована в 28 городах РФ. Полный список опубликован на сайте банка.

Активировать пластик можно через личный кабинет на сайте, в мобильном приложении Альфа-Клик, в отделении организации и по бесплатному телефону 8 800 2000-000, используя тональный режим мобильного телефона.

Как пользоваться картой

Условия пользования дебетовой карточкой не отличаются от других банковских продуктов. Чтобы начать расплачиваться пластиком и получать бонусы, нужно пополнить баланс и желательно установить на телефон мобильный банк. Приложение позволяет следить за расходами. Также вы всегда будете знать, сколько денег осталось на счете.

Снятие и пополнение

Лояльный банк ко всем клиентам

С карты Кэшбэк от Альфа-Банка удобно снимать наличные, поскольку можно пользоваться любыми банкоматами. Комиссия не будет списываться, если сумма покупок в месяц превышает 10 000 р. или на счете остается 30 000 р. В противном случае комиссия за вывод средств в чужих банкоматах составит 1.5%, мин. 200 р.

Комиссия за снятие наличных в сторонних банкоматах блокируется на карте и возвращается в конце месяца, если условия обслуживания были соблюдены.

Способы пополнения баланса:

  • перевод с другой карточки – 0%;
  • терминалы и банкоматы Альфа-Банка, МКБ, ПСБ,  УБРиР, Газпромбанка – 0%;
  • терминал QIWI – 2%, мин. 50 р.;
  • салоны связи «Связной», «Евросеть» — 1.5%.

Перевести денежные средства можно через мобильное приложение по номеру карточки или реквизитам счета. Внутренние переводы не сопровождаются комиссией. За переводы в сторонние банки по 16-значному номеру комиссионный сбор не взимается, если сумма переводов не превышает 20 000 р. в месяц. В ином случае комиссия – 1.5%, мин. 30 р.

Так для совершения переводов доступен сервис Card2Card. Операции внутри банка – 0%, за перевод в другие банки взимается комиссия 1.95%, мин. 30 р. Зачисление занимает не более 60 минут. Обычно деньги поступают моментально.

Интернет-банкинг позволяет пользователям оплатить услуги, заказать банковские продукты, оформить кредит или открыть депозитный вклад. Там же реализована функция чата с сотрудником банка. Дистанционные услуги предоставляются бесплатно.

Подводя итоги

Услуга кэшбэка на расчетной карте Альфа банка с CashBack позволяет владельцу карточки экономить средства семейного бюджета. При выполнении условий банковской организации можно сэкономить приличные суммы.

Карта достаточно удобна и будет актуальна всем, кто часто пользуется именно таким методом оплаты. Благодаря возврату средств за купленное топливо, очень часто ее оформляют именно автомобилисты.

Также радует и возврат с оплаты по ресторанам и кафе, что также будет актуальным для любителей питаться в подобных заведениях.

Преимущества и недостатки

  • невысокие требования для бесплатного обслуживания – 30 000 р. на счете или траты от 10 000 в месяц;
  • доход на личные средства, хранящиеся на карточном счете — до 7% в год;
  • кэшбэк рублями, а не бонусами – до 10% в избранных категориях;
  • бесплатный выпуск;
  • доставка в течение 1-5 дней (доступно в некоторых городах РФ);
  • переводы до 20 000 р. на карточки любых банков без комиссии;
  • вывод денег без комиссионного сбора, при выполнении условий бесплатного обслуживания.

https://www.youtube.com/watch?v=HYVt-JPF4ug

Недостатки:

  • по программе лояльности нельзя изменить категории с повышенным кэшбэком;
  • 6% годовых начисляется при сумме операций более 70 000 р. в месяц;
  • платное СМС-обслуживание – 59 р. в месяц;
  • небольшой лимит на вывод собственных средств – 500 000 р. в месяц;
  • отсутствие возможности подключить овердрафт;
  • приостановка недорогих пакетов услуг Комфорт и Оптимум;
  • высокая стоимость обслуживания за пакет «Премиум» — 5 000 р. в месяц.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:
Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.