Виды дебетовых карт предлагаемых Райффайзенбанком

Способы оформления карт

С активным внедрением новых технологий оформить карту можно удаленно, не посещая отделение кредитного учреждения. Для выпуска карты достаточно зайти на сайт «Райффайзенбанка» и выбрать нужный продукт в разделах «Дебетовые карты» или «Кредитные карты». После нажатия на кнопку «Оформить заявку», клиенту потребуется ввести необходимые данные.

Так выглядит онлайн-заявка на дебетовую карту Райффайзенбанка

Для кредитной карты необходима более подробная информация. Представитель банка может перезвонить для уточнения деталей по заявке и сроков выпуска карты. Решение по выдаче кредита принимается в течение 2-х дней. О результатах клиент получит уведомление в виде смс-сообщения. В случае отклонения заявки на получение кредитной карты, клиент все равно имеет возможность получить дебетовую карту.

Возможность оформления карты в офисе банка остается неизменной. Клиент может подойти в отделение, заполнить заявление и узнать о сроках изготовления.

Внести средства на карту Райффайзенбанка клиент может следующими способами:

  • через cash-in устройства «Райффайзенбанка»;
  • через «Райффайзен-Онлайн»;
  • посредством онлайн-сервиса переводов между картами;
  • в подразделении банка;
  • с помощью электронных кошельков.

Комиссия за операции зависит от поставщика услуг. О ней нужно узнавать заранее, чтобы размер переплаты был минимальным или отсутствовал в принципе.

Кредитные карты – еще один востребованный продукт Райффайзенбанка. Вот только стать держателем такого пластика может не каждый. Владельцем кредитки «Райффайзенбанка» можно стать, если:

  • клиент соответствует требованиям кредитоспособности;
  • клиент дает согласие на обработку персональных данных;
  • клиент предоставляет личный мобильный номер телефона;
  • возраст:  25 – 65 лет.

Виды дебетовых карт предлагаемых Райффайзенбанком

В качестве дополнительных документов банк может потребовать справку о подтверждении дохода. На основе анализа данных, предоставляемых клиентом, банк в течение 2-х рабочих дней принимает решение о выдаче кредита.

Кредитки получили широкую популярность, поскольку клиенту нет необходимости каждый раз обращаться в подразделение банка для оформления займа. По карте предоставляется возобновляемый кредит. «Райффайзенбанк» предлагает беспроцентный срок кредитования, в рамках которого проценты по займу не рассчитываются. Все кредитки отличаются условиями и дополнительными возможностями. Ниже представлен перечень кредитных карт от «Райффайзенбанка».

«110 дней»

Кредитная карта 110 дней от Раффайзенбанка

«MasterCard Gold» – это карта с длительным льготным сроком до 110 дней и комиссией за сопровождение 150 рублей ежемесячно. Плата может не взиматься, если торговых операций от 8 000 рублей за период. Условия по кредитованию выглядят следующим образом:

  • процент: от 29% годовых;
  • льготный срок: до 110 дней;
  • размер кредитного лимита устанавливается индивидуально для каждого клиента (учитывается его кредитная история, уровень надежности и кредитоспособности, история отношений с Райффайзенбанком – получение зарплаты, наличие других карт или оформление иных кредитов увеличит не только шансы на получение пластика, но и положенный кредитный лимит по нему).

При необходимости снять средства с кредитки в устройствах банка будет удерживаться комиссия в размере 3% от суммы и дополнительно 300 рублей. При той же операции в чужом банкомате комиссия окажется больше – 3,9% и дополнительно 390 рублей. Ограничение на получение средств – 100% от размера кредитного лимита.

Владельцы пластика имеют возможность получать скидки до 30% у партнеров банка. Управлять карточным счетом с помощью «Райффайзен-Онлайн» и мобильного приложения можно совершенно бесплатно.

«Наличная карта»

Наличная карта Райффайзенбанка

Кредитка «Visa Classic Cash» предназначена для пользователей, кто часто снимает наличные. При этом комиссия по данной операции не взимается. «Райффайзенбанк» предлагает более 18 000 устройств для бесплатного снятия средств по данному продукту. Лимит на снятие – 100% от размера кредитного лимита. В чужих банкоматах комиссия – 0,5% от запрашиваемой суммы (минимум 50 рублей), что также меньше, чем по другим кредитным картам. Возможна выдача пластика в день обращения.

Условия по кредиту этого формата выглядят следующим образом:

  • процент: 29% годовых;
  • беспроцентный период: 52 дня;
  • кредитный лимит: 600 000 рублей.

Годовая комиссия за сопровождение пластика – 890 рублей. СМС-информирование по карте – 60 рублей. С помощью бесплатного «Интернет-Банка» или мобильного приложения клиент может:

  • получать информацию о дате и сумме минимального платежа по задолженности, о совершенных операциях;
  • делать платежи и переводы.

Кредитка «Наличная карта» – это удобный способ для получения займа наличными. Если же такие операции производятся клиентом нечасто, то ему стоит подумать об оформлении карты с более длительным льготным периодом, но наличием комиссии за снятие денежных средств.

Интересный материал  Самый важный топ: 24 самых полезных продукта питания на Земле
Visa Gold Travel Rewards от Райффайзенбанка

Условия приобретения платежного инструмента очень просты. Заказать дебетовую карту Райффайзенбанка онлайн могут лица, соответствующие требованиям финансового учреждения. Кроме того, необходимо последовательно совершить несколько действий для оформления карты, которые понятны даже интуитивно.

Детская карта Райффайзенбанка

Для того чтобы оформить один из предлагаемых дебетовых продуктов, необходимо соответствовать определенным требованиям кредитной организации. Стать владельцем карты может гражданин Российской Федерации. Ему должно быть не меньше 18 лет. В некоторых случаях требуется прописка в месте заключения договора. Эти и другие условия лучше уточнять в отделении банка.

Неименную карточку можно получить сразу же, в день обращения. Именной вид выдается через несколько дней после подачи заявки, поэтому лучше подать заявление по интернету. Как получить карту Райффайзен банка? Для этого нужно выполнить последовательно несколько шагов:

  1. Для того чтобы получить дебетовую карточку Райффайзенбанка, нужно, прежде всего, подать заявку. Это можно сделать онлайн на сайте финансового учреждения или при личном визите в один из офисов банка. Для заполнения онлайн-заявки необходимо указать свои ФИО, телефонный номер, электронную почту.
  2. Далее нужно дождаться звонка оператора банковской организации. Он задаст вам уточняющие вопросы, вы договоритесь о способе передачи карты: можно забрать ее в указанном отделении банка или вам ее привезет курьер.
  3. После получения карточки ее нужно активировать. Сделать это можно на официальной интернет-странице Райффайзенбанка. В поле следует ввести номер платежного инструмента, дату действия и код с обратной стороны. Здесь же можно при желании изменить ПИН-код.

Условия оформления платежного инструмента

Когда речь идет о банковском продукте — всегда стоит смотреть на «проблему» масштабно, ведь зачастую клиент рассчитывает на обслуживание в комплексе. Поэтому всегда обращайте внимание на только на конкретное предложение, но и особенности сервиса в целом.

Преимущества банка:

  • Входит в ТОП-10 самых крупных и надежных банков страны;
  • Страхует вклады и сбережения по правилам АСВ;
  • Отличается лояльными тарифами в рамках пакетного обслуживания. Цены без ПУ на карты — конкурентные;
  • Неплохой выбор накопительных счетов;
  • Есть кредитная карта с длительным льготным периодом — Райффайзенбанк 110 дней без процентов;
  • Бесплатная страховка в пакетах Gold и выше (по отзывам — самый большой плюс).
  • Бесплатные дистанционные сервисы, мобильное приложение и оплата через мобильный телефон (Apple/Google Pay)- все это имеется.

Недостатки

  • Невысокие лимиты на снятие наличных и переводы (см. ниже);
  • Не все карты в пакетах услуг обслуживаются бесплатно;
  • Стоимость межбанковского перевода стандартная, как и у всех — 1,5%;
  • Не самые дешевые кредиты;
  • Низкие ставки по вкладам.

Тарифы и стоимость обслуживания зависят от типа продукта.

Подходит для повседневного использования с отличным соотношением цена/качество, часто используется при оформлении зарплатного проекта.

В противном случае стоимость обслуживания по тарифу:

  • 750 руб./год рублей для MC;
  • 59 руб./месяц для Visa.

По условиям пакета можно оформить до 3 банковских карт начального уровня или Visa Travel (кроме МИР, которая рассчитана только для начисления заработной платы).

По тарифу стоимость ПУ Оптимальный составляет 100 руб./месяц. Платить не требуется, если выполняется одно из условий:

  • Расходы по картам превышают 10 тыс. рублей в месяц;
  • Среднемесячный баланс в течение месяца — 100 тыс. рублей (учитываются остатки по текущим, накопительным счетам и вкладам на каждый день — суммируются и делятся на количество дней в месяце).

При желании заказать карту MasterCard с индивидуальным оформлением лицевой стороны, потребуется доплатить 500 рублей.

По отзывам, среди преимуществ классической дебетовой карты Райффайзенбанка выделяют:

  • Может открываться без пакета услуг за умеренную плату, в пакете — без комиссии (кроме Visa Travel).
  • Технология бесконтактной оплаты;
  • Получение именной карты в день обращения;
  • Бесплатное снятие наличных в банкоматах чужих банков (по условиям — 2 операции в месяц);
  • Открытие в трех валютах на выбор — рубли, доллары, евро.

Для каждой категории карты в Райффайзене установлен свой пакет обслуживания. Более того, любую дебетовую карту выше Standart или Classic можно оформить только оплатив конкретный комплекс услуг (ПУ):

  • Золотой — до 3 штук категории Gold.
  • Премиум Директ — до 5 штук уровня Platinum.
  • Премиальный 5 — до 10 штук категорий Platinum и World Black Edition.

Особенность карт золотого и премиум уровня в том, что их выбор сопряжен с оценкой пакета услуг в целом, т.е. вы не выбирайте себе только платежный инструмент, а решаете — насколько выгодным будет для вас условия всего комплекса.

По отзывам, основные преимущества премиальных карт Райффайзенбанка:

  • Бесплатная страховка и годовое обслуживание (кроме Buy{amp}amp;Fly).
  • Умеренная ежемесячная плата за сервис и возможность избежать комиссии, поддерживая остатки на счетах или оборот.
Интересный материал  Купи товар и сними деньги: Сбербанк и Альфа-Банк запустили покупки с выдачей наличных

Золотой и Директ

Бесплатное обслуживание пакета Премиальный 5 и входящих в него дебетовых карт Райффайзенбанка
За выполнение каждого условия начисляется 1 балл, за выполнение в двойном размере — 2 балла, возможны любые комбинации
  • Наличие карт со специальными программами (в основном — с компенсацией затрат на перелеты и кэшбэк 5% на заправках для Золотого пакета Райффайзенбанк по карте Master Card Gold Package);
  • Повышенные лимиты на переводы и снятие налички.

Из недостатков можно отметить не столь широкий функционал у пакетов Gold и Директ. В первом, по сути, только кэшбэк и страховка, во втором — нет Priority Pass.

Карта Все Сразу

Позиционируется как универсальный платежный инструмент для кэшбэка.

По условиям Райффайзенбанка, возврат денег по ней положен за любые покупки, как по карте Тинькофф с кэшбэком. Отличие только в двойной конвертации — Тинькофф возвращает деньги, а по дебетовой Все Сразу сначала начисляются баллы, а дальше вы решаете — обменивать их на сертификат в рублях или другие варианты:

  • Сертификаты Озон и Яндекс.Такси.
  • Бонусы других программ лояльности: РЖД Бонус, S7 Airlines.

Конвертация доступна в личном кабинете онлайн банка.

Начисляются баллы по тарифу дебетовой карты Райффайзенбанка Все Сразу за расходы:

  • 1 балл за 100 руб. — стандартные условия;
  • 1 балл за 50 рублей — для новых клиентов только в первый год действия карты.

Дополнительно дарят по 200 баллов в Новый год и на День рождения.

Новички получают 300 фантиков в подарок, если в первый месяц потратят 5 тыс.руб. с карты Все Сразу, для них же — бесплатное годовое обслуживание против 1490 руб./ежегодно (только первый год).

Выпускается в категории Gold, но лимиты на снятие наличных невысокие (см. ниже).

Виды дебетовых карт предлагаемых Райффайзенбанком

По отзывам, максимальную выгоду получают новые клиенты, поэтому, если вы хотите попробовать сервис Райффайзенбанка на качество — смело заказывайте дебетовую карту Все Сразу.

Оба вида этих дебетовых карт позволяют копить мили с последующим использованием на оплату ж/д билетов, авиаперелетов, трансфера, гостиниц и т.п.

Visa Travel стоит 500 руб./год и доступна только в пакете Оптимум. Обмен «кэшбэка» возможен только на портале 

Самый простой способ — открыть дистанционно, или зайти в отделение банка, чтобы ознакомиться с условиями на личной консультации с сотрудником.

Заказать онлайн

Появится форма, в которую вносятся контактные данные и регион. После этого поступит звонок от сотрудника Райффайзена для подтверждения инициативы. Срок изготовления от 3 до 5 дней.

Райффайзенбанк предлагает клиентам 10 карточных продуктов. Дебетовые карты отличаются платежными системами, классом, возможностями и стоимостью обслуживания. Платежные инструменты оснащены чипом, поддерживают технологию 3D-Secure и бесконтактных платежей. Функционал большинства карточек позволяет клиентам расплачиваться с помощью Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay. Клиенты могут заказать индивидуальный дизайн за 500 руб. на каждой карточке.

Название Обслуживание Процент на остаток Кэшбэк Примечания
Всё сразу Visa Gold 0 руб. (до 30.09.2019 г.) / 1490 руб. до 3,9% до 5,5%
Gold Mastercard 0 руб. / 500 руб. в месяц нет 5% на АЗС в рамках голд пакета.

Выгодные условия при оплате в ТСП от 30 000 руб. в мес.

Buy{amp}amp;Fly 299 руб. в месяц нет 1-4 мили за 100 руб. для путешествий, скидки у партнеров до 15%
Детская 490 руб. в год нет 5% на все покупки для контроля и управлениями расходами
Premium Direct от 0 до 5000 руб. в месяц нет нет для владельцев премиального пакета услуг, скидки у партнеров
Mastercard Standard 750 руб. в год нет нет до 30% скидки у партнеров
Visa Classic 59 руб. в месяц нет нет до 30% скидки у партнеров
Visa Classic Travel 500 руб. в год нет 1 миля за 40 руб. для выгодных путешествий
МИР 0-750 руб. нет нет до 30% скидки у партнеров
«ЛЕНТА» 0 руб. нет 1-5% до 30% скидки у партнеров

Дебетовая карта Райффайзенбанк «Все сразу» – наиболее популярный банковский продукт. Пакет включает в себя возвращение денег за каждую покупку в виде баллов. В первые 365 дней со дня оформления договора за каждые 50 руб. начисляется 1 балл. Со второго года пользования курс меняется на 1 балл = 100 руб.

Общие тарифы дебетовых карт:

  • смс-уведомление – 0/60 руб. в месяц в зависимости от класса пластика;
  • безналичные переводы – 0% на счета клиентов Райффайзенбанка, 1,5% – на карты других банков;
  • выдача наличных – 0% в банкоматах сети, 1%, min 100 руб. в АТМ других банков;
  • пополнение – 0% при переводе с других счетов, 100 руб. при внесении денег в кассу Райффайзенбанка;
  • валюта счетов – рубли, доллары США и евро (для пользователей премиальных счетов).
Интересный материал  Цифровая карта Сбербанка — что такое? Как пользоваться картой Сбербанка VISA digital

Банк установил лимиты на обналичивание и денежные переводы для всех карт в размере 200 000 руб. в день и 1 000 000 руб. в месяц. Ежемесячная сумма всех операций по карточному счету не должна превышать 6 000 000 руб. В детском тарифе суточный и месячный лимит – до 30 000 руб. На пополнения лимиты не установлены.

По картам с кэшбэком на путешествия начисляются мили за каждую покупку. Срок действия бонусов – 3 года. Клиенты имеют право расплатиться баллами за билеты, бронирование номеров, трансферы и другие туристические услуги. Если для оплаты конкретной услуги не хватает миль, можно доплатить рублями с карточного счета.

Само разнообразие карточек можно выделить как главное преимущество банка. Каждый тариф обладает своим функционалом и сильными сторонами. Общие плюсы дебетовых карт:

  1. Бесплатное обслуживание при соблюдении условий тарифного плана.
  2. Бесплатное обналичивание через банкоматы Райффайзенбанка.
  3. Бесплатный перевод средств на счета клиентов Райффайзенбанка.
  4. Скидки в более 4000 торговых точек.
  5. Кэшбэк милями или бонусами.
  6. Онлайн-оформление.
  7. Минимум документов и требований.

Из недостатков можно выделить несколько:

  1. Высокая стоимость годового обслуживания, в том числе на дополнительные карты.
  2. Платное смс-информирование.
  3. Ограниченный выбор карточек с процентом на остаток.

Благодаря широкой линейке карточных продуктов каждый клиент может подобрать для себя доступное и удобное платежное средство. Держатели карт выбирают сами, что для них интересней: бонусы за пользование, кэшбэк или процент на остаток на счете. Банк не ограничивает количество карточек, оформленных одним пользователем.

Активация карты

После того, как карта получена, ее следует активировать. Этап активации – это еще одна степень защиты карты от несанкционированного использования. До этого момента владелец не может совершать торговые операции и снимать наличные. Есть три способа активации:

  • в момент выдачи в отделении банка;
  • позвонить в службу поддержки «Райффайзенбанка» по номеру 8(800)700-17-17 с кодом 341, контакты должны быть указаны в сопроводительном письме, которое выдается вместе с картой.
  • самостоятельно на сайте банка.

В случае активации на онлайн-ресурсе пользователю следует ввести данные карты, получить PIN-код и дождаться sms-подтверждения. Сразу после активации пластик можно использовать в обычном режиме.

Как пользоваться картой

«Райффайзенбанк» использует систему «Райффайзен Телеинфо», с помощью которой клиенты могут получать информацию о:

  • величине задолженности по кредиту.
  •  дате открытия вклада;
  • доступном остатке средств.

Помимо конфиденциальных данных, держатели имеют возможность смены PIN-кода и блокировки карты.

Для регистрации в системе владельцу потребуется обратиться в Информационный центр и получить ПИК (персональный идентификационный код). В дальнейшем, используя ПИК, клиент может в любое время пользоваться возможностями «Райффайзен Телеинфо».

Так выглядит система «Райффайзен-Онлайн»

Еще один бесплатный сервис для удаленного управления «Райффайзен-Онлайн». Любой владелец карты может пользоваться услугой. Важно отметить, что подключив «Райффайзен-Онлайн» через интернет-ресурс, клиент имеет возможность получать данные по своим картам, счетам, кредитам и депозитам. Также банк предлагает пользователям пластика сервис «Мобильный банк».

При потере или краже карты рекомендуется сразу обратиться с запросом на блокировку по номеру 8(800)700-17-17. Также это можно сделать самостоятельно через онлайн-сервисы банка в разделе «Блокировка карты». Держатели карт по всем вопросам могут обращаться в офис кредитного учреждения.

Лимиты снятия наличных и тарифы на переводы

По отзывам, такие низкие лимиты — самый большой недостаток Райффайзена.

Комиссия за получение наличных денег с дебетовых карт Райффайзенбанка составляет:

  • В банкомате Райффайзенбанка: 0%;
  • В кассе: 0,7% (150 рублей за операцию – для владельцев ПУ);
  • В сторонних аппаратах самообслуживания: 1%. ПУ Оптимальный позволяет 2 раза в месяц снимать деньги без комиссии.

Заключение

«Райффазенбанк» предлагает большое количество дебетовых и кредитных пластиковых продуктов для всех категорий населения. Кредитное учреждение имеет развитую сеть устройств и терминалов самообслуживания по всей России. Круглосуточная служба поддержки помогает решить вопросы в любое время. Банк зарекомендовал себя на рынке банковских услуг, как надежный и стабильный.

Ассортимент дебетовых карт Райффайзенбанк способен удовлетворить большую часть потребностей клиента. Тарифы и условия обслуживания относятся к среднему ценовому сегменту, а функционал не уступает предложениям других банков. Серьезное преимущество банка в том, что премиум уровень не требует серьезных капитальных вложений по сравнению с конкурентами. Заказать любой платежный инструмент можно онлайн — через сайт или Личный кабинет.

Предложения партнеров

Сумма
Срок
Бонус
Сумма
Срок
Бонус
Сумма
Срок
Бонус
Сумма
Срок
Бонус
Сумма
Срок
Бонус
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:
Нажимая на кнопку "Отправить комментарий", я даю согласие на обработку персональных данных и принимаю политику конфиденциальности.